Berater
Was ist ein Berater?
Ein Berater ist jede Person oder jedes Unternehmen, das an der Bereitstellung von Finanzberatung gegen Entgelt beteiligt ist. Berater können Menschen über Investitionen und Investitionen beraten. Oder sie investieren tatsächlich Kapital für Investoren.
Registered Investment Advisors (RIA) und Investment Advisory Companies (IAC) sind zwei registrierte Unternehmen, an die sich Anleger für die Anlageverwaltung wenden. Sie werden allgemein auch als Anlageberater oder Finanzberater bezeichnet.
Berater verstehen
Einige Berater verfügen über Erfahrung in der Anlageverwaltung. Registrierte Anlageberater bieten Finanzberatung und umfassende persönliche Anlageverwaltungsdienste.
Anlageberatungsunternehmen verwalten öffentlich gehandelte Fondsportfolios für die Anlage durch einzelne Anleger. Beide Arten von Beratern erbringen wichtige Finanzdienstleistungen und müssen bestimmte Regeln befolgen, die in der Gesetzgebung der US-Regierung aufgeführt sind.
Registrierte Anlageberater
Registrierte Anlageberater dienen den Bedürfnissen von Privatpersonen. Sie werden aufgrund ihrer Dienstleistungen oft in zwei Kategorien eingeteilt. Finanzberater erbringen umfassende Dienstleistungen und sind verpflichtet, den treuhänderischen Standard zu befolgen. Broker-Dealer- Vertreter müssen lediglich den Eignungsstandard einhalten. Die US-Gesetzgebung im Investment Advisers Act von 1940 umreißt ihre Pflichten.
Eine Person wählt in der Regel entweder einen Full-Service-Finanzberater oder einen Broker-Dealer-Vertreter, je nachdem, was ihren individuellen Bedürfnissen am besten entspricht.
Full-Service-Finanzberater können Kunden mit langfristiger Finanzplanung, ganzheitlicher Vermögensverwaltung, individuellem Wertpapierhandel und mehr helfen. Sie erheben in der Regel Gebühren in Höhe eines Prozentsatzes der von ihnen verwalteten Vermögenswerte. Sie unterliegen dem Treuhandstandard, der eine gebührende Sorgfalt erfordert, um sicherzustellen, dass Anlagen und Anlageentscheidungen im besten Interesse des Kunden liegen.
Ein Broker-Dealer-Vertreter konzentriert sich auf die Ausführung von Handelsgeschäften, die vom Kunden angewiesen werden, und hat möglicherweise einen breiteren Zugang zu Marktwertpapieren als eine standardmäßige Diskont-Brokerage-Plattform.
Broker-Dealer-Vertreter werden auf Provision bezahlt. Sie müssen nur den Eignungsstandard befolgen, der von ihnen verlangt, sicherzustellen, dass das gehandelte Wertpapier logisch zum Kunden passt. Sie unterliegen nicht dem breiteren treuhänderischen Standard.
Die Bezeichnung „Registered Investment Advisor“ weist darauf hin, dass ein Finanzberater bei der US Securities and Exchange Commission oder ihrer staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registriert ist. Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) stellt der Öffentlichkeit Einzelheiten zu registrierten Beratern zur Verfügung.
Investmentgesellschaften
Management-Investmentgesellschaften können als Anlageberater angesehen werden, da sie für die Leitung der Anlagen der von ihnen verwalteten Fonds verantwortlich sind. Management-Investmentgesellschaften, die öffentlich gehandelte Fonds anbieten, müssen die Regeln und Vorschriften des Investment Company Act von 1940 einhalten.
Ein Fondsberater trägt die Hauptverantwortung für die Anlageperformance eines Fonds. Berater erhalten eine jährliche Verwaltungsgebühr,. die als Prozentsatz des verwalteten Fondsvermögens berechnet wird.
Die Gebühr macht einen großen Teil der Betriebskosten eines Fonds aus. Für Fondsanleger ist die Beurteilung der Qualität des Portfoliomanagements eines Investmentfonds eine der wichtigsten Überlegungen bei der Investition in einen Fonds.
Höhepunkte
Ein Finanzberater bietet Anlegern Anlageberatung und wird durch Gebühren oder Provisionen entschädigt.
Eine Anlageverwaltungsgesellschaft, die Fonds für Anleger verwaltet, gilt als Finanzberater.
Ein Finanzberater könnte ein Broker-Dealer sein, der sich auf die Ausführung von Trades für Kunden konzentriert und dadurch eine Provision verdient.
Ein registrierter Anlageberater (RIA) ist ein Finanzberater, der entweder bei der SEC oder einer staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registriert ist.
RIAs müssen gemäß dem treuhänderischen Standard handeln und nur Ratschläge erteilen, die im besten Interesse eines Kunden sind.
FAQ
Welche Einheit beaufsichtigt RIAs?
Registrierte Anlageberater sind bei der SEC oder einer staatlichen Aufsichtsbehörde registrierte Berater. Um herauszufinden, welche Aufsichtsbehörde eine RIA beaufsichtigt, an der Sie interessiert sind, wenden Sie sich an die RIA. Um dies zu überprüfen, können Sie das professionelle Suchtool der SEC verwenden, um Details zu erhalten. Außerdem bietet FINRA Anlegern ein eigenes Online-Tool, BrokerCheck, für ihre Recherche nach Anlageexperten an.
Was ist ein Finanzberater?
Ein Finanzberater ist eine Person oder ein Unternehmen, das gegen Entgelt Finanzberatung anbietet. Ein registrierter Anlageberater (RIA) ist ein Finanzberater, der bei der SEC oder der staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registriert ist. RIAs haben die treuhänderische Pflicht, Finanz- und Anlageberatung anzubieten, die immer im besten Interesse eines Kunden ist. Die SEC hat festgestellt, dass nicht registrierte Berater den Großteil des Anlagebetrugs in den USA begehen
Welche Art von Beratung bietet ein Finanzberater?
Ein Finanzberater sollte Ratschläge geben, die auf Ihren speziellen Bedürfnissen basieren. Dies kann Informationen zu Themen wie Investitionen und Investitionen, Sparen für wichtige Lebensereignisse, Altersvorsorge, Schuldenmanagement, Nachlassplanung und Steuerplanung umfassen.
