Penasihat

Apakah itu Penasihat?

Penasihat ialah mana-mana orang atau syarikat yang terlibat dalam memberikan nasihat kewangan untuk pembayaran. Penasihat boleh menasihati orang ramai tentang pelaburan dan pelaburan. Atau mereka sebenarnya boleh melaburkan modal untuk pelabur.

Daftarkan penasihat pelaburan merah (RIA) dan syarikat penasihat pelaburan (IAC) ialah dua entiti berdaftar yang dicari oleh pelabur untuk pengurusan pelaburan. Mereka juga dikenali secara amnya sebagai penasihat pelaburan atau penasihat kewangan.

Memahami Penasihat

Sesetengah penasihat mempunyai kepakaran dalam pengurusan pelaburan. Penasihat pelaburan berdaftar menyediakan nasihat kewangan dan perkhidmatan pengurusan pelaburan peribadi yang komprehensif.

Syarikat penasihat pelaburan menguruskan portfolio dana dagangan awam untuk pelaburan oleh pelabur individu. Kedua-dua jenis penasihat menyediakan perkhidmatan kewangan yang penting dan dikehendaki mengikut peraturan khusus yang diperincikan dalam perundangan kerajaan AS.

Penasihat Pelaburan Berdaftar

Penasihat pelaburan berdaftar melayani keperluan individu. Mereka sering dikelaskan kepada dua kategori berdasarkan perkhidmatan mereka. Penasihat kewangan menyediakan perkhidmatan yang komprehensif dan dikehendaki mengikut piawaian fidusiari . Wakil peniaga broker hanya perlu mematuhi piawaian kesesuaian . Perundangan AS dalam Akta Penasihat Pelaburan 1940 menggariskan kewajipan mereka.

Seseorang individu biasanya akan memilih sama ada penasihat kewangan perkhidmatan penuh atau wakil peniaga broker, berdasarkan yang terbaik memenuhi keperluan individu mereka.

Penasihat kewangan perkhidmatan penuh boleh membantu pelanggan dengan perancangan kewangan jangka panjang, pengurusan aset holistik, perdagangan sekuriti individu dan banyak lagi. Mereka biasanya mengenakan yuran yang merupakan peratusan daripada jumlah aset yang mereka uruskan. Mereka ditadbir oleh piawaian fidusiari, yang memerlukan usaha wajar untuk memastikan bahawa pelaburan dan keputusan pelaburan adalah demi kepentingan terbaik pelanggan.

Wakil peniaga broker akan menumpukan pada melaksanakan dagangan yang diarahkan oleh pelanggan dan mungkin mempunyai akses yang lebih luas kepada sekuriti pasaran daripada platform pembrokeran diskaun standard.

Wakil broker-peniaga dibayar atas komisen. Mereka mesti mengikut piawaian kesesuaian sahaja, yang memerlukan mereka memastikan keselamatan yang didagangkan adalah sesuai untuk pelanggan. Mereka tidak dipegang pada piawaian fidusiari yang lebih luas.

Jawatan Penasihat Pelaburan Berdaftar menunjukkan bahawa penasihat kewangan berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS atau pengawal selia sekuriti negeri mereka. Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) menyediakan orang ramai dengan butiran mengenai penasihat berdaftar.

Syarikat Pelaburan

Syarikat pelaburan pengurusan boleh dianggap sebagai penasihat pelaburan, kerana mereka bertanggungjawab untuk mengarahkan pelaburan dana yang mereka uruskan. Syarikat pelaburan pengurusan yang menawarkan dana dagangan awam dikehendaki mematuhi peraturan dan peraturan Akta Syarikat Pelaburan 1940.

Penasihat dana mempunyai tanggungjawab utama untuk prestasi pelaburan dana. Penasihat menerima yuran pengurusan tahunan,. yang dikira sebagai peratusan aset dana di bawah pengurusan.

Yuran tersebut merupakan sebahagian besar daripada perbelanjaan operasi dana. Bagi pelabur dana, menilai kualiti pengurusan portfolio dana bersama adalah salah satu pertimbangan paling penting untuk melabur dalam dana.

##Sorotan

Penasihat kewangan memberikan nasihat pelaburan kepada pelabur dan diberi pampasan mengikut yuran atau komisen.
Syarikat pengurusan pelaburan yang menguruskan dana untuk pelabur dianggap sebagai penasihat kewangan.
Penasihat kewangan boleh menjadi peniaga broker yang menumpukan pada melaksanakan dagangan untuk pelanggan dan memperoleh komisen dengan berbuat demikian.
Penasihat pelaburan berdaftar (RIA) ialah penasihat kewangan yang berdaftar dengan SEC atau pengawal selia sekuriti negeri.
RIA mesti bertindak mengikut piawaian fidusiari, hanya memberikan nasihat untuk kepentingan terbaik pelanggan.

##Soalan Lazim

Apakah Entiti yang Mengawasi RIA?

Penasihat pelaburan berdaftar ialah penasihat yang berdaftar dengan SEC atau pengawal selia negeri. Untuk mengetahui pengawal selia yang menyelia RIA yang anda minati, tanya RIA. Untuk menyemak semula, anda boleh menggunakan alat carian profesional pelaburan SEC untuk mendapatkan butiran. Selain itu, FINRA menawarkan alat dalam taliannya sendiri, BrokerCheck, kepada pelabur untuk penyelidikan mereka terhadap profesional pelaburan.

Apakah itu Penasihat Kewangan?

Penasihat kewangan ialah orang atau syarikat yang memberikan nasihat kewangan sebagai balasan untuk pembayaran. Penasihat pelaburan berdaftar (RIA) ialah penasihat kewangan yang berdaftar dengan SEC atau pengawal selia sekuriti negeri. RIA mempunyai kewajipan fidusiari untuk memberikan nasihat kewangan dan pelaburan yang sentiasa demi kepentingan terbaik pelanggan. SEC telah mendapati bahawa penasihat tidak berdaftar melakukan sebahagian besar penipuan pelaburan di AS

Apakah Jenis Nasihat Yang Akan Diberikan oleh Penasihat Kewangan?

Penasihat kewangan harus memberikan nasihat yang berdasarkan keperluan khusus anda. Ini mungkin termasuk maklumat tentang topik seperti pelaburan dan pelaburan, menyimpan untuk peristiwa penting dalam kehidupan, perancangan persaraan, pengurusan hutang, perancangan harta pusaka dan perancangan cukai.