Rådgivare
Vad är en rådgivare?
En rådgivare är varje person eller företag som är involverat i att tillhandahålla finansiell rådgivning mot betalning. Rådgivare kan ge råd om investeringar och investeringar. Eller så kan de faktiskt investera kapital för investerare.
Registrerade investeringsrådgivare (RIA) och investeringsrådgivningsföretag (IAC) är två registrerade enheter som investerare ser till för investeringsförvaltning. De är också allmänt kända som investeringsrådgivare eller finansiella rådgivare.
Förstå rådgivare
Vissa rådgivare har expertis inom investeringsförvaltning. Registrerade investeringsrådgivare tillhandahåller finansiell rådgivning och omfattande personliga investeringsförvaltningstjänster.
Investeringsrådgivningsföretag förvaltar börsnoterade fondportföljer för investeringar av enskilda investerare. Båda typerna av rådgivare tillhandahåller viktiga finansiella tjänster och är skyldiga att följa specifika regler som beskrivs i USA:s regeringslagstiftning.
Registrerade investeringsrådgivare
Registrerade investeringsrådgivare tjänar individers behov. De klassificeras ofta i två kategorier baserat på deras tjänster. Finansiella rådgivare tillhandahåller omfattande tjänster och är skyldiga att följa förtroendestandarden. Representanter för mäklare och återförsäljare får endast följa lämplighetsstandarden. USA:s lagstiftning i Investment Advisers Act från 1940 beskriver deras skyldigheter.
En individ kommer vanligtvis att välja antingen en finansiell rådgivare med full service eller en representant för mäklare och återförsäljare, baserat på vilken som bäst tjänar deras individuella behov.
Finansiella rådgivare med full service kan hjälpa kunder med långsiktig finansiell planering, holistisk tillgångsförvaltning, individuell värdepappershandel med mera. De tar vanligtvis ut avgifter som är en procentandel av mängden tillgångar som de förvaltar. De styrs av förtroendestandarden, som kräver due diligence för att säkerställa att investeringar och investeringsbeslut ligger i kundens bästa intresse.
En representant för mäklare och återförsäljare kommer att fokusera på att utföra affärer som styrs av kunden och kan ha bredare tillgång till marknadsmässiga värdepapper än en vanlig rabattmäklarplattform.
Mäklare-återförsäljares reps betalas på provision. De måste bara följa lämplighetsstandarden, vilket kräver att de säkerställer att det handlade värdepappret är en logisk passform för kunden. De hålls inte till den bredare förtroendestandarden.
Beteckningen Registered Investment Advisor indikerar att en finansiell rådgivare är registrerad hos US Securities and Exchange Commission eller deras statliga värdepapperstillsynsmyndighet. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ger allmänheten information om registrerade rådgivare.
Investeringsbolag
Managementinvesteringsbolag kan betraktas som investeringsrådgivare, eftersom de ansvarar för att styra investeringarna i de fonder som de förvaltar. Managementinvesteringsbolag som erbjuder börsnoterade fonder måste följa reglerna och bestämmelserna i Investment Company Act från 1940.
En fondrådgivare har det primära ansvaret för fondens investeringsresultat. Rådgivare får en årlig förvaltningsavgift,. som beräknas som en procentandel av en fonds tillgångar under förvaltning.
Avgiften utgör en stor del av en fonds driftskostnader. För fondinvesterare är att bedöma kvaliteten på en värdepappersfonds portföljförvaltning en av de viktigaste faktorerna för att investera i en fond.
##Höjdpunkter
- En finansiell rådgivare ger investeringsrådgivning till investerare och kompenseras med arvode eller provision.
– Ett investeringsförvaltningsbolag som förvaltar fonder för investerare anses vara en finansiell rådgivare.
En finansiell rådgivare kan vara en mäklare-handlare som fokuserar på att utföra affärer för kunder och tjänar en provision genom att göra det.
En registrerad investeringsrådgivare (RIA) är en finansiell rådgivare som är registrerad hos antingen SEC eller en statlig värdepapperstillsynsmyndighet.
RIA:er måste agera enligt förtroendestandarden och endast ge råd som ligger i kundens bästa.
##FAQ
Vilken enhet övervakar RIA?
Registrerade investeringsrådgivare är rådgivare som är registrerade hos SEC eller en statlig tillsynsmyndighet. För att ta reda på vilken regulator som övervakar en RIA som du är intresserad av, fråga RIA. För att dubbelkolla kan du använda SEC:s investeringsprofessionella sökverktyg för att få detaljer. Dessutom erbjuder FINRA sitt eget onlineverktyg, BrokerCheck, till investerare för deras forskning om investeringsproffs.
Vad är en finansiell rådgivare?
En finansiell rådgivare är en person eller ett företag som ger finansiell rådgivning mot betalning. En registrerad investeringsrådgivare (RIA) är en finansiell rådgivare som är registrerad hos SEC eller statens värdepapperstillsynsmyndighet. RIA:er har en förtroendeplikt att tillhandahålla finansiell rådgivning och investeringsrådgivning som alltid är i kundens bästa intresse. SEC har funnit att oregistrerade rådgivare begår majoriteten av investeringsbedrägerierna i USA
Vilken typ av råd kommer en finansiell rådgivare att ge?
En finansiell rådgivare bör ge råd som är baserad på dina specifika behov. Detta kan innefatta information om ämnen som investeringar och investeringar, sparande för viktiga livshändelser, pensionsplanering, skuldförvaltning, fastighetsplanering och skatteplanering.
