系列 51

什么是 51 系列考试？

Series 51 是针对希望出售市政基金证券或监督此类证券销售的专业人士的财务考试。

考试全称是市基金证券有限公司委托人资格考试，由金融业监管局（FINRA）和市证券规则制定委员会（MSRB ）两大金融监管机构共同监管。

51 系列考试的工作原理

Series 51 考试的目的是确定候选人是否符合 MSRB 对从事市政基金证券销售或监督的专业人员的资格。在实践中，这涉及测试申请人对 MSRB 规则和规定的了解，以及了解这些规则在特定的现实情况下是如何被解释的。要参加考试，考生必须首先通过Series 24或Series 26考试。

Series 51 是为不以其他方式处理市政证券且没有 Series 53 监管指定的委托人设立的。考试题目将测试考生对承保、销售办公室监督、市场术语和道德准则的了解。一旦他们通过了 51 系列考试并满足所有附加要求，候选人将被授权承销、交易和出售市政证券。 Series 51 考试还涵盖了其他职责，例如与客户就潜在交易进行有效沟通、维护过去交易的完整记录以及培训其他专业人士。

Series 51 考试特别强调免税投资工具，例如Section 529 计划。这些投资工具，通常被称为“合格的学费计划”，是一种流行的方式来节省未来的学费和其他教育费用。尽管许多 529 计划包括股票证券，但这些计划仍受 MSRB 监管，并包含在 51 系列课程中。

Series 51 考试由 60 道选择题组成，每个正确答案得一分。由于猜测不会受到惩罚，因此鼓励考生填写测试中的所有答案。要通过考试，考生必须达到 70% 或更高的分数。

通常，考生必须投入大约 20 小时的学习时间才能通过 Series 51 考试。测试本身持续 90 分钟，在此期间不允许参考材料。虽然它的问题主要集中在特定金融产品的知识上，但其他突出的主题包括该领域专业人士的监管责任、利益冲突的引导原则以及行业的监管结构。

＃＃ 强调

• 专注于市政基金证券的销售。

• Series 51 是由 FINRA 和 MSRB 管理的金融考试。

• 51 系列考试通常需要 90 分钟才能完成，成功的考生平均需要大约 20 小时来准备。