السلسلة 51

ما هو امتحان السلسلة 51؟

Series 51 عبارة عن اختبار مالي للمهنيين الراغبين في بيع الأوراق المالية لصناديق البلدية أو الإشراف على بيع هذه الأوراق المالية .

الاسم الكامل للاختبار هو امتحان التأهيل الرئيسي لصندوق البلدية للأوراق المالية ، ويشرف عليه بشكل مشترك اثنان من المنظمين الماليين: هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، ومجلس وضع قواعد الأوراق المالية البلدية ( MSRB ).

كيف يعمل اختبار Series 51

الغرض من اختبار Series 51 هو تحديد ما إذا كان المرشح يفي بمؤهلات MSRB للمهنيين العاملين في بيع الأوراق المالية لصناديق البلدية أو الإشراف عليها. من الناحية العملية ، يتضمن ذلك اختبار المتقدمين بناءً على معرفتهم بقواعد ولوائح MSRB ، بالإضافة إلى فهم كيفية تفسير هذه القواعد في مواقف محددة من العالم الحقيقي. لإجراء الاختبار ، يجب أن يكون المرشحون قد اجتازوا أولاً اختبارات السلسلة 24 أو السلسلة 26.

تم إنشاء السلسلة 51 للمديرين الذين لا يتعاملون بطريقة أخرى في الأوراق المالية البلدية وليس لديهم التعيين الإشرافي Series 53. ستختبر موضوعات الاختبار معرفة المتقدم بالاكتتاب والإشراف على مكتب المبيعات ومصطلحات السوق والمبادئ التوجيهية الأخلاقية. بمجرد اجتياز اختبار Series 51 واستيفاء جميع المتطلبات الإضافية ، سيتم تفويض المرشحين للاكتتاب في الأوراق المالية البلدية وتداولها وبيعها. يتم أيضًا تغطية المسؤوليات الأخرى ، مثل التواصل الفعال مع العملاء حول الصفقات المحتملة ، والاحتفاظ بسجلات شاملة للمعاملات السابقة ، وتدريب المهنيين الآخرين ، في اختبار Series 51.

يركز اختبار Series 51 بشكل خاص على المركبات الاستثمارية المعفاة من الضرائب مثل خطة القسم 529. تعتبر أدوات الاستثمار هذه ، التي يشار إليها عمومًا باسم "الخطط الدراسية المؤهلة" ، طريقة شائعة للادخار في الرسوم الدراسية المستقبلية وغيرها من النفقات التعليمية. على الرغم من أن العديد من الخطط البالغ عددها 529 تشتمل على أوراق مالية ، إلا أن هذه الخطط تخضع للتنظيم من قبل MSRB ويتم تضمينها في منهج السلسلة 51 .

يتكون اختبار Series 51 من 60 سؤالًا متعدد الخيارات ، حيث تستحق كل إجابة صحيحة نقطة واحدة. نظرًا لعدم وجود عقوبة للتخمين ، يتم تشجيع المرشحين على ملء جميع الإجابات في الاختبار. لاجتياز الاختبار ، يجب أن يحقق المرشحون درجة 70٪ أو أعلى.

عادة ، يجب على المرشحين تكريس حوالي 20 ساعة من الدراسة لاجتياز اختبار Series 51. يستمر الاختبار نفسه 90 دقيقة ، ولا يُسمح خلالها بأي مواد مرجعية. على الرغم من أن أسئلته تركز بشكل أساسي على المعرفة بمنتجات مالية محددة ، إلا أن الموضوعات البارزة الأخرى تشمل المسؤوليات الإشرافية للمهنيين في هذا المجال ، ومبادئ التعامل مع تضارب المصالح ، والهيكل التنظيمي للصناعة .

يسلط الضوء

• يركز على بيع سندات الصندوق البلدي.

• Series 51 عبارة عن امتحان مالي تديره FINRA و MSRB.

• يستغرق اختبار Series 51 عادةً 90 دقيقة لإكماله ، ويستغرق إعداد المرشحين الناجحين حوالي 20 ساعة في المتوسط.