Serie 51
Che cos'è l'esame della serie 51?
La serie 51 è un esame finanziario per i professionisti che desiderano vendere titoli di fondi municipali o supervisionare la vendita di tali titoli .
Il nome completo dell'esame è Municipal Fund Securities Limited Principal Qualification Examination ed è supervisionato congiuntamente da due autorità di regolamentazione finanziaria: la Fin ancial Industry Regulatory Authority (FINRA) e il Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB).
Come funziona l'esame della serie 51
Lo scopo dell'esame della serie 51 è determinare se il candidato soddisfa le qualifiche dell'MSRB per i professionisti impegnati nella vendita o nella supervisione di titoli di fondi municipali. In pratica, ciò implica testare i richiedenti sulla loro conoscenza delle regole e dei regolamenti dell'MSRB, nonché comprendere come tali regole sono state interpretate in specifiche situazioni del mondo reale. Per sostenere l'esame, i candidati devono aver prima superato gli esami di Serie 24 o Serie 26.
La serie 51 è stata istituita per i mandanti che non trattano altrimenti titoli municipali e non hanno la designazione di vigilanza della serie 53. Gli argomenti dell'esame metteranno alla prova la conoscenza del candidato della sottoscrizione,. della supervisione dell'ufficio vendite, della terminologia di mercato e delle linee guida etiche. Dopo aver superato l'esame della Serie 51 e aver soddisfatto tutti i requisiti aggiuntivi, i candidati saranno autorizzati a sottoscrivere, scambiare e vendere titoli municipali. Altre responsabilità, come comunicare efficacemente con i clienti in merito a potenziali operazioni, mantenere registri approfonditi delle transazioni passate e formare altri professionisti, sono anche coperte nell'esame della serie 51.
L'esame della serie 51 pone un'enfasi speciale sui veicoli di investimento esenti da tasse come il piano Sezione 529. Questi veicoli di investimento, comunemente indicati come "piani di iscrizione qualificati", sono un modo popolare per risparmiare per le tasse scolastiche future e altre spese educative. Sebbene molti piani 529 includano titoli azionari, questi piani sono comunque regolati dall'MSRB e sono inclusi nel curriculum della serie 51 .
L'esame della serie 51 consiste in 60 domande a scelta multipla, in cui ogni risposta corretta vale un punto. Poiché non vi è alcuna penalità per indovinare, i candidati sono incoraggiati a compilare tutte le risposte nel test. Per superare la prova, i candidati devono ottenere un punteggio pari o superiore al 70%.
Tipicamente, i candidati devono dedicare circa 20 ore di studio per superare l'esame di Serie 51. Il test stesso dura 90 minuti, durante i quali non sono ammessi materiali di riferimento. Sebbene le sue domande si concentrino principalmente sulla conoscenza di prodotti finanziari specifici, altri argomenti importanti includono le responsabilità di vigilanza dei professionisti del settore, i principi per la navigazione nei conflitti di interesse e la struttura normativa del settore .
Mette in risalto
Si concentra sulla vendita di titoli di fondi comunali.
La serie 51 è un esame finanziario gestito dalla FINRA e dall'MSRB.
L'esame della serie 51 richiede in genere 90 minuti per essere completato, con i candidati idonei che impiegano in media circa 20 ore per prepararsi.
