Röð 51

Hvað er Series 51 prófið?

51. flokkur er fjármálapróf fyrir fagaðila sem vilja selja verðbréf úr sveitarsjóði eða hafa umsjón með sölu slíkra verðbréfa .

Fullt nafn prófsins er Municipal Fund Securities Limited Principal Qualification Examen, og það er í sameiningu umsjón tveggja fjármálaeftirlitsaðila: Fjármálaeftirlitsins (FINRA) og verðbréfaráðs sveitarfélaga ( MSRB ).

Hvernig Series 51 prófið virkar

Tilgangur 51. prófs er að ákvarða hvort umsækjandi uppfyllir hæfisskilyrði MSRB fyrir fagfólk sem fæst við sölu eða eftirlit með verðbréfum sveitarsjóðs. Í reynd felst þetta í því að prófa umsækjendur á þekkingu þeirra á reglum og reglugerðum MSRB, auk þess að skilja hvernig þær reglur hafa verið túlkaðar við sérstakar raunverulegar aðstæður. Til að taka prófið verða umsækjendur fyrst að hafa staðist 24. eða 2. röð próf.

Röð 51 var sett á laggirnar fyrir skólastjóra sem ekki stunda að öðru leyti viðskipti með verðbréf sveitarfélaga og hafa ekki 53. flokk eftirlitsmanns. Viðfangsefni prófsins munu prófa þekkingu nemandans á sölutryggingu,. eftirliti með söluskrifstofum, markaðshugtökum og siðferðilegum leiðbeiningum. Þegar þeir hafa staðist Series 51 prófið og uppfyllt allar viðbótarkröfur munu umsækjendur hafa heimild til að sölutryggja, eiga viðskipti og selja sveitarfélög. Önnur ábyrgð, svo sem að hafa áhrif á samskipti við um hugsanleg viðskipti, viðhalda ítarlegum skrám viðskiptavina um fyrri viðskipti og þjálfa aðra sérfræðinga, er einnig fjallað um í Series 51 prófinu.

Series 51 prófið leggur sérstaka áherslu á skattfrjálsa fjárfestingartæki eins og Section 529 áætlunina. Þessi fjárfestingartæki, almennt nefnd „hæf kennsluáætlanir“, eru vinsæl leið til að spara fyrir framtíðarkennslu og öðrum námskostnaði. Þrátt fyrir að margar 529 áætlanir innihaldi hlutabréf, eru þessar áætlanir stöðugt stjórnaðar af MSRB og eru innifalin í 51 námskránni .

Series 51 prófið samanstendur af 60 fjölvalsspurningum, þar sem hvert rétt svar er eins stigs virði. Vegna þess að það er engin refsing fyrir að giska eru frambjóðendur hvattir til að fylla út öll svör í prófinu. Til að standast prófið verða umsækjendur að ná 70% eða hærri einkunn.

Venjulega verða umsækjendur að tileinka sér um 20 klukkustundir af námi til að standast Series 51 prófið. Prófið sjálft tekur 90 mínútur, þar sem engin viðmiðunarefni eru leyfð. Þrátt fyrir að spurningar hennar snúist aðallega um þekkingu á tilteknum fjármálavörum, eru önnur áberandi efni meðal annars eftirlitsskylda fagfólks á þessu sviði, meginreglur um að sigla um hagsmunaárekstra og regluverk atvinnugreinarinnar .

##Hápunktar

• Hún beinist að sölu á verðbréfum sveitarsjóða.

• Series 51 er fjárhagslegt próf á vegum FINRA og MSRB.

• Series 51 prófið tekur venjulega 90 mínútur að ljúka, þar sem árangursríkir umsækjendur taka að meðaltali um 20 klukkustundir að undirbúa sig.