Sarja 51

Mikä on Series 51 -koe?

Series 51 on talouskoe ammattilaisille, jotka haluavat myydä kunnallisrahastojen arvopapereita tai valvoa tällaisten arvopapereiden myyntiä .

Kokeen koko nimi on Municipal Fund Securities Limited Principal Qualification Examination, ja sitä valvovat yhdessä kaksi finanssialan sääntelyviranomaista: Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ja Municipal Securities Rulemaking Board ( MSRB).

Kuinka sarjan 51 koe toimii

Series 51 -kokeen tarkoituksena on selvittää, täyttääkö ehdokas MSRB:n pätevyydet kunnallisrahastojen arvopapereiden myyntiin tai valvontaan osallistuville ammattilaisille. Käytännössä tämä edellyttää hakijoiden testaamista heidän tietämyksensä MSRB:n säännöistä ja määräyksistä sekä sen ymmärtämisestä, kuinka näitä sääntöjä on tulkittu tietyissä todellisissa tilanteissa. Kokeen suorittaminen edellyttää, että hakijat ovat ensin läpäisseet Series 24- tai Series 26 -kokeet.

Sarja 51 on perustettu päämiehille, jotka eivät muuten käy kauppaa kunnallisarvopapereilla ja joilla ei ole Sarja 53 -valvontatunnusta. Tenttiaiheet testaavat vastaanottajan tiedot vakuutusliikkeestä,. myyntitoimiston valvonnasta, markkinaterminologiasta ja eettisistä ohjeista. Kun ehdokkaat ovat läpäisseet Series 51 -kokeen ja täyttäneet kaikki lisävaatimukset, he saavat luvan merkitä, käydä kauppaa ja myydä kunnallisia arvopapereita. Muut vastuut, kuten tehokas kommunikointi asiakkaiden kanssa mahdollisista kaupoista, perusteellisen kirjaaminen menneistä liiketoimista ja muiden ammattilaisten kouluttaminen, sisältyvät myös Series 51 -kokeeseen.

Series 51 -kokeessa korostetaan erityisesti verovapaita sijoitusvälineitä, kuten Section 529 -suunnitelma. Nämä sijoitusvälineet, joita yleisesti kutsutaan "päteviksi lukukausisuunnitelmiksi", ovat suosittu tapa säästää tulevia lukukausimaksuja ja muita koulutuskuluja varten. Vaikka monet 529 suunnitelmat sisältävät osakearvopapereita, nämä suunnitelmat ovat kuitenkin MSRB:n säätelemiä, ja ne sisältyvät Series 51 -opetussuunnitelmaan .

Series 51 -koe koostuu 60 monivalintakysymyksestä, joissa jokainen oikea vastaus on yhden pisteen arvoinen. Koska arvaamisesta ei seuraa rangaistusta, hakijoita rohkaistaan täyttämään kaikki testin vastaukset. Testin läpäisemiseksi hakijoiden on saavutettava vähintään 70 % pistemäärä.

Tyypillisesti hakijoiden on omistettava noin 20 tuntia opiskelua voidakseen läpäistä Series 51 -kokeen. Itse testi kestää 90 minuuttia, jonka aikana vertailumateriaalia ei sallita. Vaikka sen kysymykset keskittyvät pääasiassa tiettyjen rahoitustuotteiden tuntemiseen, muita keskeisiä aiheita ovat alan ammattilaisten valvontavastuut, eturistiriitojen selvittämisen periaatteet ja alan sääntelyrakenne .

Kohokohdat

• Se keskittyy kunnallisrahastojen arvopapereiden myyntiin.

• Sarja 51 on FINRA:n ja MSRB:n hallinnoima talouskoe.

• Series 51 -kokeen suorittaminen kestää yleensä 90 minuuttia, ja menestyneillä hakijoilla valmistautuminen kestää keskimäärin 20 tuntia.