Série 51
O que é o Exame da Série 51?
A Série 51 é um exame financeiro para profissionais que desejam vender títulos de fundos municipais ou supervisionar a venda de tais títulos .
O nome completo do exame é Exame de Qualificação Principal da Municipal Fund Securities Limited e é supervisionado em conjunto por dois reguladores financeiros: a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) e o Conselho Municipal de Regulamentação de Valores Mobiliários ( MSRB ).
Como funciona o exame da série 51
O objetivo do exame da Série 51 é determinar se o candidato atende às qualificações do MSRB para profissionais envolvidos na venda ou supervisão de títulos de fundos municipais. Na prática, isso envolve testar os candidatos quanto ao seu conhecimento das regras e regulamentos do MSRB, bem como entender como essas regras foram interpretadas em situações específicas do mundo real. Para fazer o exame, os candidatos devem primeiro ter passado nos exames da Série 24 ou da Série 26.
A Série 51 foi estabelecida para diretores que não negociam títulos municipais e não possuem a designação de supervisão da Série 53. Os tópicos do exame testarão o conhecimento do candidato sobre subscrição,. supervisão do escritório de vendas, terminologia de mercado e diretrizes éticas. Depois de passar no exame da Série 51 e atender a todos os requisitos adicionais, os candidatos serão autorizados a subscrever, negociar e vender títulos municipais. Outras responsabilidades, como comunicar-se efetivamente com os clientes sobre negócios em potencial, manter registros completos de transações anteriores e treinar outros profissionais, também são abordadas no exame da Série 51.
O exame da Série 51 dá ênfase especial aos veículos de investimento isentos de impostos, como o plano da Seção 529. Esses veículos de investimento, popularmente chamados de “planos de ensino qualificados”, são uma maneira popular de economizar para mensalidades futuras e outras despesas educacionais. Embora muitos planos 529 incluam títulos de capital, esses planos são regulamentados pelo MSRB e estão incluídos no currículo da Série 51 .
O exame da Série 51 consiste em 60 questões de múltipla escolha, onde cada resposta correta vale um ponto. Como não há penalidade por adivinhar, os candidatos são incentivados a preencher todas as respostas do teste. Para passar no teste, os candidatos devem atingir uma pontuação de 70% ou mais.
Normalmente, os candidatos devem dedicar cerca de 20 horas de estudo para passar no exame da Série 51. O teste em si dura 90 minutos, durante os quais não são permitidos materiais de referência. Embora suas questões se concentrem principalmente no conhecimento de produtos financeiros específicos, outros tópicos de destaque incluem as responsabilidades de supervisão dos profissionais da área, princípios para navegar em conflitos de interesse e estrutura regulatória do setor .
Destaques
Tem como foco a venda de títulos de fundos municipais.
A Série 51 é um exame financeiro administrado pela FINRA e pelo MSRB.
O exame da Série 51 normalmente leva 90 minutos para ser concluído, com os candidatos aprovados levando cerca de 20 horas para se preparar, em média.
