51 Serisi

Seri 51 Sınavı Nedir?

belediye fonu menkul kıymetlerini satmak veya bu tür menkul kıymetlerin satışını denetlemek isteyen profesyoneller için bir mali sınavdır .

Sınavın tam adı Belediye Fonu Menkul Kıymetler Sınırlı Temel Yeterlilik Sınavı'dır ve iki mali düzenleyici tarafından ortaklaşa denetlenir: Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) ve Belediye Menkul Kıymetler Düzenleme Kurulu (MSRB).

51 Serisi Sınavı Nasıl Çalışır?

Seri 51 sınavının amacı, adayın MSRB'nin belediye fon menkul kıymetlerinin satışı veya gözetimi ile uğraşan profesyoneller için niteliklerini karşılayıp karşılamadığını belirlemektir. Uygulamada bu, başvuru sahiplerini MSRB'nin kuralları ve düzenlemeleri hakkındaki bilgilerinin test edilmesinin yanı sıra bu kuralların belirli gerçek dünya durumlarında nasıl yorumlandığını anlamayı içerir. Sınava girebilmek için adayların öncelikle Series 24 veya Series 26 sınavlarını geçmiş olmaları gerekir.

Seri 51, belediye menkul kıymetleriyle başka şekilde ilgilenmeyen ve Seri 53 denetim atamasına sahip olmayan müdürler için oluşturulmuştur. Sınav konuları, adayın sigortacılık,. satış ofisi denetimi, piyasa terminolojisi ve etik yönergeler konusundaki bilgilerini test edecektir . 51 Serisi sınavını geçtikten ve tüm ek gereklilikleri yerine getirdikten sonra adaylara belediye menkul kıymetlerini taahhüt etme, ticaret yapma ve satma yetkisi verilecektir. Müşterilerle potansiyel işlemler hakkında etkin bir şekilde iletişim kurmak, geçmiş işlemlerin eksiksiz kayıtlarını tutmak ve diğer profesyonelleri eğitmek gibi diğer sorumluluklar da Series 51 sınavında ele alınmaktadır.

Bölüm 529 planı gibi vergiden muaf yatırım araçlarına özel önem verir . Halk arasında “nitelikli eğitim planları” olarak adlandırılan bu yatırım araçları, gelecekteki eğitim ve diğer eğitim harcamalarından tasarruf etmenin popüler bir yoludur. 529 planın çoğu hisse senedini içerse de, bu planlar yine de MSRB tarafından düzenlenir ve Seri 51 müfredatına dahil edilir .

Seri 51 sınavı, her doğru cevabın bir puan değerinde olduğu 60 çoktan seçmeli sorudan oluşur. Tahmin etmenin bir cezası olmadığından, adayların testteki tüm cevapları doldurmaları teşvik edilir. Testi geçmek için adayların %70 veya daha yüksek bir puan almaları gerekir.

Tipik olarak, adayların Series 51 sınavını geçmek için yaklaşık 20 saatlik bir eğitime ayırmaları gerekir. Testin kendisi 90 dakika sürer ve bu sırada hiçbir referans materyale izin verilmez. Soruları temel olarak belirli finansal ürünler hakkındaki bilgilere odaklansa da, öne çıkan diğer konular, bu alandaki profesyonellerin denetim sorumluluklarını, çıkar çatışmalarını yönetme ilkelerini ve sektörün düzenleyici yapısını içerir .

Öne Çıkanlar

• Belediye fon menkul kıymetlerinin satışına odaklanmıştır.

• Seri 51, FINRA ve MSRB tarafından yürütülen bir mali sınavdır.

• Seri 51 sınavının tamamlanması genellikle 90 dakika sürer ve başarılı adayların hazırlanmaları ortalama olarak yaklaşık 20 saat sürer.