Verdientes Einkommen

Was ist verdientes Einkommen?

Erwerbseinkommen ist Geld, das als Entgelt für geleistete Arbeit erhalten wird, wie z. B. Löhne, Gehälter, Prämien, Provisionen, Trinkgelder und Nettoeinkünfte aus selbstständiger Tätigkeit. Es kann auch langfristige Arbeitsunfähigkeit, Gewerkschaftsstreikleistungen und in einigen Fällen Zahlungen aus bestimmten aufgeschobenen Ruhestandsregelungen umfassen.

Dem Erwerbseinkommen steht das unverdiente Einkommen gegenüber,. das auch als passives Einkommen bezeichnet wird, bei dem es sich um Geld handelt, das nicht durch Arbeit erworben wird.

Verdientes Einkommen verstehen

Für Steuerzwecke sind Erwerbseinkommen alle Einkünfte,. die Sie für eine Arbeit erhalten, die Sie entweder für einen Arbeitgeber oder ein eigenes Unternehmen geleistet haben.

Beispiele für Einkommen, die nicht als verdient gelten, sind staatliche Leistungen wie Zahlungen aus dem Programm „Zeitweilige Unterstützung für bedürftige Familien“ (häufig als Sozialhilfe bezeichnet), Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfallversicherung und Sozialversicherung. Ebenfalls ausgeschlossen sind Auszahlungen aus nicht aufgeschobenen Renten und Altersvorsorgeplänen, Unterhaltszahlungen,. Kapitalgewinne,. Zinserträge aus einem Bankkonto, Aktiendividenden,. Anleihezinsen, passives Einkommen aus Mietobjekten und Gehälter, die an Insassen gezahlt werden, die in einer Justizvollzugsanstalt arbeiten.

Sowohl Erwerbseinkommen als auch andere Einkommensarten sind grundsätzlich steuerpflichtig, wenn auch teilweise mit unterschiedlichen Prozentsätzen. In den Steuerjahren 2021 und 2022 besteuerte die Bundesregierung das erzielte Einkommen mit sieben separaten Sätzen (oder Klammern), die von 10 % bis 37 % reichten. Die Schwellenwerte steigen tendenziell jedes Jahr, um der Inflation Rechnung zu tragen, und unterscheiden sich für Alleinerziehende,. gemeinsam einreichende Ehepaare und Haushaltsvorstände.

Langfristige Kapitalgewinne aus Vermögenswerten, die ein Jahr oder länger gehalten werden (die als Portfolioeinkommen klassifiziert werden ), werden je nach Höhe und Steuerstatus des Steuerpflichtigen mit 0 %, 15 % und 20 % besteuert, kurzfristiges Kapital dagegen Gewinne, die Vermögenswerte abdecken, die weniger als ein Jahr gehalten werden, werden mit demselben Satz besteuert wie das Erwerbseinkommen eines Steuerzahlers.

Besondere Überlegungen

Die Feststellung, ob es sich um verdientes oder unverdientes Einkommen handelt – und die Meldung in den entsprechenden Zeilen eines Formulars 1040 oder einer anderen Steuererklärung – ist relativ einfach. Für einige Steuerzahler sind jedoch andere Auswirkungen des Erwerbseinkommens eine Überlegung wert.

Wenn Sie beispielsweise Sozialversicherungsleistungen beziehen,. müssen Sie möglicherweise Einkommenssteuer auf einen Teil dieser Leistungen zahlen, wenn Ihr Erwerbseinkommen (oder sonstiges Einkommen) einen bestimmten Schwellenwert übersteigt. In diesem Fall sind je nach Einkommen und Anmeldestatus bis zu 50 % oder 85 % Ihrer Leistungen steuerpflichtig. Dies kann eine wichtige Überlegung für Personen sein, die planen, weiter zu arbeiten, nachdem sie Anspruch auf Sozialversicherungsleistungen haben, oder entscheiden, ob sie die Beantragung von Leistungen aufschieben möchten.

Wenn Sie selbstständig sind, müssen Sie auch berücksichtigen, wie viel verdientes (und sonstiges) Einkommen Sie voraussichtlich für das Jahr haben werden, und auf der Grundlage dieses Betrags jedes Quartal geschätzte Steuern zahlen. Wenn Sie das ganze Jahr über nicht genug Steuern zahlen, müssen Sie diese bei der Einreichung Ihrer Steuererklärung nachholen, und Sie können auch Strafen des Internal Revenue Service (IRS) unterliegen.

Erwerbseinkommen kann sich darauf auswirken, ob die Sozialversicherungsleistungen eines Rentners steuerpflichtig sind.

Earned Income Tax Credit (EITC)

Wenn Sie ein relativ niedriges Erwerbseinkommen haben und andere Voraussetzungen erfüllen, haben Sie möglicherweise Anspruch auf die Bundessteuergutschrift für verdiente Einkommen (EIC oder EITC),. die Ihre Steuerrechnung reduzieren oder zu einer Rückerstattung führen kann. Um sich für die Gutschrift zu qualifizieren, müssen Sie eine Steuererklärung einreichen, auch wenn Sie keine Steuern schulden oder ansonsten nicht verpflichtet wären, eine einzureichen.

Das EITC wurde als eine Art „Arbeitsbonusplan“ konzipiert, um die Löhne von Arbeitnehmern mit niedrigem Einkommen aufzubessern, die Auswirkungen der Sozialversicherungssteuern auszugleichen und die Arbeit zu fördern, um Menschen von der Sozialhilfe abzubringen. ^^Es wird weiterhin als eine Steuervergünstigung zur Bekämpfung der Armut angesehen, die darauf abzielt, Menschen für eine Beschäftigung zu belohnen.

Beachten Sie, dass im Rahmen des American Rescue Plan Act von 2021 die EITC-Obergrenze vorübergehend von 543 USD für kinderlose Haushalte auf 1.502 USD für 2021 angehoben wird. Der Gesetzentwurf erweitert auch die Berechtigung für kinderlose Haushalte.

Wie in diesen Angelegenheiten üblich, wenden Sie sich an den IRS oder einen unabhängigen Steuerexperten, wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie qualifiziert sind, oder Fragen zu Ihrer spezifischen Situation haben.

Höhepunkte

• Erwerbseinkommen sind alle Einkünfte aus einem Job oder einer selbstständigen Tätigkeit.

• Verdientes Einkommen kann Löhne, Gehälter, Trinkgelder, Prämien und Provisionen umfassen.

• Erwerbseinkommen wird oft anders besteuert als Erwerbseinkommen.

• Einkünfte aus Investitionen und staatlichen Leistungsprogrammen gelten nicht als Erwerbseinkommen.

• Beschäftigte Steuerzahler mit geringerem Einkommen haben möglicherweise Anspruch auf eine Earned Income Tax Credit (EITC).

FAQ

Was sind einige Beispiele für unverdientes Einkommen?

Beispiele für unverdientes Einkommen sind Zinsen aus Ersparnissen,. Einlagenzertifikaten (CDs) oder anderen Bankkonten, Anleihezinsen, Unterhaltszahlungen, Kapitalgewinne und Dividenden aus Aktien. Einkünfte aus Rentenkonten, Sozialversicherungsleistungen, Erbschaften, Schenkungen, Sozialhilfezahlungen, Mieteinnahmen, Lotterie- oder Glücksspielgewinne und Renten werden ebenfalls als unverdiente Einkünfte eingestuft.

Was sind einige gängige Beispiele für Erwerbseinkommen?

Laut dem Internal Revenue Service (IRS) umfasst das Erwerbseinkommen nur Geld, das als Entgelt für geleistete Arbeit erhalten wird. Erwerbseinkommen umfasst nur Löhne/Gehälter, Provisionen, Prämien und Geschäftseinkünfte (abzüglich Ausgaben, wenn die Person selbstständig ist).

Was ist der Unterschied zwischen verdientem und unverdientem Einkommen?

Abgesehen von den Unterschieden in der Art und Weise, wie das Einkommen generiert wird (dh durch Arbeit verdient oder nicht), kann der IRS jedes für Steuerzwecke unterschiedlich behandeln. Die Steuersätze variieren je nach unverdientem Einkommen, wobei die meisten unverdienten Einkommensquellen nicht der Lohnsummensteuer unterliegen und keine von ihnen der Beschäftigungssteuer wie Sozialversicherung und Medicare unterliegt. Darüber hinaus kann unverdientes Einkommen nicht für Beiträge zu einem qualifizierten Rentenkonto wie einem IRA verwendet werden.