Immobilier d'investissement
Qu'est-ce que l'immobilier d'investissement ?
L'immobilier d'investissement est un bien immobilier qui génère des revenus ou qui est autrement destiné à des fins d'investissement plutôt qu'à une résidence principale. Il est courant que les investisseurs possèdent plusieurs biens immobiliers, dont l'un sert de résidence principale tandis que les autres sont utilisés pour générer des revenus locatifs et des bénéfices grâce à l'appréciation des prix. Les implications fiscales pour l'immobilier d'investissement sont souvent différentes de celles de l'immobilier résidentiel.
Comprendre l'immobilier d'investissement
L'immobilier d'investissement peut offrir des opportunités de gains financiers aux investisseurs. Posséder des immeubles de placement peut contribuer à créer un patrimoine, à augmenter les revenus et à diversifier un portefeuille de placements. Bien qu'il existe de nombreux types de propriétés sur le marché immobilier, principalement, la plupart des propriétés peuvent être divisées en deux catégories.
Résidentiel
L'immobilier d'investissement peut comprendre des terrains et des propriétés résidentiels. Les investissements résidentiels concernent généralement des maisons, des maisons en rangée et des condominiums. Les propriétés résidentielles peuvent être des unités multifamiliales ou unifamiliales.
Commercial
Un investissement dans l'immobilier commercial peut impliquer la propriété de magasins de détail, d'immeubles de bureaux ou d'installations de stockage et d'entrepôts. L'investissement dans l'immobilier commercial est généralement plus complexe et coûteux que les investissements résidentiels. Les baux commerciaux peuvent être plus longs qu'un contrat de location résidentiel. Les coûts et la rentabilité sont généralement mesurés au pied carré.
Avantages pour l'immobilier d'investissement
Les avantages d'investir dans l'immobilier sont nombreux et peuvent varier en fonction de l'objectif de l'investisseur. Le montant d'argent à investir dans un bien immobilier peut dépendre de la tolérance au risque de l'investisseur. En outre, l'horizon temporel d'un investisseur est important à prendre en compte lors d'un achat ou d'un investissement aussi important.
Certains investisseurs investissent dans l'immobilier pour diversifier leur argent loin du marché boursier. D'autres investisseurs souhaitent que leur argent soit investi dans des actifs physiques plutôt que dans des titres, tels que des actions ou des obligations. Deux des principaux avantages d'investir dans l'immobilier, à la fois résidentiel et commercial, comprennent :
L'appréciation du capital
Les immeubles de placement peuvent réaliser des gains en capital pour les investisseurs en raison de l'augmentation de la valeur de la propriété au fil du temps. Une plus-value est un profit qui résulte de la différence entre le prix d'achat initial et le prix de vente du bien. Bien sûr, les investisseurs ne peuvent réaliser le gain en capital qu'après l'avoir vendu.
Cependant, les prix ont augmenté de façon spectaculaire au cours des dernières décennies à mesure que la demande de logements a augmenté. L' offre et la demande jouent toutes deux un rôle dans la réalisation de plus-values immobilières. S'il y a moins de propriétés dans une région géographique ou moins d'offre, les prix de l'immobilier ont tendance à s'apprécier, toutes choses étant égales par ailleurs.
Revenus locatifs
De nombreux investisseurs achètent un bien immobilier pour le flux constant de revenus qu'il procure. Qu'il s'agisse d'une propriété résidentielle ou commerciale, les locataires ou les occupants paient le propriétaire chaque mois jusqu'à l'expiration du contrat de location ou du bail. Ce flux de revenus peut offrir un revenu stable aux retraités et aux autres personnes qui recherchent une source de revenu alternative en plus des revenus provenant de la détention de titres de placement tels que des obligations ou des actions. Les revenus immobiliers peuvent également servir de couverture ou de protection contre les baisses des marchés boursiers et la hausse des prix des biens de consommation.
Façons dont l'immobilier d'investissement peut être géré
Tirer parti de l'immobilier d'investissement peut suivre de nombreuses voies. Un investisseur peut rejoindre un groupe d'investissement immobilier qui regroupe ses fonds pour acquérir des propriétés. Le propriétaire ou les propriétaires d'immeubles de placement peuvent embaucher des gestionnaires immobiliers pour superviser l'entretien quotidien et la perception des loyers d'un bien immobilier ou de l'ensemble d'un portefeuille.
Un investisseur immobilier pourrait également chercher à servir du côté des prêts ou du financement de projets dans l'attente d'un retour sur investissement. Par exemple, les investisseurs pourraient être les prêteurs derrière les prêts d'argent dur pour l'immobilier. Dans un tel cas, l'emprunteur paiera probablement des taux d'intérêt plus élevés pour recevoir les fonds et devra rembourser le prêt à court terme. Le prêteur pourrait accepter le prêt dans l'espoir de prendre possession de la propriété en cas de défaillance de l'emprunteur,. surtout si la propriété a le potentiel d'une plus grande valeur de revente.
L'immobilier d'investissement peut prendre la forme d'une propriété en mauvais état ou sous-développée qui est rénovée dans le but de louer l'espace pour un rendement à long terme. Le propriétaire de la propriété pourrait rechercher un financement pour couvrir le coût d'amélioration de l'immobilier et le rendre plus attrayant pour les locataires.
Un investisseur immobilier pourrait acquérir une propriété en s'attendant à ce que la demande d'espace augmente en raison de facteurs externes. De nouvelles attractions telles qu'une arène sportive ou le développement d'infrastructures, comme un prolongement d'autoroute, pourraient rendre les propriétés voisines très attrayantes. Par exemple, un investisseur immobilier pourrait acheter une propriété commerciale à côté du site pour un nouveau théâtre en construction. L'hypothèse est qu'il y aurait une augmentation du trafic piétonnier passant par la propriété achetée, ce qui ferait de l'emplacement un choix de choix pour les détaillants. L'augmentation de la demande pourrait également offrir au propriétaire la possibilité de réduire les prix des loyers.
Risques pour l'immobilier d'investissement
L'immobilier peut impliquer une quantité importante de capital initial et de dette sous la forme d'un emprunt auprès d'une banque. De plus, cela ne procure pas de gain financier immédiat, ce qui signifie qu'il peut falloir de nombreuses années pour réaliser un profit ou récupérer l'investissement initial.
Les ralentissements économiques peuvent entraîner des difficultés à trouver des locataires, en particulier pour les propriétés commerciales. Si les entreprises font faillite ou perdent de l'argent, elles peuvent être incapables de payer leur loyer. En période de récession,. il peut être assez difficile de trouver des locataires pour des propriétés commerciales. En conséquence, le propriétaire devrait payer l'entretien de la propriété et tout versement hypothécaire à la banque pour l'achat de la propriété.
Il y a aussi des risques à investir dans des propriétés résidentielles. Des situations difficiles peuvent survenir avec la gestion des locataires. Des dépassements de coûts pour la remise à neuf ou les réparations peuvent survenir, ce qui obligera peut-être l'investisseur à engager des fonds supplémentaires. Les locataires peuvent toujours avoir une urgence au milieu de la nuit, ce qui peut entraîner plus de temps passé à gérer la propriété.
La bonne nouvelle est que les investisseurs immobiliers peuvent embaucher un gestionnaire immobilier pour gérer et superviser les réparations et la perception des loyers. Cependant, le coût d'un gestionnaire immobilier réduira le revenu mensuel reçu, ce qui se traduira par un temps plus long avant que la propriété ne réalise un profit et que l'investisseur récupère l'investissement initial.
Points forts
Les investissements résidentiels concernent généralement des maisons, des maisons en rangée et des condominiums.
L'immobilier d'investissement peut offrir aux investisseurs la possibilité de se constituer un patrimoine, d'augmenter leurs revenus et de diversifier un portefeuille d'investissement.
L'immobilier d'investissement peut créer des plus-values pour les investisseurs en raison de l'augmentation de la valeur de la propriété et générer des revenus locatifs.
Un investissement dans l'immobilier commercial peut impliquer la propriété de magasins de détail, d'immeubles de bureaux ou d'installations de stockage et d'entrepôts.
