Verlängerung des Begünstigten, der nicht der Ehegatte ist

Was ist eine Verlängerung der Begünstigten ohne Ehegatten?

Verlängerung des Pensionsplanvermögens im Falle des Todes des Kontoinhabers, wenn der Empfänger nicht der Ehegatte des Verstorbenen ist.

Verstehen eines Rollovers von Nicht-Ehegatten-Begünstigten

Eine Begünstigtenübernahme ohne Ehegatten bedeutet in der Regel, dass der Empfänger den Restbetrag in Form einer einmaligen Pauschalzahlung erhält,. wodurch er der vollständigen, sofortigen Besteuerung unterliegt. Wenn die Gelder bei einer Übertragung von Begünstigten ohne Ehepartner auf ein anderes Rentenkonto übertragen werden, muss es als Konto des Begünstigten benannt werden,. das sowohl den Namen des Verstorbenen als auch den Namen des Begünstigten enthält. Viele Rentenkonten verlangen, dass der Ehepartner alleiniger Begünstigter ist.

IRA Rollover vs. Transfer

Es gibt zwei Möglichkeiten, einen IRA von einer Depotbank zu einer anderen zu verschieben: Prolongation oder Übertragung. Bei einem IRA-Rollover kann die Person die Gelder maximal 60 Kalendertage lang in Besitz nehmen, bevor sie die Gelder auf ein anderes qualifiziertes Konto einzahlt.

Ein Anleger darf seinen IRA nur einmal alle 12 Monate verlängern. Der Anleger hat ab dem Datum der Ausschüttung 60 Tage Zeit, um 100 % der Mittel auf ein anderes qualifiziertes Konto einzuzahlen, oder er muss gewöhnliche Einkommenssteuern auf die Ausschüttung und eine Strafsteuer von 10 % zahlen, wenn der Anleger unter 59-1/2 ist.

Ein Anleger kann seine IRA direkt von einer Depotbank auf eine andere übertragen, indem er einfach ein Kontoübertragungsformular unterzeichnet. Der Investor nimmt die Vermögenswerte auf dem Konto nie in Besitz und der Investor kann seine IRA so oft er möchte direkt überweisen. Sie müssen die erforderlichen Mindestausschüttungen vornehmen, aber die Überweisungen sind normalerweise kostenlos, wenn Sie dieselbe Art von IRA überweisen.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Überweisungen innerhalb eines Zeitfensters von 60 Tagen erfolgen müssen, um nicht mit Steuerstrafen belegt zu werden.

IRA-Rollover

Ein Rollover tritt auf, wenn die Bestände eines Altersvorsorgeplans ohne steuerliche Konsequenzen auf einen anderen übertragen werden. Die Ausschüttung aus einem Pensionsplan wird auf dem IRS-Formular 1099-R gemeldet und kann für jeden IRA auf eine pro Jahr beschränkt werden.

Rollovers werden häufig eingesetzt, um wie bei Altersvorsorgeplänen Steuern zu sparen. Bei einem direkten Rollover kann der Rentenplanverwalter die Erlöse des Plans direkt an einen anderen Plan oder an eine IRA zahlen. Die Ausschüttung kann als auf das neue Konto zahlbarer Scheck ausgestellt werden.

Wenn eine Ausschüttung von einem IRA durch eine Treuhänder-zu-Treuhänder-Übertragung erhalten wird, kann die Institution, die den IRA hält, die Gelder von dem IRA an den anderen IRA oder an einen Pensionsplan verteilen.

Im Falle eines 60-Tage-Rollovers werden Gelder aus einem Pensionsplan oder IRA direkt an den Anleger ausgezahlt, der einen Teil oder alle Gelder innerhalb von 60 Tagen in einen anderen Pensionsplan oder IRA einzahlt. Steuern werden in der Regel nicht gezahlt, wenn ein direkter Rollover oder eine Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder durchgeführt wird. Ausschüttungen aus einem 60-Tage-Rollover und nicht verlängerte Mittel sind jedoch in der Regel steuerpflichtig.

Höhepunkte

• Eventuell können Sie Steuern sparen, wenn Sie das Guthaben von einem Vorsorgekonto auf ein anderes übertragen.

• Wenn ein Begünstigter, der nicht der Ehepartner ist, übertragen wird, muss der Empfänger das Geld oft in einer Pauschale erhalten.

• Eine Übertragung auf Nicht-Ehepartner-Begünstigte erfolgt, wenn ein Kontoinhaber stirbt und seine Leistungen nicht seinem Ehepartner hinterlässt.

• Ein IRA kann per Rollover oder Transfer von einem Konto auf ein anderes verschoben werden.

• Erhalten Sie einen Kapitalertrag aus einem Vorsorgekonto, müssen Sie diesen versteuern.