नीली चादरें

ब्लू शीट क्या हैं?

सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) द्वारा बाजार निर्माताओं,. ब्रोकर-डीलरों और/या क्लियरिंगहाउस को भेजी गई जानकारी के लिए औपचारिक अनुरोध हैं । नीली चादरें विशिष्ट प्रतिभूतियों या लेन-देन से संबंधित जानकारी मांगती हैं - विशेष रूप से वे जो सुरक्षा की कीमत को प्रभावित कर सकती हैं। नीली चादरें अक्सर यह निर्धारित करने के लिए अनुरोध की जाती हैं कि क्या कोई अवैध गतिविधि हुई है या यह निर्धारित करने के लिए कि एक निश्चित सुरक्षा में बड़े स्तर की अस्थिरता का अनुभव क्यों होता है । व्यापारिक दुनिया में कई चीजों की तरह, नीली चादरें अब इलेक्ट्रॉनिक हो गई हैं।

##नीली चादरों को समझना

एसईसी द्वारा भेजी गई जानकारी के लिए प्रश्नावली या अनुरोध को नीली शीट के रूप में जाना जाने लगा क्योंकि वे नीले कागज पर छपी थीं। नीली चादरें एसईसी को बहुत सारी अलग-अलग जानकारी प्रदान करती हैं। उनमें खाताधारक और फर्म और उसके ग्राहकों द्वारा निष्पादित ट्रेडों के बारे में जानकारी शामिल होनी चाहिए, विशेष रूप से:

• सुरक्षा का नाम

• व्यापार की तारीख और कीमत

• लेन-देन का आकार

• शामिल प्रतिपक्षों की सूची

इसका उद्देश्य नियामकों को एक फर्म की व्यापारिक गतिविधि का विश्लेषण करने के साधन प्रदान करना है। यदि जानकारी अधूरी है, पुरानी है, या अन्यथा गलत है, तो यह धोखाधड़ी और इनसाइडर ट्रेडिंग की घटनाओं का पता लगाने के लिए नियामकों की क्षमता में हस्तक्षेप कर सकती है। ब्लू शीट की जानकारी का उपयोग वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) कार्यालय धोखाधड़ी का पता लगाने और मार्केट इंटेलिजेंस द्वारा व्यापारिक गतिविधि में विषमताओं को खोजने और पहचानने के लिए किया जाता है जो कि अंदरूनी व्यापार हो सकता है ।

बैंक और अन्य संस्थान जो दलालों और समाशोधन गृहों के रूप में काम करते हैं, वे सूचना को उचित रूप से प्रबंधित करने और दाखिल करने के लिए संसाधन प्रदान करते हैं। इसका मतलब कर्मचारियों को जानकारी इकट्ठा करने के लिए बांधना हो सकता है। सूचनाओं को बेहतर तरीके से पकड़ने के लिए सिस्टम स्थापित करना होगा। अनुपालन से जुड़ी अन्य कार्रवाइयों की तरह, अतिरिक्त खर्च को बोझ के रूप में देखा जा सकता है।

, बैंकिंग और व्यापारिक गतिविधियों की पारदर्शिता में सुधार करने में मदद करती है। जब तक जानकारी सही और समय पर होती है, तब तक ब्लू शीट धोखाधड़ी की जांच में तेजी ला सकती है। जब नियामक ब्लू शीट की जानकारी से व्यापारिक कार्यों में विषमताएं खोजते हैं, तो यह अधिक गहन जांच को ट्रिगर कर सकता है जिसके लिए बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा आगे की रिपोर्टिंग और रिकॉर्ड की आवश्यकता हो सकती है ।

नीली चादरों से व्यापारिक गतिविधियों में विषमताएं एक गहन जांच को गति प्रदान कर सकती हैं जिसके लिए बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को रिकॉर्ड और गहन रिपोर्टिंग प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है।

विशेष ध्यान

नीली चादरें मूल रूप से एक हार्ड कॉपी सिस्टम में कागज पर भेजी जाती थीं। लेकिन 1980 के दशक में यह बदल गया। ब्लू शीट की जानकारी अब इलेक्ट्रॉनिक ब्लू शीट सिस्टम या ईबीएस के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रदान की जाती है। यह परिवर्तन ट्रेडों की उच्च मात्रा का परिणाम है जो तब शुरू हुआ जब ट्रेडिंग सिस्टम इलेक्ट्रॉनिक एक्सचेंजों में जाने लगे । इसके अलावा, अधिक पेशेवर और संस्थान विभिन्न ब्रोकर-डीलर खातों के माध्यम से प्रतिभूतियों का व्यापार करते हैं।

ब्लू शीट अनुरोध भेजने और प्राप्त करने से इलेक्ट्रॉनिक रूप से सूचना को समय पर प्रसारित करने की अनुमति मिलती है ताकि फाइलों की समीक्षा की जा सके और जितनी जल्दी हो सके बंद कर दिया जा सके।

एफआईएनआरए ईमेल के माध्यम से प्राप्तकर्ताओं को ब्लू शीट अनुरोध भेजता है और प्रत्येक अनुरोध के लिए एक नियत तारीख निर्दिष्ट करता है। कंपनी को मूल अनुरोध प्राप्त नहीं होने की स्थिति में FINRA अपने सिस्टम पर अनुरोध भी पोस्ट करता है। जिन कंपनियों के पास रिपोर्ट करने के लिए कोई जानकारी नहीं है, उन्हें पूरी तरह से समीक्षा करने के बाद एक पुष्टिकरण ईमेल भेजना होगा। FINRA प्रतिक्रिया के रूप में खाली या खाली नीली चादरें स्वीकार नहीं करता है।

पालन करने में विफलता

कंपनियों को इसके परिणाम भुगतने पड़ते हैं यदि वे या तो सूचना के अनुरोधों का जवाब नहीं देते हैं या यदि वे जो डेटा जमा करते हैं वह बाद में अधूरा या अपर्याप्त पाया जाता है। एसईसी द्वारा सभी जिम्मेदार पार्टियों पर जुर्माना लगाया जा सकता है। उल्लंघन के आधार पर दंड का आकार और दायरा भिन्न हो सकता है।

ऐसे कई उदाहरण हैं जहां प्रमुख बैंकों को एसईसी द्वारा अनुरोधित ब्लू शीट पर पर्याप्त जानकारी नहीं देने के लिए बड़ा जुर्माना देना पड़ा है। सिटीग्रुप ने 2016 में $7 मिलियन का भुगतान किया और क्रेडिट सुइस सिक्योरिटीज ने 2015 में अपने ग्राहकों द्वारा किए गए ट्रेडों पर अपर्याप्त ब्लू शीट जानकारी से उपजी जुर्माने के लिए $4.25 मिलियन का भुगतान किया ।

##हाइलाइट

• यह जानकारी बैंकिंग और व्यापारिक गतिविधियों की पारदर्शिता में सुधार और अनियमित जांच के लिए है।

• अब ब्लू शीट का अनुरोध किया जाता है और केवल डिजिटल रूप से फाइल की जाती है।

• ब्लू शीट वित्तीय संस्थानों या व्यापारिक फर्मों से एसईसी द्वारा लेनदेन की जानकारी के लिए अनुरोध हैं।

• सटीक जानकारी नहीं देने पर कंपनियों या व्यक्तियों पर जुर्माना लगाया जा सकता है।