blá blöð
Hvað eru blá blöð?
Securities and Exchange Commission (SEC) sendir út til viðskiptavaka,. miðlara og/eða greiðslustöðva. Blue sheets biðja um upplýsingar sem tengjast sérstökum verðbréfum eða viðskiptum - sérstaklega þeim sem kunna að hafa haft áhrif á verð verðbréfsins. Oft er beðið um bláa blöð til að ákvarða hvort um ólöglega starfsemi hafi verið að ræða eða til að ákvarða hvers vegna tiltekið öryggi verður fyrir miklum sveiflum. Eins og margt annað í viðskiptaheiminum eru blá blöð nú orðin rafræn.
##Að skilja blá blöð
Spurningalistarnir eða beiðnir um upplýsingar sem SEC sendi frá sér voru þekktar sem bláar blöð vegna þess að þær voru prentaðar á bláan pappír. Blá blöð veita SEC fullt af mismunandi upplýsingum. Þau eiga að innihalda upplýsingar um reikningseiganda og viðskipti sem fyrirtæki og viðskiptavinir þess framkvæma, sérstaklega:
Nafn öryggisins
Dagsetning og verð viðskipta
Stærð viðskipta
Listi yfir þá gagnaðila sem taka þátt
Markmiðið er að veita eftirlitsaðilum úrræði til að greina viðskiptastarfsemi fyrirtækis. Ef upplýsingarnar eru ófullnægjandi, úreltar eða á annan hátt ónákvæmar geta þær truflað getu eftirlitsaðila til að koma auga á tilvik um svik og innherjaviðskipti. Bláa blaðaupplýsingarnar eru notaðar af skrifstofu Fjármálaeftirlitsins (FINRA) fyrir svikauppgötvun og markaðsupplýsingar til að finna og bera kennsl á einkenni í viðskiptastarfsemi sem gæti verið innherjaviðskipti .
Bankar og aðrar stofnanir sem þjóna sem miðlari og greiðslustöðvar skuldbinda sig til að stjórna og skrá upplýsingar á viðeigandi hátt. Þetta getur þýtt að binda starfsmenn til að afla upplýsinga. Koma þarf upp kerfum til að ná betri upplýsingum. Eins og með aðrar aðgerðir sem tengjast reglufylgni má líta á aukinn kostnað sem byrði.
Hvert lag af fágun sem er bætt við upplýsingasöfnun bláa blaðsins hjálpar til við að bæta gagnsæi banka- og viðskiptastarfsemi. Blá blöð geta flýtt fyrir rannsóknum á svikum svo framarlega sem upplýsingarnar eru réttar og tímabærar. Þegar eftirlitsaðilar uppgötva undarlegar viðskiptaaðgerðir út frá upplýsingum um bláa blaðið getur það hrundið af stað ítarlegri rannsókn sem gæti þurft frekari skýrslugjöf og skráningu banka og annarra fjármálastofnana.
Skrýtnir í viðskiptastarfsemi frá bláum blöðum geta hrundið af stað ítarlegri rannsókn sem gæti krafist þess að bankar og aðrar fjármálastofnanir leggi fram skrár og ítarlegar skýrslur.
Sérstök atriði
Blá blöð voru upphaflega send út á pappír í pappírskerfi. En það breyttist á níunda áratugnum. Blue sheet upplýsingar eru nú veittar rafrænt í gegnum rafræn blue sheet kerfi, eða EBS. Breytingin er afleiðing af miklu magni viðskipta sem hófst þegar viðskiptakerfi fóru yfir í rafræn kauphöll. Að auki eiga fleiri sérfræðingar og stofnanir viðskipti með verðbréf í gegnum mismunandi miðlara-miðlarareikninga.
Með því að senda og taka á móti beiðnum um bláa blaðið rafrænt er hægt að senda upplýsingar tímanlega svo hægt sé að skoða og loka skrám eins fljótt og auðið er.
FINRA sendir bláa blaði beiðnir til viðtakenda með tölvupósti og úthlutar gjalddaga fyrir hverja beiðni. FINRA birtir einnig beiðnirnar á kerfi sínu ef fyrirtækið fær ekki upprunalegu beiðnina. Fyrirtæki sem ekki hafa neinar upplýsingar að tilkynna verða að senda staðfestingarpóst eftir að hafa farið ítarlega yfir. FINRA tekur ekki við auðum eða tómum bláum blöðum sem svar.
Misbrestur á að fara eftir
Það eru afleiðingar sem fyrirtæki standa frammi fyrir ef þau annað hvort svara ekki beiðnum um upplýsingar eða ef gögnin sem þau leggja fram koma síðar í ljós að þau eru ófullnægjandi eða ófullnægjandi. Allir ábyrgir aðilar geta verið sektaðir af SEC. Stærð og umfang refsinga geta verið mismunandi eftir broti.
Það hafa verið nokkur tilvik þar sem stórir bankar hafa þurft að greiða háar sektir fyrir að gefa ekki nægar upplýsingar um bláu blöðin sem SEC óskaði eftir. Citigroup greiddi 7 milljónir dala árið 2016 og Credit Suisse Securities greiddi 4,25 milljónir dala árið 2015 fyrir sektir sem stafa af ófullnægjandi bláu blaðaupplýsingum um viðskipti sem viðskiptavinir þeirra gerðu .
##Hápunktar
Þessum upplýsingum er ætlað að bæta gagnsæi banka- og viðskiptastarfsemi og til óreglulegra rannsókna.
Nú er óskað eftir bláum blöðum og þau eru aðeins lögð inn stafrænt.
Blá blöð eru beiðnir um viðskiptaupplýsingar frá SEC frá fjármálastofnunum eða viðskiptafyrirtækjum.
Fyrirtæki eða einstaklingar geta verið sektaðir ef þeir gefa ekki nákvæmar upplýsingar.
