niebieskie prześcieradła
Co to są niebieskie arkusze?
Niebieskie arkusze to formalne prośby o informacje wysyłane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) do animatorów rynku,. brokerów-dealerów i/lub izb rozliczeniowych. Niebieskie arkusze proszą o informacje związane z określonymi papierami wartościowymi lub transakcjami — zwłaszcza tymi, które mogły wpłynąć na cenę papieru wartościowego. Niebieskie arkusze są często wymagane w celu ustalenia, czy doszło do jakichkolwiek nielegalnych działań lub w celu ustalenia, dlaczego pewne zabezpieczenia są bardzo niestabilne. Jak wiele rzeczy w świecie handlu, niebieskie arkusze stały się teraz elektroniczne.
##Zrozumienie niebieskich arkuszy
Kwestionariusze lub prośby o informacje wysyłane przez SEC stały się znane jako niebieskie arkusze, ponieważ zostały wydrukowane na niebieskim papierze. Niebieskie arkusze dostarczają SEC wielu różnych informacji. Mają zawierać informacje o posiadaczu rachunku oraz transakcjach realizowanych przez firmę i jej klientów, a w szczególności:
Nazwa zabezpieczenia
Data i cena transakcji
Wielkość transakcji
Lista zaangażowanych kontrahentów
Celem jest zapewnienie organom regulacyjnym środków do analizy działalności handlowej firmy. Jeśli informacje są niekompletne, nieaktualne lub w inny sposób niedokładne, mogą zakłócać zdolność organów regulacyjnych do wykrywania przypadków oszustw i wykorzystywania informacji poufnych. Informacje z niebieskiego arkusza są wykorzystywane przez Biuro ds. Wykrywania Nadużyć i Analiz Rynku przy Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) do znajdowania i identyfikowania osobliwości w działalności handlowej, które mogą stanowić wykorzystanie informacji poufnych .
Banki i inne instytucje pełniące rolę brokerów i izb rozliczeniowych przeznaczają zasoby na właściwe zarządzanie informacjami i ich archiwizację. Może to oznaczać angażowanie pracowników do zbierania informacji. Należy ustanowić systemy w celu lepszego przechwytywania informacji. Podobnie jak w przypadku innych działań związanych ze zgodnością, dodatkowy koszt może być postrzegany jako obciążenie.
Każda warstwa wyrafinowania, która jest dodawana do zbierania informacji z niebieskiego arkusza, pomaga poprawić przejrzystość działań bankowych i handlowych. Niebieskie arkusze mogą przyspieszyć dochodzenia w sprawie oszustw, o ile informacje są dokładne i aktualne. Gdy organy regulacyjne odkryją osobliwości w działaniach handlowych na podstawie informacji zawartych w niebieskich arkuszach, może to spowodować dokładniejsze dochodzenie, które może wymagać dalszych raportów i ewidencji przez banki i inne instytucje finansowe.
Dziwactwa w działalności handlowej z niebieskich arkuszy mogą wywołać dokładne dochodzenie, które może wymagać od banków i innych instytucji finansowych dostarczenia dokumentacji i dogłębnej sprawozdawczości.
Uwagi specjalne
Niebieskie kartki zostały pierwotnie wysłane na papierze w systemie wydruków. Ale to się zmieniło w latach 80. XX wieku. Informacje z niebieskich kartek są teraz dostarczane elektronicznie za pośrednictwem elektronicznych systemów niebieskich kartek (EBS). Zmiana jest wynikiem dużych wolumenów transakcji, które zaczęły mieć miejsce, gdy systemy transakcyjne zaczęły przechodzić na giełdy elektroniczne. Ponadto więcej profesjonalistów i instytucji handluje papierami wartościowymi za pośrednictwem różnych kont brokerskich .
Wysyłanie i odbieranie żądań niebieskich kartek drogą elektroniczną umożliwia terminowe przesyłanie informacji, dzięki czemu pliki można przeglądać i zamykać tak szybko, jak to możliwe.
FINRA wysyła odbiorcom prośby o wydanie niebieskiej kartki pocztą elektroniczną i przypisuje każdemu z nich termin. FINRA publikuje również wnioski w swoim systemie na wypadek, gdyby firma nie otrzymała oryginalnego wniosku. Firmy, które nie mają żadnych informacji do zgłoszenia, muszą wysłać wiadomość e-mail z potwierdzeniem po przeprowadzeniu dokładnej weryfikacji. FINRA nie przyjmuje pustych lub pustych niebieskich kartek jako odpowiedzi.
Niezastosowanie się
Firmy, które albo nie odpowiedzą na prośby o informacje, albo jeśli dane, które przekazują, okażą się później niekompletne lub niewystarczające, ponoszą konsekwencje. Wszystkie strony odpowiedzialne mogą zostać ukarane przez SEC. Wielkość i zakres kar może się różnić w zależności od naruszenia.
Było kilka przypadków, w których duże banki musiały płacić wysokie grzywny za brak wystarczających informacji na niebieskich kartach wymaganych przez SEC. Citigroup zapłaciła 7 mln USD w 2016 r., a Credit Suisse Securities zapłaciła 4,25 mln USD w 2015 r. za kary wynikające z niewystarczających informacji z niebieskiej karty na temat transakcji dokonanych przez ich klientów .
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Informacje te mają na celu poprawę przejrzystości działań bankowych i handlowych oraz nieprawidłowych dochodzeń.
Niebieskie arkusze są teraz wymagane i składane wyłącznie cyfrowo.
Niebieskie arkusze to prośby SEC o informacje o transakcjach od instytucji finansowych lub firm handlowych.
Firmy lub osoby fizyczne mogą zostać ukarane grzywną, jeśli nie podadzą dokładnych informacji.
