投資目的

##投資目的とは何ですか？

投資目的は、登録投資アドバイザー（RIA）、ロボアドバイザー、およびその他の資産管理者が使用するクライアント情報フォームであり、クライアントに最適なポートフォリオの組み合わせを決定するのに役立ちます。投資目的は、自分のポートフォリオを管理する個人によって記入される場合もあります。

##投資目的を理解する

投資目的は通常、質問票の形式であり、質問への回答は、クライアントのリスク回避度（リスク許容度）と投資期間（期間）を決定します。基本的に、個人またはクライアントが記入したフォームから取得した情報は、ポートフォリオに含めるセキュリティの種類に関して、クライアントのポートフォリオの目標または目的を設定します。

この目的を理解するためにフォームに含まれている質問のいくつかは次のとおりです。

-あなたの推定年収と純資産はいくらですか？

-あなたの平均年間費用はいくらですか？

-このお金を投資するためのあなたの目標は何ですか？

-いつお金を引き出したいですか？

-資金が大幅な資本成長を達成することを望んでいますか、それとも元本価値を維持することにもっと興味がありますか？

-あなたが快適だと思うあなたのポートフォリオの価値の最大の減少は何ですか？

-株式、債券、投資信託、デリバティブなどの投資商品に関する知識はどの程度ですか。

個人またはクライアントは、これらの質問に対する回答に応じてポートフォリオを調整します。たとえば、リスク許容度が高く、5年以内に住宅を購入することを目標とし、資本の成長に関心のあるクライアントは、短期的に積極的なポートフォリオを設定します。この積極的なポートフォリオには、固定収入やマネーマーケット証券よりも多くの株式や派生商品がポートフォリオに割り当てられている可能性があります。

一方、20年で退職するために投資し、資本の保全にのみ関心がある40歳の高収入の稼ぎ手は、固定収入、金銭市場、および資本をインフレから保護する投資。

##特別な考慮事項

個人の期間とリスクプロファイルに加えて、個人の投資決定に影響を与える他の要因には次のものがあります。

-税引き後の収入。

-投資税-キャピタルゲイン税や配当税など。

アクティブに管理されるかパッシブに管理されるかに基づく手数料と手数料。

-ポートフォリオの流動性。緊急時に証券を現金に変換する容易さを決定します。

社会保障給付、期待される相続、年金価値など、ポートフォリオに含まれていない資産を含む総資産。

提供される情報は非常に機密性が高いため、投資目標は通常、クライアントがファイナンシャルプランナーまたはアドバイザーのサービスを使用することを決定するまで完了しません。結婚、引退、住宅購入、収入の変化などの大きな人生の変化によりクライアントの目標が何年にもわたって変化するにつれて、ポートフォリオマネージャーはクライアントの投資目的を再評価し、必要に応じて投資ポートフォリオのバランスを取り直しますによると。

###投資目的とロボアドバイザー

デジタル時代の金融技術の台頭により、ロボアドバイザーは人間のファイナンシャルアドバイザー、プランナー、マネーマネージャーの役割を引き継ぐ態勢を整えています。クライアントは、ロボアドバイザーを使用して、ロボアプリまたはWebプラットフォームを通じて提供される投資目標フォームに記入できます。

記入済みの質問票に基づいて、ロボアドバイザーは、従来のアドバイザーが請求するより高い料金と比較して、最小限の料金でクライアントに最適なポートフォリオを推奨します。ロボアドバイザーが提供する投資目標フォームは、従来の設定で提供されるものと非常によく似ています。ただし、自動アドバイザーと人間アドバイザーのどちらを選択するかは、クライアントの裁量と、投資商品にどれだけ慣れているかによって決まります。

##ハイライト

-目的は、投資マネージャーまたはアドバイザーがクライアントの目標を達成するための最適な戦略を決定するのに役立ちます。

-投資目標は、投資家がポートフォリオに対して持つ一連の目標です。

-投資家のリスク許容度と期間は、投資目的を決定するための2つの主要な部分です。

-ロボアドバイザーは、投資目的を考慮し、従来のアドバイザーよりも低料金で最適なポートフォリオを構築できます。

-投資目的は、多くの場合、アンケートを使用して決定されます。