투자 전략

투자 전략이란?

투자 전략이라는 용어는 개인 투자자가 재무 및 투자 목표를 달성하는 데 도움이 되도록 설계된 일련의 원칙을 의미합니다. 이 계획은 목표, 위험 허용 범위 및 자본에 대한 미래 요구 사항에 따라 투자자의 결정을 안내하는 것입니다. 그들은 보수적(자산 보호에 중점을 둔 저위험 전략을 따르는)에서 매우 공격적( 자본 평가 에 초점을 맞춰 급속한 성장을 추구)에서 다양할 수 있습니다.

투자자는 자신의 전략을 사용하여 자신의 포트폴리오 를 구성 하거나 재무 전문가를 통해 그렇게 할 수 있습니다. 전략은 고정되어 있지 않습니다. 즉, 상황이 변화함에 따라 주기적으로 검토해야 합니다.

투자 전략 이해

투자 전략은 개인이 자신의 장단기 목표를 달성하는 데 도움이 되는 투자 스타일입니다. 전략은 다음과 같은 다양한 요인에 따라 달라집니다.

• 나이

• 목표

• 라이프스타일

• 재정 상황

• 가용자본

• 개인사정(가족, 생활상황)

• 기대 수익률

물론 이것은 완전한 목록이 아니며 개인에 대한 다른 세부 정보를 포함할 수 있습니다. 이러한 요소는 투자자가 주식, 채권, 단기 시장 펀드,. 부동산, 자산 배분 및 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지 를 포함하여 구매하기로 선택한 투자 유형을 결정하는 데 도움이 됩니다 .

투자 전략은 매우 다양합니다. 모든 사람에게 적용되는 하나의 특정 계획이 없다는 것을 의미합니다. 이것은 또한 사람들이 자신의 포트폴리오를 상황에 맞게 조정하기 위해 나이가 들어감에 따라 전략을 재평가하고 재정렬해야 함을 의미합니다. 투자자는 가치 투자 에서 성장 투자 로, 보수적에서 보다 위험한 접근 방식을 선택할 수 있습니다.

위에서 언급했듯이 사람들은 스스로 투자 결정을 내리거나 금융 전문가를 통해 선택할 수 있습니다. 경험이 많은 투자자는 스스로 결정과 투자 선택을 할 수 있습니다. 포트폴리오를 관리하는 올바른 방법은 없지만 투자자는 위험을 줄이고 충분한 유동성 을 유지하려고 시도함으로써 결정을 뒷받침하기 위해 사실과 데이터를 사용하여 자체 조사를 수행함으로써 합리적으로 행동해야 합니다.

투자 전략은 개인의 상황과 목표에 크게 좌우되기 때문에 투자에 자본을 투입하기 전에 조사를 하는 것이 중요합니다.

특별 고려 사항

위험 은 투자 전략의 큰 구성 요소입니다. 어떤 개인은 위험에 대해 높은 내성을 가지고 있는 반면 다른 투자자는 위험을 회피 합니다. 다음은 몇 가지 일반적인 위험 관련 규칙입니다.

• 투자자는 손실을 감수할 수 있는 만큼만 위험을 감수해야 합니다.

• 더 위험한 투자는 더 높은 수익을 위한 잠재력을 가지고 있습니다.

• 자본의 보전 을 보장하는 투자 는 또한 최소한의 수익을 보장합니다.

예를 들어, 미국 재무부 채권,. 어음, 예금 증명서 (CD)는 미국 신용으로 뒷받침되기 때문에 안전한 것으로 간주됩니다. 그러나 이러한 투자는 낮은 투자 수익률을 제공합니다. 인플레이션 및 세금 비용이 소득 수익률 방정식에 포함되면 투자가 거의 증가하지 않을 수 있습니다.

위험과 함께 투자자는 시간이 지남에 따라 투자 전략을 변경하는 것도 고려해야 합니다. 예를 들어, 은퇴를 위해 저축하는 젊은 투자자는 나이가 들면 투자 전략을 변경하여 더 위험한 투자에서 더 안전한 옵션으로 선택을 전환할 수 있습니다.

투자 전략의 유형

투자 전략은 보수적인 계획에서 매우 공격적인 계획까지 다양합니다. 보수적 투자 계획은 위험이 낮고 안정적인 수익을 제공하는 안전한 투자를 사용합니다. 매우 공격적인 것은 최대 수익 창출을 목표 로 주식, 옵션 및 정크 본드 와 같은 위험한 투자를 수반하는 것입니다.

더 큰 투자 범위를 가진 사람들은 더 긴 일정이 있기 때문에 공격적인 계획을 사용하는 경향이 있는 반면 자본을 보존하려는 사람들은 보수적인 접근 방식을 취할 가능성이 더 큽니다.

많은 투자자들이 저비용의 다양한 인덱스 펀드를 구매하고 달러 비용 평균 을 사용하며 배당금 을 재투자 합니다. 달러 비용 평균화는 비용이나 주가에 관계없이 일정 금액의 주식이나 특정 투자를 정기적으로 취득하는 투자 전략입니다. 그러나 일부 경험 많은 투자자는 개별 주식을 선택하고 주가 움직임에 대한 예측과 함께 개별 기업 분석을 기반으로 포트폴리오를 구축합니다.

가치 투자 vs. 성장 투자

일부 투자자는 가치 및 성장 투자와 같은 전략을 선택할 수 있습니다. 가치 투자에서 투자자는 내재 가치보다 적게 거래되는 것처럼 보이는 주식을 선택합니다. 이는 시장 이 과소평가하고 있는 이들 종목을 의미한다. 반면에 성장 투자는 수익 성장 가능성이 있는 후배 기업의 주식에 자본을 투자하는 것을 포함합니다.

투자 전략의 예

경력을 시작하고 은퇴 를 위한 저축을 시작하는 25세는 투자할 시간이 더 많고 위험에 더 관대하기 때문에 더 위험한 투자를 고려할 수 있습니다. 또한 시장이 급락할 경우 약간의 돈을 잃을 여유가 있습니다 그들은 아직 더 많은 돈을 벌 시간이 있기 때문입니다. 이것은 그들이 주식과 부동산과 같은 것에 투자할 수 있음을 의미합니다.

반면에 45세인 사람은 은퇴를 위해 저축할 시간이 많지 않으며 보수적인 계획을 세우는 것이 더 나을 것입니다. 그들은 채권,. 정부 증권 및 기타 안전한 베팅과 같은 것에 투자하는 것을 고려할 수 있습니다 .

한편 휴가나 주택을 위해 저축하는 사람은 은퇴를 위해 저축하는 것과 같은 전략을 가지고 있지 않습니다. 그들은 이와 같은 단기 목표를 위해 저축 계좌 나 CD에 돈을 넣어두는 것이 더 나을 수 있습니다 .

하이라이트

• 개인 상황의 변화에 따라 투자 전략을 재평가해야 합니다.

• 투자 전략은 나이, 자본, 위험 감수성 및 목표를 포함한 개인 상황에 따라 다릅니다.

• 투자 전략은 개인 투자자가 재무 및 투자 목표를 달성할 수 있도록 설계된 계획입니다.

• 투자 전략은 보수적 투자부터 매우 공격적 투자까지 다양하며 가치 투자와 성장 투자가 포함됩니다.