Investeringsstrategi

Hva er en investeringsstrategi?

Begrepet investeringsstrategi refererer til et sett med prinsipper utformet for å hjelpe en individuell investor med å nå sine økonomiske og investeringsmål. Denne planen er det som styrer en investors beslutninger basert på mål, risikotoleranse og fremtidige behov for kapital. De kan variere fra konservative (hvor de følger en lavrisikostrategi der fokus er på formuebeskyttelse) mens andre er svært aggressive (søker rask vekst ved å fokusere på kapitalvekst ).

Investorer kan bruke sine strategier til å formulere sine egne porteføljer eller gjøre det gjennom en finansiell profesjonell. Strategier er ikke statiske, noe som betyr at de må vurderes med jevne mellomrom etter hvert som omstendighetene endrer seg.

Forstå investeringsstrategier

Investeringsstrategier er investeringsstiler som hjelper enkeltpersoner med å nå sine kort- og langsiktige mål. Strategier avhenger av en rekke faktorer, inkludert:

• Alder

• Mål

• Livsstiler

• Økonomiske situasjoner

• Tilgjengelig kapital

• Personlige situasjoner (familie, bosituasjon)

• Forventet avkastning

Dette er selvfølgelig ikke en uttømmende liste, og kan inkludere andre detaljer om individet. Disse faktorene hjelper en investor med å bestemme hva slags investeringer de velger å kjøpe, inkludert aksjer, obligasjoner, pengemarkedsfond,. eiendom, aktivaallokering og hvor mye risiko de kan tolerere.

Investeringsstrategiene varierer veldig. Det er ikke en ensartet tilnærming til å investere, noe som betyr at det ikke er en bestemt plan som fungerer for alle. Dette betyr også at folk må revurdere og justere strategiene sine etter hvert som de blir eldre for å tilpasse porteføljen til deres situasjon. Investorer kan velge fra verdiinvesteringer til vekstinvesteringer og konservative til mer risikable tilnærminger.

Som nevnt ovenfor kan folk velge å ta sine investeringsbeslutninger på egen hånd eller ved å bruke en finansiell profesjonell. Mer erfarne investorer er i stand til å ta beslutninger og investeringsvalg på egenhånd. Husk at det ikke er noen riktig måte å administrere en portefølje på, men investorer bør oppføre seg rasjonelt ved å gjøre sine egne undersøkelser ved å bruke fakta og data for å sikkerhetskopiere beslutninger ved å forsøke å redusere risiko og opprettholde tilstrekkelig likviditet.

Fordi investeringsstrategier avhenger så mye av din personlige situasjon og mål, er det viktig for deg å gjøre research før du forplikter kapitalen din til en investering.

Spesielle hensyn

Risiko er en stor del av en investeringsstrategi. Noen individer har høy toleranse for risiko, mens andre investorer er risikovillige. Her er noen vanlige risikorelaterte regler:

– Investorer skal bare risikere det de har råd til å tape

– Risikofylte investeringer gir potensial for høyere avkastning

– Investeringer som garanterer bevaring av kapital garanterer også en minimal avkastning

For eksempel anses amerikanske statsobligasjoner,. veksler og innskuddsbevis (CD-er) som trygge fordi de er støttet av USAs kreditt. Disse investeringene gir imidlertid lav avkastning på investeringen. Når kostnadene for inflasjon og skatter er inkludert i avkastningslikningen, kan det være liten vekst i investeringen.

Sammen med risiko bør investorer også vurdere å endre investeringsstrategiene sine over tid. For eksempel kan en ung investor som sparer til pensjonisttilværelsen ønske å endre investeringsstrategien sin når de blir eldre, og skifte valg fra mer risikofylte investeringer til tryggere alternativer.

Typer investeringsstrategier

Investeringsstrategier spenner fra konservative planer til svært aggressive. Konservative investeringsplaner bruker trygge investeringer som kommer med lav risiko og gir stabil avkastning. Svært aggressive er de som involverer risikable investeringer, for eksempel aksjer, opsjoner og søppelobligasjoner,. med mål om å generere maksimal avkastning.

Folk som har en større investeringshorisont har en tendens til å bruke aggressive planer fordi de har en lengre tidslinje, mens de som ønsker å bevare kapital er mer sannsynlig å ta en konservativ tilnærming.

Mange investorer kjøper rimelige, diversifiserte indeksfond, bruker gjennomsnittlig dollarkostnad og reinvesterer utbytte. Dollar-kostnadsgjennomsnitt er en investeringsstrategi der et fast antall aksjer i dollar eller en bestemt investering anskaffes på en vanlig tidsplan uavhengig av kostnad eller aksjekurs. Noen erfarne investorer velger imidlertid individuelle aksjer og bygger en portefølje basert på individuelle firmaanalyser med spådommer om aksjekursbevegelser.

Verdiinvestering vs. Vekstinvestering

Noen investorer kan velge strategier som verdi- og vekstinvestering. Med verdiinvestering velger en investor aksjer som ser ut som om de handles for mindre enn deres egenverdi. Dette betyr at disse aksjene som markedet undervurderer. Vekstinvestering innebærer derimot å investere kapital i aksjene til juniorselskaper som har potensial for inntjeningsvekst.

Eksempel på investeringsstrategi

En 25-åring som starter karrieren og begynner å spare til pensjonisttilværelsen,. kan vurdere mer risikofylte investeringer fordi de har mer tid til å investere og er mer tolerante overfor risiko. De har også råd til å tape penger i tilfelle markedet tar et dykk fordi de fortsatt har tid til å tjene mer penger. Dette betyr at de kan investere i ting som aksjer og eiendom.

En 45-åring, derimot, har ikke mye tid til å legge bort penger til pensjonisttilværelsen og ville ha det bedre med en konservativ plan. De kan vurdere å investere i ting som obligasjoner,. statspapirer og andre sikre spill.

I mellomtiden vil noen som sparer til ferie eller hjem ikke ha samme strategi som noen som sparer til pensjonisttilværelsen. De kan være bedre å sette pengene sine på en sparekonto eller en CD for kortsiktige mål som disse.

Høydepunkter

• Du bør revurdere investeringsstrategiene dine etter hvert som din personlige situasjon endres.

• Investeringsstrategien din avhenger av dine personlige forhold, inkludert alder, kapital, risikotoleranse og mål.

– En investeringsstrategi er en plan laget for å hjelpe individuelle investorer med å nå sine økonomiske og investeringsmål.

• Investeringsstrategier spenner fra konservative til svært aggressive, og inkluderer verdi- og vekstinvesteringer.