investeringsstrategi

Hvad er en investeringsstrategi?

Udtrykket investeringsstrategi refererer til et sæt principper designet til at hjælpe en individuel investor med at nå deres finansielle og investeringsmål. Denne plan er det, der styrer en investors beslutninger baseret på mål, risikotolerance og fremtidige behov for kapital. De kan variere fra konservative (hvor de følger en lavrisikostrategi, hvor fokus er på formuebeskyttelse), mens andre er meget aggressive (søger hurtig vækst ved at fokusere på kapitalstigning ).

Investorer kan bruge deres strategier til at formulere deres egne porteføljer eller gøre det gennem en finansiel professionel. Strategier er ikke statiske, hvilket betyder, at de skal revideres med jævne mellemrum, efterhånden som omstændighederne ændrer sig.

Forstå investeringsstrategier

Investeringsstrategier er investeringsstile, der hjælper enkeltpersoner med at nå deres kort- og langsigtede mål. Strategier afhænger af en række faktorer, herunder:

• Alder

• Mål

• Livsstile

• økonomiske situationer

• disponibel kapital

• Personlige situationer (familie, bosituation)

• Forventet afkast

Dette er selvfølgelig ikke en udtømmende liste og kan indeholde andre detaljer om den enkelte. Disse faktorer hjælper en investor med at bestemme den slags investeringer, de vælger at købe, herunder aktier, obligationer, pengemarkedsfonde,. fast ejendom, aktivallokering,. og hvor meget risiko de kan tolerere.

Investeringsstrategierne varierer meget. Der er ikke en ensartet tilgang til investering, hvilket betyder, at der ikke er én bestemt plan, der fungerer for alle. Dette betyder også, at folk skal revurdere og tilpasse deres strategier, når de bliver ældre, for at tilpasse deres porteføljer til deres situation. Investorer kan vælge fra værdiinvestering til vækstinvestering og konservative til mere risikable tilgange.

Som nævnt ovenfor kan folk vælge at træffe deres investeringsbeslutninger på egen hånd eller ved at bruge en finansiel professionel. Mere erfarne investorer er i stand til at træffe beslutninger og investeringsvalg på egen hånd. Husk, at der ikke er nogen rigtig måde at styre en portefølje på, men investorer bør opføre sig rationelt ved at lave deres egen research ved at bruge fakta og data til at bakke beslutninger op ved at forsøge at reducere risikoen og opretholde tilstrækkelig likviditet.

Fordi investeringsstrategier afhænger så meget af din personlige situation og mål, er det vigtigt for dig at lave din research, før du forpligter din kapital til en investering.

Særlige overvejelser

Risiko er en stor del af en investeringsstrategi. Nogle individer har en høj risikotolerance, mens andre investorer er risikovillige. Her er et par almindelige risikorelaterede regler:

• Investorer skal kun risikere, hvad de har råd til at tabe

• Mere risikofyldte investeringer giver mulighed for højere afkast

• Investeringer, der garanterer bevarelsen af kapitalen,. garanterer også et minimalt afkast

For eksempel betragtes amerikanske statsobligationer,. veksler og indskudsbeviser (CD'er) for sikre, fordi de er støttet af USA's kredit. Disse investeringer giver dog et lavt investeringsafkast. Når omkostningerne til inflation og skatter er medtaget i indkomstafkastligningen, kan der være ringe vækst i investeringen.

Sammen med risiko bør investorer også overveje at ændre deres investeringsstrategier over tid. For eksempel kan en ung investor, der sparer til pension, ønske at ændre deres investeringsstrategi, når de bliver ældre, og flytte deres valg fra mere risikable investeringer til sikrere muligheder.

Typer af investeringsstrategier

Investeringsstrategier spænder fra konservative planer til meget aggressive. Konservative investeringsplaner anvender sikre investeringer, der kommer med lave risici og giver stabile afkast. Meget aggressive er dem, der involverer risikable investeringer, såsom aktier, optioner og junkobligationer,. med det mål at generere maksimalt afkast.

Folk, der har en større investeringshorisont, har en tendens til at anvende aggressive planer, fordi de har en længere tidslinje, mens de, der ønsker at bevare kapital, er mere tilbøjelige til at tage en konservativ tilgang.

Mange investorer køber billige, diversificerede indeksfonde, bruger dollar-omkostningsgennemsnit og geninvesterer udbytte. Dollar-omkostningsgennemsnit er en investeringsstrategi, hvor et fast beløb i dollars af aktier eller en bestemt investering erhverves på en regelmæssig tidsplan uanset omkostningerne eller aktiekursen. Nogle erfarne investorer vælger dog individuelle aktier og bygger en portefølje baseret på individuel virksomhedsanalyse med forudsigelser om aktiekursbevægelser.

Værdiinvestering vs. Vækstinvestering

Nogle investorer kan vælge strategier såsom værdi- og vækstinvestering. Med værdiinvestering vælger en investor aktier, der ser ud som om de handles for mindre end deres iboende værdi. Det betyder, at disse aktier, som markedet undervurderer. Vækstinvestering involverer på den anden side at investere kapital i aktierne i juniorvirksomheder, der har potentiale for indtjeningsvækst.

Eksempel på investeringsstrategi

En 25-årig, der starter deres karriere og begynder at spare op til pension,. kan overveje mere risikable investeringer, fordi de har mere tid til at investere og er mere tolerante over for risiko. De har også råd til at tabe nogle penge i tilfælde af, at markedet tager et dyk fordi de stadig har tid til at tjene flere penge. Det betyder, at de kan investere i ting som aktier og fast ejendom.

En 45-årig har på den anden side ikke meget tid til at lægge penge væk til pensionering og ville være bedre stillet med en konservativ plan. De kan overveje at investere i ting som obligationer,. statspapirer og andre sikre væddemål.

I mellemtiden vil nogen, der sparer op til en ferie eller et hjem, ikke have den samme strategi som en, der sparer til pension. De kan være bedre stillet at lægge deres penge væk på en opsparingskonto eller en cd til kortsigtede mål som disse.

##Højdepunkter

• Du bør revurdere dine investeringsstrategier, efterhånden som din personlige situation ændrer sig.

• Din investeringsstrategi afhænger af dine personlige forhold, herunder din alder, kapital, risikotolerance og mål.

• En investeringsstrategi er en plan designet til at hjælpe individuelle investorer med at nå deres økonomiske og investeringsmæssige mål.

• Investeringsstrategier spænder fra konservative til meget aggressive og omfatter værdi- og vækstinvesteringer.