Investeringsstrategi

Vad är en investeringsstrategi?

Termen investeringsstrategi hänvisar till en uppsättning principer utformade för att hjälpa en enskild investerare att uppnå sina finansiella och investeringsmål. Denna plan är det som styr en investerares beslut baserat på mål, risktolerans och framtida behov av kapital. De kan variera från konservativa (där de följer en lågriskstrategi där fokus ligger på förmögenhetsskydd) medan andra är mycket aggressiva (strävar efter snabb tillväxt genom att fokusera på kapitaltillväxt ).

Investerare kan använda sina strategier för att formulera sina egna portföljer eller göra det genom en finansiell expert. Strategier är inte statiska, vilket innebär att de måste ses över med jämna mellanrum när omständigheterna förändras.

Förstå investeringsstrategier

Investeringsstrategier är investeringsstilar som hjälper individer att nå sina kort- och långsiktiga mål. Strategier beror på en mängd olika faktorer, inklusive:

• Ålder

• Mål

• Livsstilar

• Ekonomiska situationer

• Tillgängligt kapital

• Personliga situationer (familj, livssituation)

• Förväntad avkastning

Detta är naturligtvis inte en uttömmande lista och kan innehålla andra detaljer om individen. Dessa faktorer hjälper en investerare att avgöra vilken typ av investeringar de väljer att köpa, inklusive aktier, obligationer, penningmarknadsfonder,. fastigheter, tillgångsallokering och hur mycket risk de kan tolerera.

Investeringsstrategierna varierar mycket. Det finns inte en enstaka strategi för att investera, vilket betyder att det inte finns en speciell plan som fungerar för alla. Detta innebär också att människor måste omvärdera och anpassa sina strategier när de blir äldre för att anpassa sina portföljer till sin situation. Investerare kan välja mellan värdeinvesteringar till tillväxtinvesteringar och konservativa till mer riskfyllda tillvägagångssätt.

Som nämnts ovan kan människor välja att fatta sina investeringsbeslut på egen hand eller genom att använda en finansiell expert. Mer erfarna investerare kan fatta beslut och investeringsval på egen hand. Tänk på att det inte finns något rätt sätt att hantera en portfölj, men investerare bör bete sig rationellt genom att göra sin egen research med hjälp av fakta och data för att backa upp beslut genom att försöka minska risken och upprätthålla tillräcklig likviditet.

Eftersom investeringsstrategier så mycket beror på din personliga situation och dina mål är det viktigt för dig att göra din research innan du binder ditt kapital till någon investering.

Särskilda överväganden

Risk är en enorm komponent i en investeringsstrategi. Vissa individer har en hög risktolerans medan andra investerare är riskvilliga. Här är några vanliga riskrelaterade regler:

– Investerare ska bara riskera det de har råd att förlora

– Mer riskfyllda investeringar ger möjlighet till högre avkastning

– Investeringar som garanterar bevarandet av kapital garanterar också en minimal avkastning

Till exempel anses amerikanska statsobligationer,. växlar och insättningsbevis (CD) vara säkra eftersom de backas upp av USA:s kredit. Dessa investeringar ger dock en låg avkastning på investeringen. När kostnaden för inflation och skatter har inkluderats i avkastningen på inkomstekvationen kan det bli liten tillväxt i investeringen.

Förutom risk bör investerare också överväga att ändra sina investeringsstrategier över tid. Till exempel kan en ung investerare som sparar till pension vill ändra sin investeringsstrategi när de blir äldre och flytta sina val från mer riskfyllda investeringar till säkrare alternativ.

Typer av investeringsstrategier

Investeringsstrategier sträcker sig från konservativa planer till mycket aggressiva. Konservativa investeringsplaner använder säkra investeringar som kommer med låga risker och ger stabil avkastning. Mycket aggressiva är de som involverar riskfyllda investeringar, såsom aktier, optioner och skräpobligationer,. med målet att generera maximal avkastning.

Människor som har en större investeringshorisont tenderar att använda aggressiva planer eftersom de har en längre tidslinje medan de som vill bevara kapital är mer benägna att ta en konservativ strategi.

Många investerare köper lågpris, diversifierade indexfonder, använder dollarkostnadsgenomsnitt och återinvesterar utdelningar. Dollar-kostnadsgenomsnitt är en investeringsstrategi där ett fast dollarbelopp av aktier eller en viss investering förvärvas på ett regelbundet schema oavsett kostnad eller aktiekurs. Vissa erfarna investerare väljer dock enskilda aktier och bygger en portfölj baserad på individuella företagsanalyser med förutsägelser om aktiekursrörelser.

Värdeinvestering kontra tillväxtinvestering

Vissa investerare kan välja strategier som värde- och tillväxtinvesteringar. Med värdeinvesteringar väljer en investerare aktier som ser ut som de handlas för mindre än deras inneboende värde. Detta innebär att dessa aktier som marknaden underskattar. Tillväxtinvesteringar, å andra sidan, innebär att investera kapital i aktier i juniorföretag som har potential för vinsttillväxt.

Exempel på investeringsstrategi

En 25-åring som börjar sin karriär och börjar spara till pension kan överväga mer riskfyllda investeringar eftersom de har mer tid att investera och är mer toleranta mot risker. De har också råd att förlora lite pengar i händelse av att marknaden tar ett dyk eftersom de fortfarande har tid att tjäna mer pengar. Det betyder att de kan investera i saker som aktier och fastigheter.

En 45-åring, å andra sidan, har inte mycket tid att lägga undan pengar till pensionen och skulle ha det bättre med en konservativ plan. De kan överväga att investera i saker som obligationer,. statspapper och andra säkra spel.

Samtidigt kommer någon som sparar till semester eller hem inte att ha samma strategi som någon som sparar till pension. Det kan vara bättre för dem att lägga sina pengar på ett sparkonto eller en CD för kortsiktiga mål som dessa.

Höjdpunkter

– Du bör omvärdera dina investeringsstrategier när din personliga situation förändras.

• Din investeringsstrategi beror på dina personliga omständigheter, inklusive din ålder, kapital, risktolerans och mål.

– En investeringsstrategi är en plan utformad för att hjälpa enskilda investerare att nå sina finansiella mål och investeringsmål.

• Investeringsstrategier sträcker sig från konservativa till mycket aggressiva och inkluderar värde- och tillväxtinvesteringar.