Anlagestrategie

Was ist eine Anlagestrategie?

Der Begriff Anlagestrategie bezieht sich auf eine Reihe von Grundsätzen, die einem einzelnen Anleger helfen sollen, seine Finanz- und Anlageziele zu erreichen. Dieser Plan leitet die Entscheidungen eines Investors auf der Grundlage von Zielen, Risikotoleranz und zukünftigem Kapitalbedarf. Sie können von konservativ (wobei sie eine risikoarme Strategie verfolgen, bei der der Schwerpunkt auf Vermögensschutz liegt) bis hin zu sehr aggressiven (Anstreben von schnellem Wachstum durch Fokussierung auf Kapitalzuwachs ) variieren.

Anleger können ihre Strategien nutzen, um ihre eigenen Portfolios zu formulieren, oder dies durch einen Finanzexperten tun. Strategien sind nicht statisch, was bedeutet, dass sie regelmäßig überprüft werden müssen, wenn sich die Umstände ändern.

Anlagestrategien verstehen

Anlagestrategien sind Anlagestile, die Einzelpersonen helfen, ihre kurz- und langfristigen Ziele zu erreichen. Strategien hängen von einer Vielzahl von Faktoren ab, darunter:

• Das Alter

• Ziele

• Lebensstile

• Finanzielle Situationen

• Verfügbares Kapital

• Persönliche Situationen (Familie, Wohnsituation)

• Erwartete Renditen

Dies ist natürlich keine vollständige Liste und kann weitere Details über die Person enthalten. Diese Faktoren helfen Anlegern dabei, die Art der Investitionen zu bestimmen, die sie kaufen möchten, einschließlich Aktien, Anleihen, Geldmarktfonds,. Immobilien, Vermögensallokation und wie viel Risiko sie tolerieren können.

Anlagestrategien sind sehr unterschiedlich. Es gibt keinen einheitlichen Anlageansatz, was bedeutet, dass es keinen bestimmten Plan gibt, der für alle funktioniert. Das bedeutet auch, dass Menschen mit zunehmendem Alter ihre Strategien neu bewerten und neu ausrichten müssen, um ihr Portfolio an ihre Situation anzupassen. Anleger können zwischen Value-Investing,. Growth-Investing und konservativen bis riskanteren Ansätzen wählen.

Wie oben erwähnt, können die Menschen ihre Anlageentscheidungen selbst treffen oder einen Finanzexperten hinzuziehen. Erfahrenere Anleger sind in der Lage, eigenständig Entscheidungen und Anlageentscheidungen zu treffen. Denken Sie daran, dass es keinen richtigen Weg gibt, ein Portfolio zu verwalten, aber Anleger sollten sich rational verhalten, indem sie ihre eigenen Recherchen durchführen und Fakten und Daten verwenden, um Entscheidungen zu untermauern, indem sie versuchen, das Risiko zu reduzieren und ausreichende Liquidität aufrechtzuerhalten.

Da Anlagestrategien so stark von Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen abhängen, ist es wichtig, dass Sie sich gut informieren, bevor Sie Ihr Kapital investieren.

Besondere Überlegungen

Risiko ist ein großer Bestandteil einer Anlagestrategie. Einige Personen haben eine hohe Risikotoleranz, während andere Anleger risikoavers sind. Hier sind einige allgemeine risikobezogene Regeln:

• Anleger sollten nur riskieren, was sie sich leisten können zu verlieren

• Riskantere Anlagen bergen das Potenzial für höhere Renditen

• Anlagen, die den Kapitalerhalt garantieren, garantieren auch eine Mindestrendite

Beispielsweise gelten US-Staatsanleihen,. Wechsel und Einlagenzertifikate (CDs) als sicher, da sie durch die Kreditwürdigkeit der Vereinigten Staaten gedeckt sind. Diese Investitionen bieten jedoch eine geringe Kapitalrendite. Sobald die Inflationskosten und Steuern in die Einkommensrenditegleichung einbezogen wurden, kann es sein, dass die Investition nur noch wenig wächst.

Neben dem Risiko sollten Anleger auch erwägen, ihre Anlagestrategien im Laufe der Zeit zu ändern. Beispielsweise möchte ein junger Anleger, der für den Ruhestand spart, möglicherweise seine Anlagestrategie ändern, wenn er älter wird, und seine Entscheidungen von riskanteren Anlagen auf sicherere Optionen verlagern.

Arten von Anlagestrategien

Die Anlagestrategien reichen von konservativen Plänen bis hin zu sehr aggressiven. Konservative Anlagepläne verwenden sichere Anlagen, die mit geringen Risiken verbunden sind und stabile Renditen bieten. Sehr aggressiv sind diejenigen, die riskante Investitionen wie Aktien, Optionen und Junk-Bonds beinhalten,. mit dem Ziel, maximale Renditen zu erzielen.

Menschen mit einem größeren Anlagehorizont neigen dazu, aggressive Pläne zu verfolgen, weil sie einen längeren Zeitrahmen haben, während diejenigen, die Kapital erhalten wollen, eher einen konservativen Ansatz verfolgen.

Viele Anleger kaufen kostengünstige, diversifizierte Indexfonds, verwenden den Dollarkostendurchschnitt und reinvestieren Dividenden. Dollar-Cost-Averaging ist eine Anlagestrategie, bei der unabhängig von den Kosten oder dem Aktienkurs regelmäßig Aktien oder eine bestimmte Investition zu einem festen Dollarbetrag erworben werden. Einige erfahrene Anleger wählen jedoch einzelne Aktien aus und bauen ein Portfolio auf der Grundlage individueller Unternehmensanalysen mit Vorhersagen zu Aktienkursbewegungen auf.

Value Investing vs. Growth Investing

Einige Anleger können Strategien wie Value- und Wachstumsinvestitionen wählen. Beim Value Investing wählt ein Anleger Aktien, die so aussehen, als würden sie für weniger als ihren inneren Wert gehandelt. Dies bedeutet, dass diese Aktien vom Markt unterschätzt werden. Bei Wachstumsinvestitionen hingegen wird Kapital in die Aktien von Junior-Unternehmen investiert, die das Potenzial für Gewinnwachstum haben.

Beispiel einer Anlagestrategie

Ein 25-Jähriger, der seine Karriere beginnt und mit dem Sparen für den Ruhestand beginnt, könnte riskantere Investitionen in Betracht ziehen, weil er mehr Zeit zum Investieren hat und risikotoleranter ist. Er kann es sich auch leisten, etwas Geld zu verlieren, falls der Markt einbricht weil sie noch Zeit haben mehr Geld zu verdienen. Das bedeutet, dass sie in Dinge wie Aktien und Immobilien investieren können.

Ein 45-Jähriger hingegen hat nicht viel Zeit, Geld für den Ruhestand beiseite zu legen und wäre mit einer konservativen Planung besser dran. Sie können erwägen, in Dinge wie Anleihen,. Staatspapiere und andere sichere Wetten zu investieren.

In der Zwischenzeit hat jemand, der für einen Urlaub oder ein Eigenheim spart, nicht die gleiche Strategie wie jemand, der für den Ruhestand spart. Für kurzfristige Ziele wie diese ist es vielleicht besser, ihr Geld auf einem Sparkonto oder einer CD anzulegen.

Höhepunkte

• Sie sollten Ihre Anlagestrategien neu bewerten, wenn sich Ihre persönliche Situation ändert.

• Ihre Anlagestrategie hängt von Ihren persönlichen Umständen ab, einschließlich Ihres Alters, Ihres Kapitals, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer Ziele.

• Eine Anlagestrategie ist ein Plan, der einzelnen Anlegern helfen soll, ihre Finanz- und Anlageziele zu erreichen.

• Die Anlagestrategien reichen von konservativ bis sehr aggressiv und umfassen Value- und Wachstumsinvestitionen.