Stratégie d'investissement

Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement ?

Le terme stratégie d'investissement fait référence à un ensemble de principes conçus pour aider un investisseur individuel à atteindre ses objectifs financiers et d'investissement. Ce plan est ce qui guide les décisions d'un investisseur en fonction de ses objectifs, de sa tolérance au risque et de ses besoins futurs en capital. Ils peuvent varier de conservateurs (où ils suivent une stratégie à faible risque où l'accent est mis sur la protection du patrimoine) tandis que d'autres sont très agressifs (recherchant une croissance rapide en se concentrant sur l' appréciation du capital ).

Les investisseurs peuvent utiliser leurs stratégies pour formuler leurs propres portefeuilles ou le faire par l'intermédiaire d'un professionnel de la finance. Les stratégies ne sont pas statiques, ce qui signifie qu'elles doivent être revues périodiquement à mesure que les circonstances changent.

Comprendre les stratégies d'investissement

Les stratégies de placement sont des styles de placement qui aident les particuliers à atteindre leurs objectifs à court et à long terme. Les stratégies dépendent de divers facteurs, notamment :

• Âge

• Buts

• Modes de vie

• Situations financières

• Capital disponible

• Situations personnelles (famille, situation de vie)

• Rendements attendus

Ceci, bien sûr, n'est pas une liste exhaustive et peut inclure d'autres détails sur l'individu. Ces facteurs aident un investisseur à déterminer le type de placements qu'il choisit d'acheter, y compris les actions, les obligations, les fonds du marché monétaire,. l'immobilier, la répartition de l'actif et le niveau de risque qu'il peut tolérer.

Les stratégies d'investissement varient considérablement. Il n'y a pas d'approche unique en matière d'investissement, ce qui signifie qu'il n'y a pas de plan particulier qui fonctionne pour tout le monde. Cela signifie également que les gens doivent réévaluer et réaligner leurs stratégies à mesure qu'ils vieillissent afin d'adapter leurs portefeuilles à leur situation. Les investisseurs peuvent choisir entre l'investissement axé sur la valeur et l'investissement axé sur la croissance,. et des approches conservatrices ou plus risquées.

Comme mentionné ci-dessus, les gens peuvent choisir de prendre leurs décisions d'investissement par eux-mêmes ou en faisant appel à un professionnel de la finance. Les investisseurs plus expérimentés sont capables de prendre eux-mêmes des décisions et des choix d'investissement. Gardez à l'esprit qu'il n'y a pas de bonne façon de gérer un portefeuille, mais les investisseurs doivent se comporter de manière rationnelle en effectuant leurs propres recherches en utilisant des faits et des données pour étayer leurs décisions en essayant de réduire les risques et de maintenir une liquidité suffisante.

Étant donné que les stratégies de placement dépendent fortement de votre situation et de vos objectifs personnels, il est important que vous fassiez vos recherches avant d'engager votre capital dans un placement.

Considérations particulières

Le risque est une composante importante d'une stratégie d'investissement. Certaines personnes ont une tolérance élevée au risque tandis que d'autres investisseurs ont une aversion pour le risque. Voici quelques règles courantes liées aux risques :

• Les investisseurs ne devraient risquer que ce qu'ils peuvent se permettre de perdre

• Les investissements plus risqués offrent un potentiel de rendements plus élevés

• Les investissements qui garantissent la préservation du capital garantissent également un rendement minimal

Par exemple, les bons du Trésor américain,. les bons et les certificats de dépôt (CD) sont considérés comme sûrs car ils sont adossés au crédit des États-Unis. Cependant, ces investissements offrent un faible retour sur investissement. Une fois que le coût de l'inflation et des impôts a été inclus dans l'équation du rendement du revenu, il peut y avoir peu de croissance de l'investissement.

Outre le risque, les investisseurs devraient également envisager de modifier leurs stratégies de placement au fil du temps. Par exemple, un jeune investisseur qui épargne pour sa retraite peut vouloir modifier sa stratégie de placement lorsqu'il vieillit, en déplaçant ses choix d'investissements plus risqués vers des options plus sûres.

Types de stratégies d'investissement

Les stratégies d'investissement vont de plans conservateurs à des plans très agressifs. Les plans d'investissement conservateurs utilisent des investissements sûrs qui comportent de faibles risques et offrent des rendements stables. Les plus agressifs sont ceux qui impliquent des investissements risqués, tels que les actions, les options et les obligations de pacotille,. dans le but de générer des rendements maximaux.

Les personnes qui ont un horizon d'investissement plus long ont tendance à utiliser des plans agressifs car elles ont un échéancier plus long, tandis que celles qui souhaitent préserver leur capital sont plus susceptibles d'adopter une approche conservatrice.

De nombreux investisseurs achètent des fonds indiciels diversifiés à faible coût, utilisent des achats périodiques par sommes fixes et réinvestissent les dividendes. La moyenne d'achat est une stratégie d'investissement dans laquelle un montant fixe d'actions ou un investissement particulier est acquis selon un calendrier régulier, quel que soit le coût ou le prix de l'action. Certains investisseurs expérimentés, cependant, sélectionnent des actions individuelles et construisent un portefeuille basé sur une analyse d'entreprise individuelle avec des prévisions sur les mouvements du prix des actions.

Investissement de valeur contre investissement de croissance

Certains investisseurs peuvent choisir des stratégies telles que les investissements axés sur la valeur et la croissance. Avec l'investissement axé sur la valeur, un investisseur choisit des actions qui semblent se négocier à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque. Cela signifie que ces stocks que le marché sous-estime. L'investissement de croissance, quant à lui, consiste à investir du capital dans les actions de petites sociétés qui ont un potentiel de croissance des bénéfices .

Exemple de stratégie d'investissement

Un jeune de 25 ans qui démarre sa carrière et commence à épargner pour sa retraite peut envisager des investissements plus risqués car il dispose de plus de temps pour investir et est plus tolérant au risque. Il peut également se permettre de perdre de l'argent en cas de chute du marché. parce qu'ils ont encore le temps de gagner plus d'argent. Cela signifie qu'ils peuvent investir dans des choses comme les actions et l'immobilier.

Un homme de 45 ans, en revanche, n'a pas beaucoup de temps pour mettre de l'argent de côté pour sa retraite et serait mieux loti avec un plan conservateur. Ils peuvent envisager d'investir dans des choses comme des obligations,. des titres d'État et d'autres valeurs sûres.

Pendant ce temps, quelqu'un qui épargne pour des vacances ou une maison n'aura pas la même stratégie que quelqu'un qui épargne pour sa retraite. Ils feraient peut-être mieux de placer leur argent dans un compte d'épargne ou un CD pour des objectifs à court terme comme ceux-ci.

Points forts

• Vous devriez réévaluer vos stratégies de placement à mesure que votre situation personnelle évolue.

• Votre stratégie d'investissement dépend de votre situation personnelle, notamment de votre âge, de votre capital, de votre tolérance au risque et de vos objectifs.

• Une stratégie d'investissement est un plan conçu pour aider les investisseurs individuels à atteindre leurs objectifs financiers et d'investissement.

• Les stratégies d'investissement vont de conservatrices à très agressives, et incluent des investissements de valeur et de croissance.