Yatırım stratejisi

Yatırım Stratejisi Nedir?

Yatırım stratejisi terimi, bireysel bir yatırımcının finansal ve yatırım hedeflerine ulaşmasına yardımcı olmak için tasarlanmış bir dizi ilkeyi ifade eder. Bu plan, bir yatırımcının hedeflere, risk toleransına ve gelecekteki sermaye gereksinimlerine dayalı kararlarına rehberlik eden şeydir . Bunlar muhafazakardan (zenginliğin korunmasına odaklanılan düşük riskli bir strateji izledikleri yerde) farklılık gösterebilirken, diğerleri oldukça agresiftir (sermaye takdirine odaklanarak hızlı büyüme arayışında ).

Yatırımcılar, kendi portföylerini formüle etmek için stratejilerini kullanabilir veya bunu bir finansal profesyonel aracılığıyla yapabilirler. Stratejiler statik değildir, yani koşullar değiştikçe periyodik olarak gözden geçirilmeleri gerekir.

Yatırım Stratejilerini Anlama

Yatırım stratejileri, bireylerin kısa ve uzun vadeli hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olan yatırım stilleridir. Stratejiler, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlıdır:

• Yaş

• Hedefler

• Yaşam tarzları

• Mali durumlar

• Kullanılabilir sermaye

• Kişisel durumlar (aile, yaşam durumu)

• Beklenen getiriler

Bu, elbette, kapsamlı bir liste değildir ve bireyle ilgili diğer ayrıntıları içerebilir. Bu faktörler, bir yatırımcının hisse senetleri, tahviller, para piyasası fonları,. gayrimenkul, varlık tahsisi ve ne kadar riske tahammül edebilecekleri dahil olmak üzere satın almayı seçtikleri yatırım türlerini belirlemesine yardımcı olur .

Yatırım stratejileri büyük ölçüde değişir. Yatırım yapmak için herkese uyan tek bir yaklaşım yoktur, bu da herkes için geçerli olan belirli bir plan olmadığı anlamına gelir. Bu aynı zamanda insanların portföylerini durumlarına uyarlamak için yaşlandıkça stratejilerini yeniden değerlendirmeleri ve yeniden düzenlemeleri gerektiği anlamına gelir. Yatırımcılar, değer yatırımından büyüme yatırımına ve muhafazakardan daha riskli yaklaşımlara kadar seçim yapabilir.

Yukarıda bahsedildiği gibi, insanlar yatırım kararlarını kendi başlarına veya bir finans uzmanı aracılığıyla vermeyi seçebilirler. Daha deneyimli yatırımcılar, kararları ve yatırım seçimlerini kendi başlarına yapabilirler. Bir portföyü yönetmenin doğru bir yolu olmadığını unutmayın, ancak yatırımcılar, riski azaltmaya ve yeterli likiditeyi korumaya çalışarak kararları desteklemek için gerçekleri ve verileri kullanarak kendi araştırmalarını yaparak rasyonel davranmalıdır .

Yatırım stratejileri büyük ölçüde kişisel durumunuza ve hedeflerinize bağlı olduğundan, sermayenizi herhangi bir yatırıma yatırmadan önce araştırma yapmanız önemlidir.

Özel Hususlar

Risk,. bir yatırım stratejisinin büyük bir bileşenidir. Bazı kişiler riske karşı yüksek toleransa sahipken, diğer yatırımcılar riskten kaçınır. İşte riskle ilgili birkaç genel kural:

• Yatırımcılar sadece kaybetmeyi göze alabilecekleri şeyleri riske atmalıdır.

• Daha riskli yatırımlar daha yüksek getiri potansiyeli taşır

• Sermayenin korunmasını garanti eden yatırımlar aynı zamanda minimum getiriyi de garanti eder.

Örneğin, ABD Hazine bonoları,. bonoları ve mevduat sertifikaları (CD'ler), ABD'nin kredisiyle desteklendiğinden güvenli kabul edilir. Ancak, bu yatırımlar düşük bir yatırım getirisi sağlar. Enflasyonun maliyeti ve vergiler gelir denklemine dahil edildiğinde, yatırımda çok az büyüme olabilir.

Riskin yanı sıra, yatırımcılar zaman içinde yatırım stratejilerini değiştirmeyi de düşünmelidir. Örneğin, emeklilik için para biriktiren genç bir yatırımcı, yaşlandıkça yatırım stratejilerini değiştirerek seçimlerini daha riskli yatırımlardan daha güvenli seçeneklere kaydırmak isteyebilir.

Yatırım Stratejisi Türleri

Yatırım stratejileri, muhafazakar planlardan son derece agresif olanlara kadar çeşitlilik gösterir. Muhafazakar yatırım planları, düşük risklerle gelen ve istikrarlı getiri sağlayan güvenli yatırımlar kullanır. Son derece agresif olanlar, maksimum getiri elde etmek amacıyla hisse senetleri, opsiyonlar ve önemsiz tahviller gibi riskli yatırımları içerenlerdir.

Daha geniş bir yatırım ufkuna sahip insanlar, daha uzun bir zaman çizelgeleri olduğu için agresif planlar kullanma eğilimindeyken, sermayeyi korumak isteyenlerin muhafazakar bir yaklaşım benimsemeleri daha olasıdır.

Birçok yatırımcı düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş endeks fonları satın alır, dolar maliyeti ortalamasını kullanır ve temettüleri yeniden yatırır . Dolar-maliyet ortalaması, maliyet veya hisse fiyatından bağımsız olarak, sabit bir dolar tutarındaki hisse senedinin veya belirli bir yatırımın düzenli bir programda satın alındığı bir yatırım stratejisidir. Yine de bazı deneyimli yatırımcılar, bireysel hisse senetleri seçer ve hisse fiyat hareketlerine ilişkin tahminlerle bireysel firma analizine dayalı bir portföy oluşturur.

Değer Yatırımı ve Büyüme Yatırımı

Bazı yatırımcılar, değer ve büyüme yatırımı gibi stratejiler seçebilir. Değer yatırımı ile bir yatırımcı, gerçek değerlerinden daha az ticaret yapıyormuş gibi görünen hisse senetleri seçer. Bu, piyasanın hafife aldığı bu hisse senetleri anlamına geliyor . Büyüme yatırımı ise, kazanç artışı potansiyeline sahip küçük şirketlerin hisse senetlerine sermaye yatırımını içerir.

Yatırım Stratejisi Örneği

emeklilik için birikim yapmaya başlayan 25 yaşındaki biri , yatırım yapmak için daha fazla zamanları olduğu ve riske karşı daha toleranslı oldukları için daha riskli yatırımları düşünebilir. çünkü hala daha fazla para kazanmak için zamanları var. Bu, hisse senetleri ve gayrimenkul gibi şeylere yatırım yapabilecekleri anlamına gelir.

Öte yandan 45 yaşındaki birinin emeklilik için para biriktirmek için fazla zamanı yoktur ve muhafazakar bir planla daha iyi olur. Tahviller,. devlet tahvilleri ve diğer güvenli bahisler gibi şeylere yatırım yapmayı düşünebilirler .

Bu arada, bir tatil veya ev için para biriktiren biri, emeklilik için para biriktiren biriyle aynı stratejiye sahip olmayacaktır. Bunun gibi kısa vadeli hedefler için paralarını bir tasarruf hesabına veya bir CD'ye yatırmaktan daha iyi olabilirler.

Öne Çıkanlar

• Kişisel durumunuz değiştikçe yatırım stratejilerinizi yeniden değerlendirmelisiniz.

• Yatırım stratejiniz, yaşınız, sermayeniz, risk toleransınız ve hedefleriniz dahil olmak üzere kişisel koşullarınıza bağlıdır.

• Yatırım stratejisi, bireysel yatırımcıların finansal ve yatırım hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için tasarlanmış bir plandır.

• Yatırım stratejileri muhafazakardan son derece agresife kadar uzanır ve değer ve büyüme yatırımlarını içerir.