Investor's wiki

Ипотечное мошенничество

Ипотечное мошенничество

ΠžΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π°

ЦСль ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, состоит Π² Ρ‚ΠΎΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΡƒΡŽ сумму ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, Ρ‡Π΅ΠΌ это Π±Ρ‹Π»ΠΎ Π±Ρ‹ Ρ€Π°Π·Ρ€Π΅ΡˆΠ΅Π½ΠΎ, Ссли Π±Ρ‹ заявка Π±Ρ‹Π»Π° ΠΏΠΎΠ΄Π°Π½Π° чСстно. НапримСр, Π½Π°ΠΌΠ΅Ρ€Π΅Π½Π½ΠΎ Ρ„Π°Π»ΡŒΡΠΈΡ„ΠΈΡ†ΠΈΡ€ΡƒΡ ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΡŽ ΠΎ заявкС Π½Π° ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΡƒ. Π‘Ρ…Π΅ΠΌΡ‹ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΡƒ соломы, Π²ΠΎΠ·Π΄ΡƒΡˆΠ½Ρ‹Π΅ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Ρ‹ ΠΈ Π΄Π²ΠΎΠΉΠ½Ρ‹Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠΈ.

Помимо частных Π»ΠΈΡ†, ΡΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡˆΠ°ΡŽΡ‰ΠΈΡ… ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ, Π½Π΅Ρ€Π΅Π΄ΠΊΠΈ ΠΈ ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½ΠΎΠΌΠ°ΡΡˆΡ‚Π°Π±Π½Ρ‹Π΅ схСмы ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ. Π’ 2008 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ ΠœΠΈΠ½ΠΈΡΡ‚Π΅Ρ€ΡΡ‚Π²ΠΎ ΡŽΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΈ БША ΠΈ Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ΅ Π±ΡŽΡ€ΠΎ расслСдований (Π€Π‘Π ) ΠΈΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π»ΠΈ Β«ΠžΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΡŽ Β«Π—Π»ΠΎΡƒΠΌΡ‹ΡˆΠ»Π΅Π½Π½Π°Ρ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠ°Β» ΠΊΠ°ΠΊ ΡΠΏΠ΅Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΡŽ ΠΏΠΎ Ρ€Π°ΡΡΠ»Π΅Π΄ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡŽ ΠΈ судСбному ΠΏΡ€Π΅ΡΠ»Π΅Π΄ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡŽ 144 случаСв ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ. Наказания Π·Π° ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‚ ΡˆΡ‚Ρ€Π°Ρ„Ρ‹, Ρ€Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΡŽ ΠΈ Ρ‚ΡŽΡ€Π΅ΠΌΠ½ΠΎΠ΅ Π·Π°ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ с ΠΏΡ€ΠΈΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Π°ΠΌΠΈ . Π² срСднСм 28 мСсяцСв. Π‘ΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‚ Π΄Π²Π΅ Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Π΅ области ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ.

ΠœΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с Ρ†Π΅Π»ΡŒΡŽ получСния ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ

ΠŸΡ€Π΅ΡΡ‚ΡƒΠΏΠ½ΠΈΠΊΠ°ΠΌΠΈ этого Ρ‚ΠΈΠΏΠ° ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° часто ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ инсайдСры отрасли, ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ свои ΡΠΏΠ΅Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ знания ΠΈΠ»ΠΈ полномочия. К этим инсайдСрам относятся банковскиС слуТащиС, ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‰ΠΈΠΊΠΈ, ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½Ρ‹Π΅ Π±Ρ€ΠΎΠΊΠ΅Ρ€Ρ‹, Π°Π΄Π²ΠΎΠΊΠ°Ρ‚Ρ‹, ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ спСциалисты, Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ Π² сфСрС ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ крСдитования. ΠœΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с Ρ†Π΅Π»ΡŒΡŽ получСния ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΎ Π½Π΅ Π½Π° обСспСчСниС ТильСм, Π° скорСС Π½Π° Π½Π΅ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎΠΌΠ΅Ρ€Π½ΠΎΠ΅ использованиС процСсса ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ крСдитования для ΠΊΡ€Π°ΠΆΠΈ Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹Ρ… срСдств ΠΈ ΠΊΠ°ΠΏΠΈΡ‚Π°Π»Π° Ρƒ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ² ΠΈΠ»ΠΈ Π΄ΠΎΠΌΠΎΠ²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π΅Π². Π€Π‘Π  ΠΎΡ‚Π΄Π°Π΅Ρ‚ ΠΏΡ€ΠΈΠΎΡ€ΠΈΡ‚Π΅Ρ‚ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Ρƒ Π² цСлях получСния ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ .

ΠœΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с ТильСм

Π­Ρ‚ΠΎΡ‚ Ρ‚ΠΈΠΏ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ прСдставлСн Π½Π΅Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ дСйствиями, ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π΅ΠΌΡ‹ΠΌΠΈ Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΠΎΠΌ, ΠΌΠΎΡ‚ΠΈΠ²ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ ΠΏΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΈΠ»ΠΈ сохранСниСм ΠΏΡ€Π°Π²Π° собствСнности Π½Π° Π΄ΠΎΠΌ. НапримСр, Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΈΡΠΊΠ°Π·ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΡŽ ΠΎ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π°Ρ… ΠΈ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π°Ρ… Π² заявкС Π½Π° ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π° ΠΈΠ»ΠΈ ΠΏΠΎΠ±ΡƒΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‰ΠΈΠΊΠ° ΠΌΠ°Π½ΠΈΠΏΡƒΠ»ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΎΡ†Π΅Π½ΠΎΡ‡Π½ΠΎΠΉ ΡΡ‚ΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒΡŽ имущСства.

ΠŸΡ€Π΅ΠΎΠ΄ΠΎΠ»Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π°

ΠœΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½Ρ‹ΠΌ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΠΌ β€” это финансовоС прСступлСниС, Π·Π°ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‰Π΅Π΅ΡΡ Π² Ρ„Π°Π»ΡŒΡΠΈΡ„ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π½Ρ‹Ρ… Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½Ρ‹Ρ… ΠΏΠΎΠΏΡ‹Ρ‚ΠΊΠ°Ρ… Π½Π΅Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π½ΠΎ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΡŒ ΠΎΡ‚ процСсса ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°. Π€Π‘Π  рассматриваСт ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ ΠΊΠ°ΠΊ сущСствСнноС искаТСниС, Π²Π²Π΅Π΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π² Π·Π°Π±Π»ΡƒΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈΠ»ΠΈ ΡƒΠΏΡƒΡ‰Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π² ΠΎΡ‚Π½ΠΎΡˆΠ΅Π½ΠΈΠΈ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, Π½Π° ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ΅ Π·Π°Ρ‚Π΅ΠΌ полагаСтся ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€. Π›ΠΎΠΆΡŒ, которая влияСт Π½Π° Ρ€Π΅ΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π±Π°Π½ΠΊΠ°, Π½Π°ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€, ΠΎΠ± ΡƒΡ‚Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠΈ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, согласии Π½Π° ΠΌΠ΅Π½ΡŒΡˆΡƒΡŽ сумму Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ согласии Π½Π° ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ условия погашСния, являСтся ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½Ρ‹ΠΌ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎΠΌ. Π€Π‘Π  ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎΠΎΡ…Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΡ€Π³Π°Π½Ρ‹, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΌ ΠΏΠΎΡ€ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΎ расслСдованиС ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ, особСнно послС ΠΎΠ±Π²Π°Π»Π° Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ° Тилья Π² 2008 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ, Ρ€Π°ΡΡˆΠΈΡ€ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡ΠΈΠ² Π² Π½Π΅Π³ΠΎ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ, Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½Π½ΠΎΠ΅ ΠΏΡ€ΠΎΡ‚ΠΈΠ² Π±Π΅Π΄ΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‰ΠΈΡ… Π΄ΠΎΠΌΠΎΠ²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π΅Π² .

Помимо Π»ΠΆΠΈ Π² заявкС Π½Π° ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‚:

  • ΠŸΠΎΠ΄ΡΡ‚Π°Π²Π½Ρ‹Π΅ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΠΈ – это ΠΏΡ€Π΅Ρ‚Π΅Π½Π΄Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π½Π° ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΠ΅ΠΌΡ‹Π΅ мошСнниками для получСния ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½Ρ‹Ρ… ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΠ² ΠΈ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΠ΅ΠΌΡ‹Π΅ для маскировки истинного покупатСля ΠΈΠ»ΠΈ истинного Ρ…Π°Ρ€Π°ΠΊΡ‚Π΅Ρ€Π° сдСлки.

  • Π’ΠΎΠ·Π΄ΡƒΡˆΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ - это ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ подставному ΠΈΠ»ΠΈ Π½Π΅ΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‰Π΅ΠΌΡƒ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŽ Π½Π° Π½Π΅ΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‰ΡƒΡŽ Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ.

  • Двойная ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ° – это ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ° ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠΉ Π½ΠΎΡ‚Ρ‹ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Ρ‡Π΅ΠΌ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌΡƒ инвСстору.

  • НСзаконный ΠΎΠ±ΠΎΡ€ΠΎΡ‚ имущСства происходит,. ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° имущСство быстро покупаСтся ΠΈ пСрСпродаСтся ΠΏΠΎ искусствСнно Π·Π°Π²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½Π½ΠΎΠΉ Ρ†Π΅Π½Π΅ с использованиСм ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈ Π·Π°Π²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½Π½ΠΎΠΉ ΠΎΡ†Π΅Π½ΠΊΠΈ.

  • Π‘Ρ…Π΅ΠΌΡ‹ Ponzi,. инвСстиционного ΠΊΠ»ΡƒΠ±Π° ΠΈΠ»ΠΈ Ρ€Π°Π·Π±ΠΈΠ²ΠΊΠΈ Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΡƒ нСдвиТимости ΠΏΠΎ искусствСнно Π·Π°Π²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½Π½Ρ‹ΠΌ Ρ†Π΅Π½Π°ΠΌ, ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡΡ‚Π°Π²Π»Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ Π² качСствС инвСстиционных возмоТностСй для Π½Π°ΠΈΠ²Π½Ρ‹Ρ… инвСсторов Π² Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΌ ΠΎΠ±Π΅Ρ‰Π°ΡŽΡ‚ нСвСроятно высокиС Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Ρ‹ ΠΈ Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΈΠ΅ риски.

  • БпасСниС застройщика - это ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°Π²Π΅Ρ† Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°Π΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŽ большиС финансовыС стимулы ΠΈ ΠΎΠ±Π»Π΅Π³Ρ‡Π°Π΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π·Π°Π²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½Π½ΠΎΠΉ суммы ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, увСличивая ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ½ΡƒΡŽ Ρ†Π΅Π½Ρƒ, скрывая стимул ΠΈ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈ Π·Π°Π²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½Π½ΡƒΡŽ ΠΎΡ†Π΅Π½ΠΊΡƒ.

  • ΠŸΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠ° ΠΈ Π·Π°Π»ΠΎΠ³ - это ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Π΄ΠΎΠΌΠΎΠ²Π»Π°Π΄Π΅Π»Π΅Ρ† Π² настоящСС врСмя находится Π½Π° ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠ΅, Π½ΠΎ ΡΡ‚ΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎΠΌΠ° ΡƒΠΏΠ°Π»Π° Π½ΠΈΠΆΠ΅ суммы Π΄ΠΎΠ»Π³Π° ( ΠΏΠΎΠ΄ Π²ΠΎΠ΄ΠΎΠΉ ), поэтому ΠΎΠ½ΠΈ ΠΏΠΎΠ΄Π°ΡŽΡ‚ заявку Π½Π° ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΡƒ Π·Π° дСньги Π½Π° ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΡƒ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΎΠ³ΠΎ Π΄ΠΎΠΌΠ°. ПослС Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, ΠΊΠ°ΠΊ Π½ΠΎΠ²ΠΎΠ΅ имущСство Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ обСспСчСно, Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊ, Π²Ρ‹ΠΊΡƒΠΏΠΈΠ²ΡˆΠΈΠΉ ΠΈ внСсший Π·Π°Π»ΠΎΠ³, ΠΏΠΎΠ·Π²ΠΎΠ»ΠΈΡ‚ Π»ΠΈΡˆΠΈΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€Π°Π²Π° Π²Ρ‹ΠΊΡƒΠΏΠ° ΠΏΠ΅Ρ€Π²Ρ‹ΠΉ Π΄ΠΎΠΌ.

  • Π‘Ρ…Π΅ΠΌΠ° спасСния ΠΎΡ‚ ΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ€ΠΈ ΠΏΡ€Π°Π²Π° Π²Ρ‹ΠΊΡƒΠΏΠ° Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ "спСциалистов" ΠΏΠΎ ΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ€Π΅ ΠΏΡ€Π°Π²Π° Π²Ρ‹ΠΊΡƒΠΏΠ°, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π΅Ρ‰Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΠΎΠΌΠΎΡ‡ΡŒ Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΡƒ ΠΈΠ·Π±Π΅ΠΆΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ€ΠΈ ΠΏΡ€Π°Π²Π° Π²Ρ‹ΠΊΡƒΠΏΠ°. Π—Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΠΈ часто платят Π·Π° услуги, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΎΠ½ΠΈ Π½ΠΈΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Π½Π΅ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°ΡŽΡ‚, ΠΈ Π² ΠΊΠΎΠ½Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠΌ ΠΈΡ‚ΠΎΠ³Π΅ Ρ‚Π΅Ρ€ΡΡŽΡ‚ свои Π΄ΠΎΠΌΠ°.

  • ΠŸΡ€ΠΈ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π΅ с ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΠΌΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ°ΠΌΠΈ прСступник ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π΅Ρ‚ ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΡŒ, скрывая условныС сдСлки ΠΈΠ»ΠΈ Ρ„Π°Π»ΡŒΡΠΈΡ„ΠΈΡ†ΠΈΡ€ΡƒΡ ΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΡŽ, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Ρ ΠΈΡΡ‚ΠΈΠ½Π½ΡƒΡŽ ΡΡ‚ΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ имущСства, поэтому ΠΎΠ±ΡΠ»ΡƒΠΆΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠΉ пСрсонал Π½Π΅ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΡΡ‚ΡŒ обоснованноС Ρ€Π΅ΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΎ ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΡ… ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ°Ρ….

  • НСзависимая схСма ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΎΠΉ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠΈ Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Ρ„ΠΈΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π½ΠΎΠ΅ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΎ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠ΅, сдСланноС сообщником Π΄ΠΎΠΌΠΎΠ²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π° (подставным ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»Π΅ΠΌ) Π² ΠΏΠΎΠΏΡ‹Ρ‚ΠΊΠ΅ ΠΎΠ±ΠΌΠ°Π½Π½Ρ‹ΠΌ ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ ΡƒΠΌΠ΅Π½ΡŒΡˆΠΈΡ‚ΡŒ Π·Π°Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΏΠΎ собствСнности ΠΈ ΠΏΠΎΠ·Π²ΠΎΠ»ΠΈΡ‚ΡŒ Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΡƒ ΠΎΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Π² своСм Π΄ΠΎΠΌΠ΅.

  • Π’ схСмС Ρ„Π»ΠΈΠΏ с ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΠΌΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ°ΠΌΠΈ прСступник ΠΌΠ°Π½ΠΈΠΏΡƒΠ»ΠΈΡ€ΡƒΠ΅Ρ‚ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΌ ΠΏΠΎ ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΠΌ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ°ΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΎΠ½ ΠΎΠ΄ΠΎΠ±Ρ€ΠΈΠ» ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΠΉ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆ ΠΈ скрываСт Π½Π΅ΠΌΠ΅Π΄Π»Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ ΡƒΡΠ»ΠΎΠ²Π½ΡƒΡŽ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΡƒ Π·Π°Ρ€Π°Π½Π΅Π΅ ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Π΅Π½Π½ΠΎΠΌΡƒ ΠΊΠΎΠ½Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠΌΡƒ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŽ ΠΏΠΎ Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ высокой ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ½ΠΎΠΉ Ρ†Π΅Π½Π΅.

  • Π’ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π΅ с ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‚Π½ΠΎΠΉ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΎΠΉ прСступник ΠΌΠ°Π½ΠΈΠΏΡƒΠ»ΠΈΡ€ΡƒΠ΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠΆΠΈΠ»Ρ‹ΠΌ Π³Ρ€Π°ΠΆΠ΄Π°Π½ΠΈΠ½ΠΎΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‚Π½ΡƒΡŽ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΡƒ, Π° Π·Π°Ρ‚Π΅ΠΌ присваиваСт Π²Ρ‹Ρ€ΡƒΡ‡ΠΊΡƒ ΠΆΠ΅Ρ€Ρ‚Π²Ρ‹.

  • ΠŸΡ€ΠΈ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π΅ с родством прСступники ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡŽΡ‚ Π΄ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΈΠ΅ ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠΆΠ±Ρƒ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‚ Π² Π³Ρ€ΡƒΠΏΠΏΠ°Ρ…, связанных ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΠΌΠΈ ΡƒΠ·Π°ΠΌΠΈ. Часто мишСнью становятся этничСскиС, Ρ€Π΅Π»ΠΈΠ³ΠΈΠΎΠ·Π½Ρ‹Π΅, ΠΏΡ€ΠΎΡ„Π΅ΡΡΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΈΠ»ΠΈ возрастныС Π³Ρ€ΡƒΠΏΠΏΡ‹.

ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π΅ с ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‚Π½Ρ‹ΠΌ Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ‰Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Π΅Ρ‚ Π΄ΠΎΠΌ Π² качСствС инвСстиционной собствСнности ΠΈ пСрСчисляСт Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Ρ‹ ΠΎΡ‚ Π°Ρ€Π΅Π½Π΄Ρ‹ Π² качСствС Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π°, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΏΡ€Π΅Ρ‚Π΅Π½Π΄ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π½Π° ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°. Π’ΠΎΠ³Π΄Π° вмСсто Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ Π°Ρ€Π΅Π½Π΄ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π΄ΠΎΠΌ, Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊ Π·Π°Π½ΠΈΠΌΠ°Π΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠΌΠ΅Ρ‰Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π² качСствС основного мСста ΠΆΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Π°.