نموذج ADV-E
ما هو نموذج ADV-E؟
يشير المصطلح Form ADV-E إلى نموذج إلكتروني يستخدمه مستشاري الاستثمار للتسجيل في لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ومع السلطات في دولهم الأصلية. النموذج مطلوب من قبل SEC وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). تمت الموافقة على نسخة إلكترونية من نموذج ADV ، نموذج ADV-E للاستخدام من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في عام 2009. والغرض النهائي من النموذج هو ضمان التعامل السليم مع أصول العميل. يحتوي على معلومات حول المهنة وحالة الممارسة إلى جانب قائمة بالأوراق المالية للعملاء والممتلكات.
فهم نموذج ADV-E
يُطلب من المهنيين الماليين تقديم ملفات منتظمة إلى المنظمين والسلطات حول شركاتهم وموظفيهم ومقتنياتهم. تضمن هذه النماذج أن المستشارين والأفراد الآخرين يلتزمون باللوائح ويعملون بما يخدم مصالح عملائهم. أحد النماذج التي يجب على مستشاري الاستثمار تقديمها هو نموذج ADV-E ، وهو نسخة إلكترونية من نموذج ADV تم إنشاؤه في عام 2009 من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات وفقًا لقانون مستشاري الاستثمار لعام 1940.
يمكن الوصول إلى النموذج من خلال جهة إيداع تسجيل مستشار الاستثمار (IARD) ، وهو نظام إلكتروني يستخدمه المستشارون لتسجيل أنفسهم لدى السلطات المختصة. يُطلب من المحترفين إرسال صفحة غلاف إلى جانب شهادة محاسبة. الأخير عبارة عن تقرير تمت صياغته بواسطة محاسب مستقل يُكمل فحصًا مفاجئًا للأوراق المالية التي بحوزة صاحب الملف للتأكد من دقتها والامتثال. هذه المعلومات مهمة لجميع المستثمرين - الجدد والقدامى - ويمكن استخدامها لأغراض البحث تمامًا كما تفعل مع أي قرار مالي مهم ، مثل شراء منزل أو سيارة جديدة.
يتكون النموذج ADV-E من جزأين. يطلب الجزء الأول معلومات حول عمل مستشار الاستثمار ، والملكية ، والعملاء ، والموظفين ، والممارسات التجارية ، والانتماءات ، وأي أحداث تأديبية للشركة أو موظفيها. تم تنظيم هذا القسم كتنسيق تحديد المربع وملء الفراغ. تقوم لجنة الأوراق المالية والبورصات بمراجعة المعلومات الواردة في هذا الجزء من النموذج لمعالجة التسجيلات وإدارة برامجها التنظيمية والفحوصات .
اعتبارًا من عام 2011 ، يتطلب الجزء الثاني من النموذج من مستشاري الاستثمار إعداد كتيبات سردية. يجب أن تكون مكتوبة بلغة إنجليزية بسيطة مع معلومات مثل أنواع الخدمات الاستشارية المقدمة ، وجدول رسوم المستشار ، والمعلومات التأديبية ، وتضارب المصالح ، والخلفية التعليمية والتجارية للإدارة والموظفين الاستشاريين الرئيسيين للمستشار. الكتيب هو مستند الإفصاح الأساسي الذي يقدمه مستشارو الاستثمار لعملائهم. ** **
يمكن للمستثمرين والأطراف المهتمة الأخرى عرض النسخ المكتملة من نموذج المستشار ADV-E على موقع الإفصاح العام لمستشار الاستثمار .
إعتبارات خاصة
مستشاري الاستثمار تقديم ملخص سنوي للعملاء بالتغييرات الجوهرية في الكتيب وإما تقديم كتيب محدث كامل أو عرض لتزويد العميل بالكتيب المحدث. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على مستشار الاستثمار تقديم كتيب تكميلي للعملاء يوفر معلومات حول الموظفين المحددين الذين يعملون نيابة عن مستشار الاستثمار. هؤلاء هم الأفراد الذين يقدمون بالفعل المشورة الاستثمارية للعميل .
يسلط الضوء
النموذج ADV-E هو النموذج الإلكتروني ADV.
نموذج ADV-E هو ملف مطلوب من قبل أمناء الحفظ للأصول المالية نيابة عن العملاء ويوفر معلومات حول أمين الحفظ والأصول المحتفظ بها.
النموذج مطلوب من قبل SEC ويتم إدارته عبر الإنترنت بواسطة نظام FINRA's IARD عبر الإنترنت.
