Formulaire ADV-E
Qu'est-ce que le formulaire ADV-E ?
Le terme Formulaire ADV-E fait référence à un formulaire électronique utilisé par les conseillers en investissement pour s'inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) et auprès des autorités de leur État d'origine. Le formulaire est requis par la SEC et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Une version électronique du formulaire ADV,. le formulaire ADV-E a été approuvé pour utilisation par la SEC en 2009. Le but ultime du formulaire est d'assurer la bonne gestion des actifs des clients. Il contient des informations sur le professionnel et l'état de la pratique ainsi qu'une liste des titres et des avoirs des clients.
Comprendre le formulaire ADV-E
Les professionnels de la finance sont tenus de soumettre des déclarations régulières aux régulateurs et aux autorités concernant leurs entreprises, leur personnel et leurs participations. Ces formulaires garantissent que les conseillers et autres personnes respectent les réglementations et agissent dans le meilleur intérêt de leurs clients. L'un des formulaires que les conseillers en investissement doivent soumettre est le formulaire ADV-E, une version électronique du formulaire ADV qui a été créé en 2009 par la SEC conformément à la loi de 1940 sur les conseillers en investissement.
Le formulaire est accessible via l' Investment Adviser Registration Depository (IARD).L' IARD est un système électronique que les conseillers utilisent pour s'enregistrer auprès des autorités compétentes. Les professionnels sont tenus de soumettre une page de couverture ainsi qu'une certification comptable. Ce dernier est un rapport rédigé par un comptable indépendant qui effectue une inspection surprise des titres en possession du déclarant pour en vérifier l'exactitude et la conformité. Cette information est importante pour tous les investisseurs, nouveaux et anciens, et peut être utilisée à des fins de recherche. comme vous le feriez pour toute décision financière importante, comme l'achat d'une nouvelle maison ou d'une nouvelle voiture.
Le formulaire ADV-E se compose de deux parties. La première partie demande des informations sur les activités du conseiller en placement, la propriété, les clients, les employés, les pratiques commerciales, les affiliations et tout événement disciplinaire de l'entreprise ou de ses employés. Cette section est organisée sous la forme d'une case à cocher et d'un format à remplir. La SEC examine les informations de cette partie du formulaire pour traiter les enregistrements et gérer ses programmes de réglementation et d'examen .
Depuis 2011, la deuxième partie du formulaire oblige les conseillers en placement à préparer des brochures narratives. Ceux-ci doivent être rédigés dans un anglais simple avec des informations telles que les types de services de conseil offerts, le barème des honoraires du conseiller,. les informations disciplinaires, les conflits d'intérêts et les antécédents scolaires et commerciaux de la direction et du personnel consultatif clé du conseiller. La brochure est le principal document d'information que les conseillers en placement fournissent à leurs clients.
Les investisseurs et les autres parties intéressées peuvent consulter les copies remplies du formulaire ADV-E d'un conseiller sur le site Web de divulgation publique du conseiller en placement .
Considérations particulières
conseillers en placement sont tenus de fournir chaque année aux clients un résumé des modifications importantes apportées à la brochure et de fournir une brochure complète mise à jour ou d'offrir de fournir au client la brochure mise à jour. En outre, un conseiller en placement doit remettre aux clients un supplément de brochure qui fournit des informations sur les employés spécifiques qui agissent au nom du conseiller en placement. Ce sont des personnes qui fournissent réellement des conseils en investissement au client .
Points forts
Le Formulaire ADV-E est le Formulaire ADV électronique.
Le formulaire ADV-E est un dépôt requis par les dépositaires d'actifs financiers pour le compte de clients et fournit des informations sur le dépositaire et les actifs détenus.
Le formulaire est requis par la SEC et est administré en ligne par le système en ligne IARD de la FINRA.
