Fondo de acciones totales
¿Qué es un fondo de acciones totales?
Un fondo de acciones total es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que posee todas las acciones en un mercado seleccionado. Un fondo de acciones total busca replicar el amplio mercado manteniendo las acciones de cada valor que cotiza en una determinada bolsa, invierte en un determinado paÃs o supera los umbrales básicos de tamaño o volumen de negociación. Los fondos de acciones totales son ideales para los inversores que desean exponerse al mercado de valores en general a un bajo costo.
Cómo funcionan los fondos de acciones totales
Los fondos de acciones totales también se denominan fondos de Ãndice bursátil totales o fondos de mercado totales. Estos fondos están diseñados para seguir un Ãndice amplio como el Wilshire 5000 o el Russell 3000. Los inversores no pueden comprar acciones de un Ãndice directamente, ya que el Ãndice es simplemente una representación o medida del mercado. En cambio, algunos fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) están diseñados para reflejar las inversiones dentro de un Ãndice particular.
Diversificación
Un fondo de acciones total que está vinculado a un Ãndice, llamado Ãndice de referencia , está diseñado para reflejar las acciones dentro del Ãndice subyacente. La cartera de un fondo de mercado total generalmente está diversificada, ya que incluye las acciones de muchos tipos de empresas, desde corporaciones grandes y establecidas, empresas medianas y pequeñas.
Gestionado pasivamente
Los fondos de mercado total son inversiones pasivas,. lo que significa que hay poca compra y venta de acciones dentro de la cartera de un fondo. Por el contrario, un fondo gestionado activamente normalmente implicarÃa que un gestor de cartera o un gestor de inversiones compre y venda acciones para generar un rendimiento de la inversión que supere al mercado de valores en general.
Estrategia de inversión
Los fondos de acciones totales permiten el acceso al mercado de valores en general, que incluye varios sectores o industrias. Los fondos de acciones totales a menudo se utilizan como parte de una estrategia de inversión de comprar y mantener,. que generalmente se alinea con inversores que buscan ganancias a largo plazo.
Los fondos de acciones totales también se pueden usar junto con la compra de acciones individuales. Por ejemplo, un inversionista puede comprar un fondo de mercado total y obtener una amplia exposición al mercado de valores mientras invierte simultáneamente en acciones individuales de las mejores compañÃas dentro de sectores especÃficos.
Beneficios de los fondos de acciones totales
Estos fondos de Ãndices súper amplios tienden a tener menos volatilidad,. o fluctuaciones de precios, que incluso los Ãndices grandes como el S&P 500 porque tienen acciones de muchas empresas. Como resultado, los fondos totales del mercado de valores pueden ayudar a reducir el riesgo de que un inversionista pierda todo su dinero.
Por ejemplo, si un inversor compra una cantidad igual de acciones de dos empresas y una de ellas quiebra, se perderÃa el 50 % del capital de la inversión. Por el contrario, los dólares de inversión dentro de un fondo de mercado total se distribuyen entre cientos o miles de acciones, lo que significa que si una empresa quiebra, la mayor parte del capital invertido no se perderÃa.
Dado que los fondos de acciones totales se administran de forma pasiva, tienden a tener tarifas o Ãndices de gastos más bajos. Los fondos pasivos generalmente reflejan el Ãndice subyacente y sin un administrador de cartera que compre y venda activamente acciones de capital, hay tarifas más bajas asociadas con los fondos de acciones totales.
Los fondos de acciones totales también ofrecen transparencia, lo que significa que los inversores saben qué acciones poseen ya que el fondo refleja el Ãndice subyacente.
Ponderaciones de capitalización de mercado
Los fondos mutuos y los fondos indexados se pueden organizar de muchas maneras diferentes. Quizás la forma más común es por capitalización de mercado, que es la abreviatura de capitalización de mercado. La capitalización de mercado se refiere al valor de las acciones en circulación de una empresa. La capitalización de mercado se calcula multiplicando el número total de acciones en circulación de una empresa por el precio de mercado actual de una acción.
Una empresa con muchas acciones en circulación y un precio de acción alto tendrÃa una gran capitalización de mercado, mientras que una empresa más pequeña con menos acciones en circulación y un precio de acción más bajo tendrÃa una capitalización de mercado más pequeña. Por lo general, las empresas grandes y bien establecidas tienen una capitalización de mercado más alta que las empresas de mediana o pequeña capitalización.
Los fondos de gran capitalización generalmente invierten en empresas con una capitalización de mercado total de $ 10 mil millones o más. Las inversiones en empresas individuales no son uniformes, y las empresas más grandes reciben más dólares de inversión. Los fondos de mediana capitalización generalmente invierten en empresas con una capitalización de mercado total entre $ 2 mil millones y $ 10 mil millones.
Los fondos de acciones totales pueden tener ponderaciones de cartera basadas de alguna manera en la capitalización de mercado, pero no necesariamente están ponderadas únicamente por capitalización de mercado. Los fondos de pequeña capitalización generalmente invierten en empresas con una capitalización de mercado total de menos de $ 2 mil millones. Algunas compañÃas de fondos mutuos incluso ofrecen fondos de micro capitalización,. que invierten en compañÃas con una capitalización de mercado total de menos de $50 millones.
Tenga en cuenta que no todos los fondos indexados coinciden con todas las acciones del Ãndice subyacente que se está rastreando y algunos pueden contener inversiones, acciones o valores adicionales.
Ejemplo de un fondo de acciones total
Uno de los fondos de acciones totales más grandes y antiguos es Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX), que tiene aproximadamente $ 1.2 billones en activos bajo administración. Al 31 de mayo de 2022, VTSAX posee más de 4000 de las empresas más grandes que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y Nasdaq. Al 31 de mayo de 2022, VTSAX de Vanguard tenÃa un rendimiento anualizado de 10 años del 13,94 %.
Para aquellos que no pueden pagar la inversión inicial de $ 3,000 requerida para el VTSAX, Vanguard también ofrece un fondo cotizado en bolsa (ETF) llamado Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). La versión ETF es similar a la VTSAX y cuesta el precio de una acción.
Hay otros fondos de Ãndice de mercado total disponibles, incluidos Schwab y BlackRock Inc.
Reflejos
Un fondo de acciones total es un fondo mutuo o un fondo negociado en bolsa que está diseñado para reflejar un Ãndice o el mercado de valores en general.
Un fondo de acciones total busca replicar el mercado general al mantener las acciones de cada valor que cotiza en una determinada bolsa.
Los fondos de acciones totales son fondos de Ãndice súper amplio, que pueden tener menos volatilidad ya que tienen cientos de acciones.
