रूढ़िवादी निवेश

रूढ़िवादी निवेश क्या है?

रूढ़िवादी निवेश एक निवेश रणनीति है जो विकास या बाजार रिटर्न पर पूंजी के संरक्षण को प्राथमिकता देती है। इस प्रकार रूढ़िवादी निवेश कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों जैसे ब्लू चिप स्टॉक, फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज,. मनी मार्केट और कैश या कैश समकक्ष में निवेश करके निवेश पोर्टफोलियो के मूल्य की रक्षा करना चाहता है ।

एक रूढ़िवादी निवेश रणनीति में आधे से अधिक पोर्टफोलियो को आम तौर पर इक्विटी या अन्य जोखिम वाली संपत्तियों के बजाय ऋण प्रतिभूतियों और नकद समकक्षों में रखा जाएगा। रूढ़िवादी निवेश की तुलना आक्रामक निवेश से की जा सकती है ।

रूढ़िवादी निवेश को समझना

रूढ़िवादी निवेशकों के पास निम्न से मध्यम तक जोखिम सहनशीलता है। जैसे, एक रूढ़िवादी निवेश पोर्टफोलियो में कम जोखिम, निश्चित आय निवेश और उच्च गुणवत्ता वाले स्टॉक या फंड की एक छोटी सी छेड़छाड़ का बड़ा हिस्सा होगा। एक रूढ़िवादी रणनीति के लिए सबसे सुरक्षित अल्पकालिक साधनों में निवेश की आवश्यकता होती है, जैसे कि ट्रेजरी बिल और जमा प्रमाणपत्र।

मुद्रास्फीति से रक्षा कर सकती है, लेकिन अधिक आक्रामक रणनीतियों की तुलना में यह समय के साथ महत्वपूर्ण रिटर्न अर्जित नहीं कर सकती है। निवेशकों को अक्सर रूढ़िवादी निवेश की ओर मुड़ने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है क्योंकि वे व्यक्तिगत जोखिम सहनशीलता की परवाह किए बिना सेवानिवृत्ति की आयु के करीब हैं।

रूढ़िवादी निवेश और पोर्टफोलियो रणनीतियाँ

पूंजी का संरक्षण और वर्तमान आय लोकप्रिय रूढ़िवादी निवेश रणनीतियाँ हैं। मौजूदा पूंजी स्तरों को बनाए रखने और किसी भी पोर्टफोलियो नुकसान को रोकने के लिए पूंजी केंद्रों का संरक्षण। एक पूंजी संरक्षण रणनीति में सुरक्षित, अल्पकालिक उपकरण शामिल होते हैं, जैसे कि ट्रेजरी बिल (टी-बिल) और जमा प्रमाणपत्र (सीडी) । एक पूंजी संरक्षण रणनीति एक पुराने निवेशक के लिए उपयुक्त हो सकती है जो बिना किसी महत्वपूर्ण जोखिम के अपनी वर्तमान वित्तीय संपत्ति को अधिकतम करना चाहता है।

कम जोखिम सहनशीलता वाले पुराने निवेशकों के लिए एक मौजूदा आय रणनीति उपयुक्त हो सकती है, जो सेवानिवृत्ति के बाद और उनके सामान्य वेतन के बिना धन के स्थिर प्रवाह को जारी रखने का एक तरीका ढूंढ रहे हैं। वर्तमान आय रणनीतियां उन निवेशों की पहचान करने के लिए काम करती हैं जो लाभांश और ब्याज जैसे औसत-औसत वितरण का भुगतान करते हैं। वर्तमान आय रणनीतियों, जबकि अपेक्षाकृत स्थिर समग्र रूप से, जोखिम के स्पेक्ट्रम में आवंटन निर्णयों की एक श्रृंखला में शामिल किया जा सकता है। आय पर केंद्रित रणनीतियाँ स्थापित संस्थाओं में रुचि रखने वाले निवेशक के लिए उपयुक्त हो सकती हैं जो लगातार भुगतान करती हैं (यानी डिफ़ॉल्ट के जोखिम के बिना या लाभांश भुगतान की समय सीमा को याद किए बिना), जैसे कि लार्ज-कैप या ब्लू चिप इक्विटी।

कभी-कभी, जो निवेशक अन्यथा अधिक आक्रामक होते हैं, वे अस्थायी रूप से एक रूढ़िवादी रणनीति अपनाएंगे यदि उन्हें लगता है कि बाजार नकारात्मक मोड़ लेगा। यह परिसंपत्ति की कीमतों के अधिक गर्म होने या क्षितिज पर आर्थिक मंदी के संकेतकों के कारण हो सकता है। ऐसे मामलों में, सुरक्षित संपत्तियों की ओर इस बदलाव को एक रक्षात्मक रणनीति कहा जाता है,. जिसे पहले सुरक्षा प्रदान करने के लिए और दूसरा मामूली विकास करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। बाजार के समायोजित होने के बाद, वे एक बार फिर अधिक आक्रामक या आक्रामक रणनीति अपना सकते हैं।

रूढ़िवादी निवेशक मुद्रास्फीति-समायोजित निवेशों को देख सकते हैं, जैसे कि ट्रेजरी मुद्रास्फीति-संरक्षित से क्यूरिटीज (TIPS),. जो अमेरिकी सरकार द्वारा जारी किए जाते हैं, ताकि कम जोखिम वाले, कम रिटर्न वाले निवेश पर मुद्रास्फीति के प्रभाव को कम किया जा सके।

रूढ़िवादी निवेश के विकल्प

रूढ़िवादी निवेश रणनीतियों में आम तौर पर अधिक आक्रामक रणनीतियों की तुलना में कम रिटर्न होता है, जैसे कि विकास पोर्टफोलियो। उदाहरण के लिए, एक पूंजी विकास रणनीति पूंजी की सराहना या लंबी अवधि में पोर्टफोलियो के मूल्य में वृद्धि को अधिकतम करना चाहती है। ऐसा पोर्टफोलियो उच्च जोखिम वाले स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश कर सकता है, जैसे कि नई प्रौद्योगिकी कंपनियां, जंक या नीचे-निवेश-ग्रेड बांड, उभरते बाजारों में अंतरराष्ट्रीय इक्विटी और डेरिवेटिव।

सामान्य तौर पर, पूंजी वृद्धि पोर्टफोलियो में लगभग 65-70% इक्विटी, 20-25% निश्चित आय प्रतिभूतियां, और शेष नकद या मुद्रा बाजार प्रतिभूतियों में शामिल होंगे। हालांकि विकास-उन्मुख रणनीतियाँ परिभाषा के अनुसार उच्च रिटर्न की तलाश करती हैं, फिर भी मिश्रण कुछ हद तक निवेशक को गंभीर नुकसान से बचाता है। जो निवेशक बाजार और स्टॉक अनुसंधान से परिचित हैं, वे स्टॉक पर भारी निवेश पोर्टफोलियो या यहां तक कि निष्क्रिय रूप से निवेशित एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) पोर्टफोलियो मिश्रण स्टॉक और बॉन्ड फंड में भी सफलता पा सकते हैं।

हाइलाइट्स

• रूढ़िवादी निवेश कम से कम जोखिम के साथ किसी की पूंजी की क्रय शक्ति को संरक्षित करने को प्राथमिकता देता है।

• एक छोटा समय क्षितिज (वृद्धावस्था सहित), विकास पर वर्तमान आय की आवश्यकता, या संपत्ति की कीमतों में गिरावट के दृष्टिकोण के जवाब में एक रूढ़िवादी दृष्टिकोण अपना सकता है।

• रूढ़िवादी निवेश रणनीतियों में आमतौर पर कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों जैसे कोषागार और अन्य उच्च गुणवत्ता वाले बांड, मुद्रा बाजार और नकद समकक्षों के लिए अपेक्षाकृत उच्च भार शामिल होगा।