Konservativa investeringar
Vad är konservativ investering?
Konservativa investeringar är en investeringsstrategi som prioriterar bevarandet av kapital framför tillväxt eller marknadsavkastning. Konservativa investeringar strävar alltså efter att skydda en investeringsportföljs värde genom att investera i värdepapper med lägre risk, såsom blue chip- aktier, räntebärande värdepapper,. penningmarknaden och kontanter eller kontanter.
I en konservativ investeringsstrategi kommer mer än hälften av en portfölj i allmänhet att innehas i räntebärande värdepapper och likvida medel snarare än aktier eller andra riskfyllda tillgångar. Konservativa investeringar kan jämföras med aggressiva investeringar.
Förstå konservativa investeringar
Konservativa investerare har risktoleranser som sträcker sig från låg till måttlig. Som sådan kommer en konservativ investeringsportfölj att ha en större andel ränteplaceringar med låg risk och en mindre mängd högkvalitativa aktier eller fonder. En konservativ strategi kräver investeringar i de säkraste kortsiktiga instrumenten, såsom statsskuldväxlar och bankcertifikat.
Även om en konservativ investeringsstrategi kan skydda mot inflation,. kanske den inte ger någon betydande avkastning över tid jämfört med mer aggressiva strategier. Investerare uppmuntras ofta att vända sig till konservativa investeringar eftersom de närmar sig pensionsåldern oavsett individuell risktolerans.
Konservativa investerings- och portföljstrategier
Bevarande av kapital och nuvarande inkomst är populära konservativa investeringsstrategier. Bevarande av kapital centrerar på att upprätthålla nuvarande kapitalnivåer och förhindra portföljförluster. En kapitalbevarandestrategi innehåller säkra, kortsiktiga instrument, såsom statsskuldväxlar (statsskuldväxlar) och insättningsbevis (CD). En kapitalbevarandestrategi kan vara lämplig för en äldre investerare som vill maximera sina nuvarande finansiella tillgångar utan betydande risker.
En aktuell inkomststrategi kan vara lämplig för äldre investerare med lägre risktolerans, som letar efter ett sätt att fortsätta tjäna ett jämnt flöde av pengar efter pensioneringen och utan sin vanliga lön. Nuvarande inkomststrategier arbetar för att identifiera investeringar som betalar utdelningar över genomsnittet, såsom utdelningar och räntor. Nuvarande inkomststrategier kan, även om de totalt sett är relativt stabila, inkluderas i en rad allokeringsbeslut över hela riskspektrumet. Strategier inriktade på inkomst kan vara lämpliga för en investerare som är intresserad av etablerade enheter som betalar konsekvent (dvs. utan risk för fallissemang eller missar en deadline för utdelning), såsom aktier med stora bolag eller blue chip.
Ibland kommer investerare som annars är mer aggressiva tillfälligt att anta en konservativ strategi om de känner att marknaderna kommer att ta en negativ vändning. Detta kan bero på överhettning av tillgångspriser eller indikatorer på en ekonomisk recession i horisonten. I sådana fall kallas denna övergång till säkrare tillgångar en defensiv strategi,. designad för att ge skydd först och blygsam tillväxt sedan. Efter att marknaden har anpassat sig kan de anta en mer offensiv eller aggressiv strategi igen.
Konservativa investerare kan se till inflationsjusterade investeringar, såsom statsobligatoriska inflationsskyddade värdepapper (TIPS),. som utfärdas av den amerikanska regeringen, för att mildra effekterna av inflation på lågriskinvesteringar med låg avkastning.
Alternativ till konservativa investeringar
Konservativa investeringsstrategier har generellt lägre avkastning än mer aggressiva strategier, såsom en tillväxtportfölj. En kapitaltillväxtstrategi strävar till exempel efter att maximera kapitaltillväxten eller ökningen av en portföljs värde på lång sikt. En sådan portfölj skulle kunna investera i högriskaktier för småbolag, såsom nya teknikföretag, skräpobligationer eller obligationer med lägre investeringsgrad, internationella aktier på tillväxtmarknader och derivat.
I allmänhet kommer en kapitaltillväxtportfölj att innehålla cirka 65-70% aktier, 20-25% räntebärande värdepapper och resten i kontanter eller penningmarknadspapper. Även om tillväxtorienterade strategier eftersträvar hög avkastning per definition, skyddar blandningen fortfarande investeraren något mot allvarliga förluster. Investerare som är bekanta med marknaden och aktieanalyser kan också hitta framgång i en värdeinvesteringsportfölj som är tung på aktier eller till och med en passivt investerad börshandlad fond (ETF) portfölj som blandar aktie- och obligationsfonder.
Höjdpunkter
– Konservativa investeringar prioriterar att bevara köpkraften på sitt kapital med minsta möjliga risk.
Man kan anta en konservativ syn som svar på en kortare tidshorisont (inklusive äldre ålder), behovet av nuvarande inkomst framför tillväxt eller en uppfattning om att tillgångspriserna kommer att sjunka.
Konservativa investeringsstrategier kommer vanligtvis att inkludera en relativt hög viktning av värdepapper med låg risk som statsobligationer och andra högkvalitativa obligationer, penningmarknader och likvida medel.
