Fondo diversificado
¿Qué es un fondo diversificado?
Un fondo diversificado es un fondo de inversión que se invierte ampliamente en múltiples sectores del mercado, activos y/o regiones geográficas. Posee una amplia gama de valores, a menudo en múltiples clases de activos. Su amplia diversificación de mercado ayuda a evitar que los eventos idiosincrásicos en un área afecten a toda una cartera.
fondos indexados son excelentes ejemplos de fondos diversificados, aunque los fondos diversificados no necesitan seguir un Ãndice y pueden administrarse activamente. Además, un fondo de Ãndice de acciones, por ejemplo, solo está diversificado dentro del universo de acciones y no posee otros activos como bonos o materias primas. Un fondo diversificado puede contrastarse con fondos especializados o enfocados,. como los fondos sectoriales,. que se enfocan en acciones en sectores especÃficos como biotecnologÃa,. productos farmacéuticos o servicios públicos.
Comprender los fondos diversificados
Los fondos diversificados buscan principalmente mitigar el riesgo idiosincrásico o no sistemático invirtiendo en una amplia gama de valores en múltiples sectores del mercado o regiones geográficas. Los fondos diversificados también pueden optar por gestionar acciones en varios paÃses. Un fondo multirregional que también invierta en múltiples sectores serÃa uno de los fondos más ampliamente diversificados del mercado. Los fondos diversificados también pueden invertir en múltiples clases de activos para ayudar a distribuir los riesgos aún más. Con una cartera de múltiples clases de activos, los administradores también pueden buscar la optimización de los rendimientos.
En general, los fondos diversificados tienen en cuenta los riesgos sistemáticos y no sistemáticos. Buscan mitigar estos riesgos a través de su amplia diversificación. Dado que los riesgos no sistemáticos suelen ser especÃficos de un sector, pueden mitigarse mediante inversiones multisectoriales. Los fondos ampliamente diversificados entre regiones también pueden gestionar algunos riesgos sistemáticos de todo el mercado que son inherentes a un paÃs o región en particular.
Los inversores eligen fondos diversificados por varias razones. Los inversores conservadores pueden buscar fondos diversificados porque ofrecen un menor riesgo de pérdidas concentradas sin sacrificar los rendimientos esperados. Por lo tanto, los fondos diversificados a menudo también se optimizan para un saldo que brinde a los inversores el mayor rendimiento por su riesgo.
Inversión en fondos diversificados
En general, todos los fondos ofrecen diversificación al invertir en una amplia gama de valores. Los fondos de inversión en general ayudarán a los inversionistas a diversificar los riesgos idiosincrásicos que pueden afectar un valor o un grupo de valores en un sector especÃfico. Al buscar fondos diversificados, es posible que los inversores deban considerar detenidamente los tipos de riesgos que desean mitigar o las exposiciones que desean retener.
Fondos indexados
Los fondos indexados de mercado amplio pueden ser un tipo de fondo diversificado, que ofrece costos bajos con una amplia diversificación de mercado. El Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX), por ejemplo, busca rastrear el rendimiento y las tenencias del Ãndice Wilshire 5000. El Ãndice Wilshire 5000 representa todo el mercado de valores de inversión de EE. UU. Por lo tanto, los inversores tienen exposición a la gama completa de sectores y capitalizaciones del mercado estadounidense. Sin embargo, estará sujeto al riesgo de mercado sistemático general que afecta a las empresas estadounidenses en general.
Un fondo indexado globalmente diversificado puede ofrecer mitigación del riesgo no sistemático y algunos riesgos sistemáticos asociados con los mercados en paÃses individuales. El Vanguard Total World Stock Index Fund es un ejemplo. El Fondo busca realizar un seguimiento de las posiciones y el rendimiento del Ãndice FTSE Global All Cap. Incluye acciones de mercados desarrollados y emergentes en todos los sectores del mercado y capitalizaciones.
Un fondo equilibrado es un fondo mutuo que normalmente contiene un componente de acciones y bonos. Un fondo mutuo es una canasta de valores en la que los inversores pueden comprar. Normalmente, los fondos equilibrados se adhieren a una asignación de activos fijos de acciones y bonos, como 70 % de acciones y 30 % de bonos,. o 60/40, etc.
Fondos administrados activamente
Vanguard y JPMorgan ofrecen algunos de los mejores fondos diversificados administrados activamente de la industria.
Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund invierte en ocho fondos de acciones estadounidenses administrados activamente para la diversificación. A través de los fondos subyacentes, Vanguard Diversified Equity Fund busca ofrecer diversificación en crecimiento, valor y capitalización. La principal participación subyacente del Fondo es Vanguard Growth and Income Fund.
JPMorgan Diversified Fund: El JPMorgan Diversified Fund invierte en una cartera diversificada de inversiones de capital y renta fija. El Fondo invierte tanto en fondos subyacentes como en acciones individuales.
Reflejos
La diversificación es una estrategia de inversión clave para reducir el riesgo sistemático en una cartera mientras se mantienen los niveles de rendimiento esperado.
Los fondos diversificados pueden variar en enfoque desde fondos indexados pasivos que replican Ãndices amplios hasta fondos administrados activamente que invierten ampliamente.
Los fondos diversificados se refieren a inversiones agrupadas que crean carteras en varias clases de activos, regiones y/o sectores industriales.
