Fundo diversificado
O que é um fundo diversificado?
Um fundo diversificado é um fundo de investimento que é amplamente investido em vários setores de mercado, ativos e/ou regiões geográficas. Possui uma variedade de títulos, geralmente em várias classes de ativos. Sua ampla diversificação de mercado ajuda a evitar que eventos idiossincráticos em uma área afetem um portfólio inteiro.
fundos de índice são os principais exemplos de fundos diversificados, embora os fundos diversificados não precisem acompanhar um índice e possam ser gerenciados ativamente. Além disso, um fundo de índice de ações, por exemplo, só é diversificado dentro do universo de ações e não detém outros ativos como títulos ou commodities. Um fundo diversificado pode ser contrastado com fundos especializados ou focados,. como fundos setoriais,. que se concentram em ações em setores específicos, como biotecnologia,. farmacêutico ou serviços públicos.
Entendendo os fundos diversificados
Os fundos diversificados buscam principalmente mitigar o risco idiossincrático ou não sistemático investindo em uma ampla gama de títulos em vários setores de mercado ou regiões geográficas. Fundos diversificados também podem optar por gerenciar ações em vários países. Um fundo multirregional também investindo em múltiplos setores seria um dos fundos mais diversificados do mercado. Fundos diversificados também podem investir em várias classes de ativos para ajudar a espalhar ainda mais os riscos. Com uma carteira de múltiplas classes de ativos, os gestores também podem buscar a otimização dos retornos.
No geral, os fundos diversificados estão atentos aos riscos não sistemáticos e sistemáticos. Eles buscam mitigar esses riscos por meio de sua ampla diversificação. Uma vez que os riscos não sistemáticos são frequentemente específicos do setor, eles podem ser atenuados por investimentos multissetoriais. Fundos amplamente diversificados entre regiões também podem ser capazes de gerenciar alguns riscos sistemáticos de mercado que são inerentes a um determinado país ou região.
Os investidores escolhem fundos diversificados por vários motivos. Investidores conservadores podem buscar fundos diversificados porque oferecem um risco menor de perdas concentradas sem sacrificar os retornos esperados. Os fundos diversificados também são frequentemente otimizados para um equilíbrio que oferece aos investidores o maior retorno pelo risco.
Investimento em fundos diversificados
Geralmente, todos os fundos oferecem diversificação investindo em uma ampla gama de títulos. Os fundos de investimento em geral ajudarão os investidores a diversificar os riscos idiossincráticos que podem afetar um título ou um grupo de títulos em um setor específico. Ao buscar fundos diversificados, os investidores podem precisar considerar atentamente os tipos de riscos que desejam mitigar ou exposições que desejam manter.
Fundos de Índice
Fundos de índice de mercado amplo podem ser um tipo de fundo diversificado, oferecendo baixos custos com ampla diversificação de mercado. O Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX), por exemplo, procura rastrear o retorno e as participações do Wilshire 5000 Index. O Índice Wilshire 5000 representa todo o mercado de ações dos EUA para investir. Portanto, os investidores têm exposição a toda a gama de setores de mercado e capitalizações dos EUA. No entanto, estará sujeito ao risco de mercado sistemático geral que afeta as empresas americanas em geral.
Um fundo de índice diversificado globalmente pode oferecer mitigação de risco não sistemático e alguns riscos sistemáticos associados a mercados em países individuais. O Vanguard Total World Stock Index Fund é um exemplo. O Fundo procura acompanhar as participações e o desempenho do FTSE Global All Cap Index. Inclui ações de mercados desenvolvidos e emergentes em todos os setores de mercado e capitalizações.
Um fundo equilibrado é um fundo mútuo que normalmente contém um componente de ações e títulos. Um fundo mútuo é uma cesta de títulos em que os investidores podem comprar. Normalmente, os fundos equilibrados mantêm uma alocação de ativos fixos de ações e títulos, como 70% de ações e 30% de títulos,. ou 60/40, etc.
Fundos gerenciados ativamente
A Vanguard e o JPMorgan oferecem alguns dos principais fundos diversificados gerenciados ativamente do setor.
Vanguard Diversified Equity Fund: O Vanguard Diversified Equity Fund investe em oito fundos de ações dos EUA geridos ativamente para diversificação. Por meio dos fundos subjacentes, o Vanguard Diversified Equity Fund busca oferecer diversificação em crescimento, valor e capitalização. A principal participação subjacente do Fundo é o Vanguard Growth and Income Fund.
JPMorgan Diversified Fund: O JPMorgan Diversified Fund investe em um portfólio diversificado de ações e investimentos de renda fixa. O Fundo investe tanto em fundos subjacentes como em ações individuais.
##Destaques
A diversificação é uma estratégia de investimento fundamental para reduzir o risco sistemático de uma carteira, mantendo os níveis de retorno esperados.
Fundos diversificados podem variar em foco desde fundos indexados passivos que replicam índices amplos até fundos gerenciados ativamente que investem amplamente.
Fundos diversificados referem-se a investimentos agrupados que constroem portfólios em várias classes de ativos, regiões e/ou setores da indústria.
