Diversifisert fond

Hva er et diversifisert fond?

Et diversifisert fond er et investeringsfond som er bredt investert på tvers av flere markedssektorer, eiendeler og/eller geografiske regioner. Den har en rekke verdipapirer, ofte i flere aktivaklasser. Den brede markedsdiversifiseringen bidrar til å forhindre at særegne hendelser i ett område påvirker en hel portefølje.

Indeksfond er gode eksempler på diversifiserte fond, selv om diversifiserte fond ikke trenger å spore en indeks og kan forvaltes aktivt. Dessuten er et aksjeindeksfond, for eksempel, bare diversifisert innenfor universet av aksjer og har ikke andre eiendeler som obligasjoner eller råvarer. Et diversifisert fond kan sammenlignes med spesialiserte eller fokuserte fond,. for eksempel sektorfond,. som fokuserer på aksjer i spesifikke sektorer som bioteknologi,. farmasøytiske produkter eller verktøy.

Forstå diversifiserte fond

Diversifiserte fond søker først og fremst å redusere idiosynkratisk eller usystematisk risiko ved å investere i et bredt spekter av verdipapirer på tvers av flere markedssektorer eller geografiske regioner. Diversifiserte fond kan også velge å administrere aksjer på tvers av flere land. Et multiregionalt fond som også investerer i flere sektorer, vil være et av markedets mest diversifiserte fond. Diversifiserte fond kan også investere på tvers av flere aktivaklasser for å bidra til å spre risiko enda mer. Med en portefølje av flere aktivaklasser kan forvaltere også søke optimalisering av avkastningen.

Samlet sett er diversifiserte fond oppmerksomme på både usystematiske og systematiske risikoer. De søker å redusere disse risikoene gjennom sin brede diversifisering. Siden usystematiske risikoer ofte er sektorspesifikke, kan de reduseres ved å investere i flere sektorer. Fond som er bredt diversifisert på tvers av regioner, kan også være i stand til å håndtere enkelte markedsomfattende systematiske risikoer som er iboende for et bestemt land eller en bestemt region.

Investorer velger diversifiserte fond av flere grunner. Konservative investorer kan søke diversifiserte fond fordi de tilbyr en lavere risiko for konsentrerte tap uten å ofre forventet avkastning. Diversifiserte fond er dermed også ofte optimalisert for en balanse som gir investorene høyest avkastning for sin risiko.

Diversifisert fondsinvestering

Generelt tilbyr alle fond diversifisering ved å investere i et bredt spekter av verdipapirer. Investeringsfond generelt vil hjelpe investorer med å diversifisere de idiosynkratiske risikoene som kan påvirke ett verdipapir eller en gruppe verdipapirer i en bestemt sektor. Når du søker diversifiserte fond, kan investorer måtte vurdere nøye hvilke typer risiko de ønsker å redusere eller eksponeringer de ønsker å beholde.

Indeksfond

Bredmarkedsindeksfond kan være én type diversifiserte fond, som tilbyr lave kostnader med bred markedsdiversifisering. Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX) søker for eksempel å spore avkastningen og beholdningen til Wilshire 5000 Index. Wilshire 5000-indeksen representerer hele det amerikanske aksjemarkedet. Derfor har investorer eksponering mot hele spekteret av amerikanske markedssektorer og kapitaliseringer. Det vil imidlertid være underlagt den generelle systematiske markedsrisikoen som påvirker amerikanske selskaper generelt.

Et globalt diversifisert indeksfond kan tilby reduksjon av usystematisk risiko og noen systematiske risikoer knyttet til markeder i individuelle land. Vanguard Total World Stock Index Fund er ett eksempel. Fondet søker å spore beholdningen og ytelsen til FTSE Global All Cap Index. Den inkluderer utviklede og fremvoksende markedsaksjer på tvers av alle markedssektorer og kapitaliseringer.

Et balansert fond er et aksjefond som vanligvis inneholder en komponent av aksjer og obligasjoner. Et aksjefond er en kurv av verdipapirer som investorer kan kjøpe. Vanligvis holder balanserte fond seg til en allokering av anleggsmidler av aksjer og obligasjoner, for eksempel 70% aksjer og 30% obligasjoner,. eller 60/40, etc.

Aktivt forvaltede midler

Vanguard og JPMorgan tilbyr noen av bransjens beste aktivt forvaltede diversifiserte fond.

Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund investerer i åtte aktivt forvaltede amerikanske aksjefond for diversifisering. Gjennom de underliggende fondene søker Vanguard Diversified Equity Fund å tilby diversifisering på tvers av vekst, verdi og kapitalisering. Fondets øverste underliggende beholdning er Vanguard Growth and Income Fund.

JPMorgan Diversified Fund: JPMorgan Diversified Fund investerer i en diversifisert portefølje av aksje- og renteinvesteringer. Fondet investerer i både underliggende fond og individuelle aksjer.

##Høydepunkter

– Diversifisering er en sentral investeringsstrategi for å redusere systematisk risiko i en portefølje og samtidig opprettholde nivåer av forventet avkastning.

– Diversifiserte fond kan variere i fokus fra passive indekserte fond som replikerer brede indekser til aktivt forvaltede fond som investerer bredt.

– Diversifiserte fond refererer til samlede investeringer som bygger porteføljer på tvers av flere aktivaklasser, regioner og/eller industrisektorer.