Hvitsnippforbrytelse
Hva er hvitsnippkriminalitet?
Hvitsnippkriminalitet er en ikke-voldelig kriminalitet begått for økonomisk vinning. Ifølge FBI, et sentralt byrå som etterforsker disse lovbruddene, "er disse forbrytelsene preget av bedrag, fortielse eller brudd på tillit." Motivasjonen for disse forbrytelsene er "å skaffe eller unngå å tape penger, eiendom eller tjenester eller å sikre en personlig eller forretningsmessig fordel. "
Eksempler på hvitsnippforbrytelser inkluderer verdipapirsvindel, underslag, bedriftssvindel og hvitvasking av penger. I tillegg til FBI inkluderer enheter som etterforsker hvitsnippkriminalitet Securities and Exchange Commission (SEC),. National Association of Securities Dealers (NASD) og statlige myndigheter.
Forstå White Collar Crime
Hvitsnippkriminalitet har vært assosiert med utdannede og velstående helt siden begrepet først ble laget i 1949 av sosiologen Edwin Sutherland, som definerte det som «kriminalitet begått av en person med respektabilitet og høy sosial status i løpet av hans okkupasjon». Funksjonærer har historisk sett vært «skjorte og slips»-settet, definert av kontorjobber og ledelse, og ikke «å skitne på hendene». Denne klassen av arbeidere står i kontrast til arbeidere,. som tradisjonelt hadde på seg blå skjorter og jobbet i fabrikker, fabrikker og fabrikker.
I tiårene siden har utvalget av hvitsnippforbrytelser utvidet seg enormt ettersom ny teknologi og nye finansielle produkter og ordninger har inspirert en rekke nye lovbrudd. Høyprofilerte personer som er dømt for hvitsnippforbrytelser de siste tiårene inkluderer Ivan Boesky, Bernard Ebbers, Michael Milken og Bernie Madoff. Og utbredt nye hvitsnippforbrytelser tilrettelagt av internett inkluderer såkalte nigerianske svindel,. der falske e-poster ber om hjelp til å sende en betydelig sum penger.
Bedriftssvindel
Noen definisjoner av hvitsnippkriminalitet vurderer bare lovbrudd begått av en enkeltperson for å være til fordel for seg selv. Men FBI, for det første, definerer disse forbrytelsene som å inkludere storstilt svindel utført av mange i en bedrift eller en statlig institusjon .
Faktisk navngir byrået bedriftskriminalitet som en av sine høyeste håndhevingsprioriteringer. Det er fordi det ikke bare gir "betydelige økonomiske tap for investorer", men "har potensial til å forårsake umåtelig skade på den amerikanske økonomien og investortilliten. "
Forfalskning av finansiell informasjon
Flertallet av bedriftssvindelsaker involverer regnskapsordninger som er ment for å "bedra investorer, revisorer og analytikere om den sanne økonomiske tilstanden til et selskap eller en forretningsenhet." Slike tilfeller involverer vanligvis manipulering av økonomiske data, aksjekursen eller andre verdsettelsesmålinger for å få virksomhetens økonomiske resultater til å fremstå som bedre enn den faktisk er .
For eksempel erklærte Credit Suisse seg skyldig i 2014 for å ha hjulpet amerikanske borgere med å unngå å betale skatt ved å skjule inntekter fra Internal Revenue Service. Banken gikk med på å betale bøter på 2,6 milliarder dollar. Også i 2014 erkjente Bank of America at de solgte milliarder i boliglånssikrede verdipapirer (MBS) knyttet til eiendommer med oppblåste verdier. Disse lånene, som ikke hadde riktig sikkerhet, var blant typene økonomiske ugjerninger som førte til finanskrakket i 2008. Bank of America gikk med på å betale 16,65 milliarder dollar i skadeserstatning og innrømme sin forseelse .
Selvforhandling
Bedriftssvindel omfatter også tilfeller der en eller flere ansatte i et selskap handler for å berike seg selv på bekostning av investorer eller andre parter. Selvhandel er når en tillitsmann handler i sin egen beste interesse i en transaksjon i stedet for i kundens beste interesse. Det representerer en interessekonflikt og en ulovlig handling, og kan føre til rettssaker, straffer og oppsigelse for de som begår den. Selvhandel kan ha mange former, men innebærer vanligvis at en person drar nytte av – eller forsøker å dra nytte – av en transaksjon som utføres på vegne av en annen part. For eksempel er front-running når en megler eller annen markedsaktør inngår en handel fordi de har forhåndskunnskap om en stor ikke-publisert transaksjon som vil påvirke prisen på eiendelen, noe som resulterer i en sannsynlig økonomisk gevinst for megleren. Det oppstår også når en megler eller analytiker kjøper eller selger aksjer for deres konto før firmaets kjøps- eller salgsanbefaling til kunder.
Mest beryktet er saker om innsidehandel,. der enkeltpersoner handler på, eller avslører til andre, informasjon som ennå ikke er offentlig og sannsynligvis vil påvirke aksjekursen og andre selskapsvurderinger når den er kjent. Innsidehandel er ulovlig når det involverer kjøp eller salg av verdipapirer basert på materiell ikke-offentlig informasjon,. noe som gir denne personen en urettferdig fordel til profitt. Det spiller ingen rolle hvordan den vesentlige ikke-offentlige informasjonen ble mottatt eller om personen er ansatt i selskapet. Anta for eksempel at noen lærer om ikke-offentlig viktig informasjon fra et familiemedlem og deler den med en venn. Hvis vennen bruker denne innsideinformasjonen for å tjene penger på aksjemarkedet, kan alle tre involverte bli tiltalt.
Andre handelsrelaterte lovbrudd inkluderer svindel i forbindelse med hedgefond, inkludert sent-dagers handel og andre markedstidsordninger.
Deteksjon og avskrekking
Med spekteret av forbrytelser og bedriftsenheter involvert så bredt, trekker bedriftssvindel inn kanskje den bredeste gruppen eller partnerne for etterforskning. FBI sier at det vanligvis koordinerer med US Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Financial Industry Regulatory Authority, Internal Revenue Service, Department of Labor, Federal Energy Regulatory Commission og US Postal Inspection Service, og andre regulerings- og / eller rettshåndhevelsesbyråer
Hvitvasking
Hvitvasking av penger er prosessen med å ta kontanter tjent fra ulovlige aktiviteter, for eksempel narkotikasmugling, og få kontantene til å se ut som inntekter fra lovlig forretningsaktivitet. Pengene fra den ulovlige aktiviteten anses som "skitne" og prosessen "hvitvasker" pengene for å få det til å se "rent".
I slike saker omfatter etterforskningen selvfølgelig ofte ikke bare selve hvitvaskingen, men også den kriminelle aktiviteten som de hvitvaskede pengene ble hentet fra. Kriminelle som deltar i hvitvasking av penger henter inntektene sine på mange måter, inkludert helsesvindel, menneske- og narkotikasmugling, offentlig korrupsjon og terrorisme.
Kriminelle bruker et svimlende antall og forskjellige metoder for å hvitvaske penger. Blant de vanligste er imidlertid eiendom, edle metaller, internasjonal handel og virtuell valuta som bitcoin.
Trinn for hvitvasking
Det er tre trinn i hvitvaskingsprosessen, ifølge FBI: plassering, lagdeling og integrasjon. "Plassering representerer den første innføringen av forbryterens utbytte i det finansielle systemet. Lagdeling er det mest komplekse og innebærer ofte internasjonal bevegelse av midler. Lagdeling skiller forbryterens utbytte fra deres opprinnelige kilde og skaper et bevisst kompleks revisjonsspor gjennom en rekke finansielle transaksjoner. Og integrering skjer når forbryterens utbytte blir returnert til forbryteren fra det som ser ut til å være legitime kilder. "
Ikke alle slike ordninger er nødvendigvis sofistikerte. En av de vanligste hvitvaskingsordningene er for eksempel gjennom en legitim kontantbasert virksomhet som eies av den kriminelle organisasjonen. Hvis organisasjonen eier en restaurant, kan den blåse opp de daglige kontantkvitteringene for å føre de ulovlige kontantene gjennom restauranten og inn i banken. Deretter kan de fordele midlene til eierne ut av restaurantens bankkonto.
Deteksjon og avskrekking
Antall trinn involvert i hvitvasking, sammen med det ofte globale omfanget av de mange finansielle transaksjonene, gjør etterforskningen uvanlig komplisert. FBI sier at det regelmessig koordinerer hvitvasking av penger med føderale, statlige og lokale rettshåndhevelsesbyråer, sammen med en rekke internasjonale partnere. Mange selskaper, spesielt de som er involvert i finans og bankvirksomhet, har regler mot hvitvasking av penger (AML ). sted for å oppdage og forhindre hvitvasking av penger.
Verdipapir- og råvaresvindel
Bortsett fra bedriftssvindel nevnt ovenfor, som primært involverer forfalskning av bedriftsinformasjon og bruk av innsideinformasjon for å handle selv, involverer en rekke andre forbrytelser å lure potensielle investorer og forbrukere ved å feilrepresentere informasjonen de bruker for å ta beslutninger.
Gjerningsmannen for verdipapirsvindel kan være en enkeltperson, for eksempel en aksjemegler, eller en organisasjon, for eksempel et meglerfirma, aksjeselskap eller investeringsbank. Uavhengige personer kan også begå denne typen svindel gjennom ordninger som innsidehandel. Noen kjente eksempler på verdipapirsvindel er Enron-,. Tyco-, Adelphia- og WorldCom- skandalene.
Investeringssvindel
Svindel med høy avkastning involverer vanligvis løfter om høy avkastning samtidig som det hevdes at det er liten eller ingen risiko. Selve investeringene kan være i råvarer, verdipapirer, eiendom og andre kategorier.
Ponzi- og pyramidespill trekker vanligvis på midlene fra nye investorer for å betale avkastningen som ble lovet til tidligere investorer som fanget opp i ordningen. Slike ordninger krever at svindlerne kontinuerlig rekrutterer flere og flere ofre for å opprettholde skampletten så lenge som mulig. Ordningene mislykkes vanligvis når krav fra eksisterende investorer overgår nye midler som strømmer inn fra nye rekrutter.
Forskuddsgebyrordninger kan følge en mer subtil strategi, der svindleren overbeviser målene sine om å fremme dem små mengder penger som er lovet å resultere i større avkastning.
Annen økonomisk kriminalitet
Andre investeringssvindeler flagget av FBI inkluderer svindel med gjeldsbrev, der generelt kortsiktige gjeldsinstrumenter utstedes av lite kjente eller ikke-eksisterende selskaper, som lover høy avkastning med liten eller ingen risiko. «Råvaresvindel er ulovlig salg eller påstått salg av råvarer eller halvfabrikata som er relativt ensartede og selges på børs (f.eks. gull, svinekjøtt, appelsinjuice og kaffe),» sier FBI. "Ofte i disse svindelene lager gjerningsmennene kunstige kontoutskrifter som reflekterer påståtte investeringer når det i realiteten ikke er gjort slike investeringer." Meglerunderslag involverer ulovlige og uautoriserte handlinger fra meglere for å stjele direkte fra sine klienter, vanligvis med en rekke falske dokumenter.
Mer forseggjort ennå er markedsmanipulasjoner, såkalte " pump and dump "-ordninger som er basert på kunstig oppblåsing av prisene på aksjer med lavere volum på små over-the-counter-markeder. "Pumpen" innebærer å rekruttere uvitende investorer gjennom falsk eller villedende salgspraksis, offentlig informasjon eller bedriftsregistrering." FBI sier at meglere - som blir bestukket av konspiratørene - så "bruker høytrykkssalgstaktikker for å øke antallet investorer og som et resultat øke prisen på aksjen. Når målprisen er oppnådd, vil gjerningsmennene " dumpe" aksjene sine med stor fortjeneste og la uskyldige investorer stå for regningen."
Deteksjon og avskrekking
Påstander om verdipapirsvindel etterforskes av Securities and Exchange Commission (SEC) og Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),. ofte i samarbeid med FBI .
Statlige myndigheter kan også etterforske investeringssvindel. I et unikt forsøk på å beskytte sine innbyggere etablerte for eksempel delstaten Utah landets første nettregister for hvitsnippkriminelle i 2016. Bilder av personer som er dømt for en svindelrelatert forbrytelse rangert som annengrads eller høyere, er vist i registeret. Staten initierte registeret fordi gjerningsmennene fra Ponzi-ordningen har en tendens til å sikte mot tett sammensveisede kulturelle eller religiøse grupper, for eksempel Jesu Kristi Kirke av Siste Dagers Helliges fellesskap som har base i Salt Lake City, Utah .
Høydepunkter
En rekke andre lovbrudd involverer uredelige investeringsmuligheter der potensiell avkastning er overdrevet og risikoen fremstilles som minimal eller ikke-eksisterende.
Hvitsnippkriminalitet er ikke-voldelig overtredelse som økonomisk beriker gjerningsmennene.
Disse forbrytelsene inkluderer feilaktig fremstilling av et selskaps økonomi for å lure regulatorer og andre.
