Investor's wiki

Безналоговый сектор

Безналоговый сектор

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ освобоТдСнный ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор?

ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΎΡ‚Π½ΠΎΡΠΈΡ‚ΡŒΡΡ Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΊ Ρ€Ρ‹Π½ΠΎΡ‡Π½ΠΎΠΉ нишС, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‰Π΅ΠΉ инвСстиционныС инструмСнты, Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΊ нСкоммСрчСским организациям,. освобоТдСнным ΠΎΡ‚ Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ².

Π­Ρ‚ΠΎΡ‚ Ρ‚Π΅Ρ€ΠΌΠΈΠ½ Ρ‡Π°Ρ‰Π΅ всСго ассоциируСтся с Π½Π°Π±ΠΎΡ€ΠΎΠΌ инвСстиций, ΠΏΠΎ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΌ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π΅ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ Π΄ΠΈΠ²ΠΈΠ΄Π΅Π½Π΄Ρ‹. Π‘Π΅ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π² сСбя ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, вСксСля, Π°Ρ€Π΅Π½Π΄Ρƒ, Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ, Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ°, трасты, страхованиС ΠΆΠΈΠ·Π½ΠΈ, Π·Π°Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ Roth IRA, распрСдСлСния ΠΏΠΎ ΡΠ±Π΅Ρ€Π΅Π³Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ счСтам образования Coverdell , распрСдСлСния ΠΏΠΎ ΡΠ±Π΅Ρ€Π΅Π³Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ счСтам для Π·Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠ²ΡŒΡ (HSA) ΠΈ фиксированныС Π°Π½Π½ΡƒΠΈΡ‚Π΅Ρ‚Ρ‹.

Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ инвСстиционных инструмСнтов Π² освобоТдСнном ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСкторС ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ собой ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ; Π—Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎ БША Π·Π°ΠΏΡ€Π΅Ρ‰Π°Π΅Ρ‚ Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΌΡƒ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Ρƒ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Ρ‚ΡŒ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ мСстными ΠΈ государствСнными ΠΎΡ€Π³Π°Π½Π°ΠΌΠΈ власти. Π­Ρ‚ΠΈ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ Π»ΡŒΠ³ΠΎΡ‚Ρ‹ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ инвСсторам стимулы для ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠΈ государствСнных ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ с Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΎΠΉ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒΡŽ , Π° Π½Π΅ высокодоходных ΠΊΠΎΡ€ΠΏΠΎΡ€Π°Ρ‚ΠΈΠ²Π½Ρ‹Ρ… Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ с фиксированным Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠΌ.

ΠœΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ,. ΠΈΠ»ΠΈ ΠΌΡƒΠ½ΠΈ, ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π°ΠΈΠ±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΎ извСстными инвСстициями, Π½Π΅ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹ΠΌΠΈ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ. Π Ρ‹Π½ΠΎΠΊ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ позволяСт мСстным ΠΎΡ€Π³Π°Π½Π°ΠΌ власти ΠΈ ΠΎΡ€Π³Π°Π½Π°ΠΌ власти ΡˆΡ‚Π°Ρ‚ΠΎΠ² Π²Ρ‹ΠΏΡƒΡΠΊΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, ΡΠΎΠ±ΠΈΡ€Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ срСдства для ΠΎΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Ρ… ΠΏΡ€ΠΎΠ΅ΠΊΡ‚ΠΎΠ². Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΠΈΡ‚Π΅Ρ‚ΠΎΠ² Π½Π΅ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ, Π½ΠΎ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ²Ρ‹ΠΉ статус зависит ΠΎΡ‚ Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ. ΠšΡ€ΠΎΠΌΠ΅ Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, нСсколько ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΡ… Π½Π΅ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Ρ… Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ инвСстиций ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΡƒΡŽ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ, Ρ‡Π΅ΠΌ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ инвСстиции. (ΠšΠ°Π·Π½Π°Ρ‡Π΅ΠΉΡΠΊΠΈΠ΅ вСксСля, Π±Π°Π½ΠΊΠ½ΠΎΡ‚Ρ‹ ΠΈ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½Ρ‹ΠΌ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ.)

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ?

ΠœΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ собой Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹, выпускаСмыС ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΠΈΡ‚Π΅Ρ‚Π°ΠΌΠΈ, ΡˆΡ‚Π°Ρ‚Π°ΠΌΠΈ, аэропортами, ΡˆΠΊΠΎΠ»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ ΠΎΠΊΡ€ΡƒΠ³Π°ΠΌΠΈ ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠΌΠΈ государствСнными организациями для финансирования общСствСнных ΠΏΡ€ΠΎΠ΅ΠΊΡ‚ΠΎΠ², Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… ΠΊΠ°ΠΊ ΡˆΠΊΠΎΠ»Ρ‹, автомагистрали, систСмы водоснабТСния, энСргСтичСскиС прСдприятия, государствСнноС ТильС ΠΈ Π±ΠΎΠ»ΡŒΠ½ΠΈΡ†Ρ‹. ΠœΡƒΠ½ΠΈ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΡƒΡŽ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΏΠΎ ΡΡ€Π°Π²Π½Π΅Π½ΠΈΡŽ с Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹ΠΌΠΈ облигациями ΠΈΠ·-Π·Π° статуса освобоТдСния ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ².

Π’Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π²Π°Ρ€ΡŒΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ Π² зависимости ΠΎΡ‚ ΡˆΡ‚Π°Ρ‚Π° ΠΈ Ρ†Π΅Π»ΠΈ. Если инвСстор ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Π΅Ρ‚ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, Π²Ρ‹ΠΏΡƒΡ‰Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π² Π΅Π³ΠΎ ΡˆΡ‚Π°Ρ‚Π΅, ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π½Π΅ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ΡΡ ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½Ρ‹ΠΌ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ ΡˆΡ‚Π°Ρ‚Π°. ΠœΡƒΠ½ΠΈ ΡΠ½ΠΈΠΆΠ°ΡŽΡ‚ риск Π΄Π΅Ρ„ΠΎΠ»Ρ‚Π° ΠΈ Π² ΠΏΠΎΡ€Ρ‚Ρ„Π΅Π»Π΅ часто ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΡΠΌΡΠ³Ρ‡ΠΈΡ‚ΡŒ влияниС Π²ΠΎΠ»Π°Ρ‚ΠΈΠ»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ²ΠΎΠ³ΠΎ Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ° .

Π’ΠΈΠΏΡ‹ Π½Π΅ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Ρ… Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ

БущСствуСт Π΄Π²Π° Ρ‚ΠΈΠΏΠ° Π½Π΅ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Ρ… Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ, классифицируСмых ΠΏΠΎ способу погашСния Π·Π°Π΅ΠΌΠ½Ρ‹Ρ… срСдств: ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ с ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΠΌ ΠΎΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎΠΌ (GO) ΠΈ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ.

ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, вСксСля, Π»ΠΈΠ·ΠΈΠ½Π³, ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, трасты ΠΈ страхованиС ΠΆΠΈΠ·Π½ΠΈ, Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ инвСстиционныС инструмСнты.

Π­ΠΌΠΈΡ‚Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ государствСнных ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ Π³Π°Ρ€Π°Π½Ρ‚ΠΈΡŽ, ΠΏΠΎΡΠΊΠΎΠ»ΡŒΠΊΡƒ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ²Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ€Π³Π°Π½ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ собираСт срСдства для погашСния Π»ΡŽΠ±Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π² ΠΏΠΎ облигациям GO. Π”ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Ρ‹, ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ ΠΎΡ‚ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ Π·Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ΅Π·Π΄, Π°Ρ€Π΅Π½Π΄Π½ΠΎΠΉ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ расходов Π½Π° инфраструктуру, Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‰Π°ΡŽΡ‚ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΈ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ ΠΈΡΠΊΠ»ΡŽΡ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ для погашСния ΠΎΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π² ΠΏΠΎ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½Ρ‹ΠΌ облигациям.

Π­ΠΌΠΈΡ‚Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ

Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠΉ Π½Π΅ платят ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π΄ΠΎ погашСния ΠΈΠ»ΠΈ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ ΠΏΠΎ фиксированной ΠΈΠ»ΠΈ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΌΠ΅Π½Π½ΠΎΠΉ ставкС. Π‘Ρ€ΠΎΠΊΠΈ погашСния Π²Π°Ρ€ΡŒΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ ΠΎΡ‚ Π½Π΅ΡΠΊΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΈΡ… мСсяцСв Π΄ΠΎ 30 Π»Π΅Ρ‚ ΠΈ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅. НСзависимоС Ρ€Π΅ΠΉΡ‚ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²ΠΎΠ΅ агСнтство опрСдСляСт Π²Π΅Ρ€ΠΎΡΡ‚Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ погашСния ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ ΠΈ, Π² ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΡ… цСлях, качСство ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ. ВрСмя основными Ρ€Π΅ΠΉΡ‚ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²Ρ‹ΠΌΠΈ агСнтствами ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ Π² БША ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Standard & Poor's,. Fitch ΠΈ Moody's.

ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΈ ΠΊΠΎΡ€ΠΏΠΎΡ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ

ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ относится ΠΊ нСкоммСрчСским организациям, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Π½Π΅ платят Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΈ. Π­Ρ‚ΠΈ ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½Ρ‹ ΠΏΠΎΠ΄Π°Ρ‚ΡŒ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π² Π‘Π»ΡƒΠΆΠ±Ρƒ Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½ΠΈΡ… Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ² (IRS),. ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Π²Ρ‹ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΈΡ‚ΡŒ. ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор, ΠΏΠΎ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½ΠΈΡŽ IRS, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ 1,7 ΠΌΠ»Π½ ΠΊΠΎΡ€ΠΏΠΎΡ€Π°Ρ†ΠΈΠΉ Π² Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Ρ… отраслях.

( Π‘Π»Π°Π³ΠΎΡ‚Π²ΠΎΡ€ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ взносы Π² ΠΊΠ²Π°Π»ΠΈΡ„ΠΈΡ†ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹Π΅ нСкоммСрчСскиС ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π½Π΅ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ.)

НиТняя линия

ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΎΡ‚Π½ΠΎΡΠΈΡ‚ΡŒΡΡ Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΊ Ρ€Ρ‹Π½ΠΎΡ‡Π½ΠΎΠΉ нишС, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‰Π΅ΠΉ инвСстиционныС инструмСнты, Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΊ нСкоммСрчСским организациям. Π§Ρ‚ΠΎ касаСтся ΠΏΠ΅Ρ€Π²ΠΎΠ³ΠΎ, этот сСктор Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π² сСбя мноТСство Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Ρ… Ρ‚ΠΈΠΏΠΎΠ² инвСстиций ΠΈ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π½Π°Π΄Π΅ΠΆΠ½ΠΎΠΉ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒΡŽ любого портфСля. Если Ρƒ вас Π΅ΡΡ‚ΡŒ вопросы, ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‚ΠΈΡ‚Π΅ΡΡŒ ΠΊ ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚Ρƒ ΠΏΠΎ инвСстициям ΠΈΠ»ΠΈ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΠΌΡƒ экспСрту.

ΠžΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΠΈ

  • ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСкторами ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π»ΠΈΠ±ΠΎ освобоТдСнныС ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² нСкоммСрчСскиС ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ, Π»ΠΈΠ±ΠΎ Ρ€Ρ‹Π½ΠΎΡ‡Π½Ρ‹Π΅ ниши, Π² ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ входят инвСстиционныС инструмСнты.

  • ΠœΡƒΠ½ΠΈ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΡƒΡŽ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ, Ρ‡Π΅ΠΌ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ.

  • ΠœΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΡΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΡƒΡŽ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ инвСстиционных инструмСнтов Π² Π±Π΅Π·Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΠΌ сСкторС.

ЧАБВО Π—ΠΠ”ΠΠ’ΠΠ•ΠœΠ«Π• Π’ΠžΠŸΠ ΠžΠ‘Π«

КакиС Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΉ относятся ΠΊ освобоТдСнному ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктору?

ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор состоит ΠΈΠ· нСкоммСрчСских ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΉ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Π½Π΅ платят Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΈ. По Π΄Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ IRS, Β«ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ, ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹Π΅ ΠΈ Π΄Π΅ΠΉΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ ΠΈΡΠΊΠ»ΡŽΡ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ для Ρ€Π΅Π»ΠΈΠ³ΠΈΠΎΠ·Π½Ρ‹Ρ…, Π±Π»Π°Π³ΠΎΡ‚Π²ΠΎΡ€ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ…, Π½Π°ΡƒΡ‡Π½Ρ‹Ρ… Ρ†Π΅Π»Π΅ΠΉ, тСстирования Π² цСлях общСствСнной бСзопасности, Π»ΠΈΡ‚Π΅Ρ€Π°Ρ‚ΡƒΡ€Π½Ρ‹Ρ…, ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠ²Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΈΠ»ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΡ… ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Ρ†Π΅Π»Π΅ΠΉ ΠΈ ΠΎΡ‚Π²Π΅Ρ‡Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠΌ трСбованиям, ΠΎΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π°ΡŽΡ‚ΡΡ ΠΎΡ‚ ΡƒΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² Π² соотвСтствии с Ρ€Π°Π·Π΄Π΅Π»ΠΎΠΌ 501 (c) Налогового кодСкса. 3)Β».

Какова Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ ΠΏΠΎ ΡΡ€Π°Π²Π½Π΅Π½ΠΈΡŽ с Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹ΠΌΠΈ облигациями?

ΠœΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΡƒΡŽ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈΠ·-Π·Π° ΠΈΡ… освобоТдСния ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ². И ΠΏΠΎ Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²Ρƒ ΠΈΠ· Π½ΠΈΡ… ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π½Π΅ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π΄ΠΎ погашСния, Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π½Π°Ρ‡ΠΈΡΠ»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΏΠΎ фиксированной, Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΏΠΎ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΌΠ΅Π½Π½ΠΎΠΉ ставкС. Π‘Ρ€ΠΎΠΊ погашСния ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π²Π°Ρ€ΡŒΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ ΠΎΡ‚ Π½Π΅ΡΠΊΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΈΡ… мСсяцСв Π΄ΠΎ 30 Π»Π΅Ρ‚ ΠΈ Π΄Π°ΠΆΠ΅ дольшС.

КакиС Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ инвСстиций входят Π² Π½Π΅ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹ΠΉ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ сСктор?

ΠžΡΠ²ΠΎΠ±ΠΎΠΆΠ΄Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ² сСктор Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π² сСбя ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΈΠΉ спСктр инвСстиций, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Ρ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, Π°Ρ€Π΅Π½Π΄Ρƒ, ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, страхованиС ΠΆΠΈΠ·Π½ΠΈ, распрСдСлСниС ΠΏΠΎ ΡΠ±Π΅Ρ€Π΅Π³Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ счСтам образования Coverdell , распрСдСлСния ΠΏΠΎ ΡΠ±Π΅Ρ€Π΅Π³Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ счСтам для Π·Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠ²ΡŒΡ (HSA) ΠΈ фиксированныС Π°Π½Π½ΡƒΠΈΡ‚Π΅Ρ‚Ρ‹. Однако Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΡƒΡŽ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ инвСстиций Π² этот сСктор ΡΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, ΠΈΠ»ΠΈ ΠΌΡƒΠ½ΠΈ. Они Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π°ΠΈΠ±ΠΎΠ»Π΅Π΅ извСстными инвСстициями, освобоТдСнными ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ². Π¨Ρ‚Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΈ насСлСнныС ΠΏΡƒΠ½ΠΊΡ‚Ρ‹, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΡΠΎΠ±ΠΈΡ€Π°ΡŽΡ‚ дСньги Π½Π° дорогостоящиС общСствСнныС ΠΏΡ€ΠΎΠ΅ΠΊΡ‚Ρ‹, Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠ΅ ΠΊΠ°ΠΊ ΡΡ‚Ρ€ΠΎΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎ Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠ³, школ ΠΈ Π±ΠΎΠ»ΡŒΠ½ΠΈΡ†, ΠΏΠΎΠ»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π° ΠΌΡƒΠ½ΠΈΡ†ΠΈΠΏΠ°Π»ΠΈΡ‚Π΅Ρ‚Ρ‹ Π² ΠΈΡ… финансировании. Π­Ρ‚ΠΈ инвСстиции освобоТдСны ΠΎΡ‚ Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ², ΠΏΠΎΡΠΊΠΎΠ»ΡŒΠΊΡƒ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎ БША Π·Π°ΠΏΡ€Π΅Ρ‰Π°Π΅Ρ‚ Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΌΡƒ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Ρƒ ΠΎΠ±Π»Π°Π³Π°Ρ‚ΡŒ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠΌ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ мСстными государствСнными ΠΎΡ€Π³Π°Π½Π°ΠΌΠΈ ΠΈ ΠΎΡ€Π³Π°Π½Π°ΠΌΠΈ власти ΡˆΡ‚Π°Ρ‚ΠΎΠ².