Investeringskonsult

Vad är en investeringskonsult?

En investeringskonsult är en finansiell expert som förser investerare med investeringsprodukter, rådgivning och/eller planering. Investeringskonsulter gör ett djupgående arbete med att formulera investeringsstrategier för kunder, hjälpa dem att uppfylla sina behov och nå sina finansiella mål. Många finansiella rådgivare och finansiella planerare skulle betraktas som investeringskonsulter.

Investeringskonsulter har erfarenhet av många olika aspekter av finansvärlden och kan arbeta självständigt för en bank eller ett värdepappersföretag. De är vanligtvis utbildade inom ett finansiellt område, har erfarenhet av finansbranschen och har licens att arbeta.

Förstå investeringskonsulter

En investeringskonsult arbetar med kunder för att utforma en investeringsstrategi. Kunder kan vara privatpersoner eller företag – små företag till större företag. Investeringskonsulten ansvarar för att se över kundens ekonomiska situation och formulera en plan för att nå deras mål. I deras uppgifter ingår att aktivt övervaka kundens investeringar och arbeta med dem när deras finansiella mål förändras över tiden. På grund av deras arbetes natur utvecklar många investeringskonsulter långsiktiga arbetsrelationer med sina kunder.

Dessa finansexperter arbetar i olika miljöer, inklusive banker, kapitalförvaltningsföretag och privata investeringsbolag, eller arbetar självständigt. De tillhandahåller en viktig tjänst till sina kunder, hjälper dem att organisera sin ekonomi och förbättra sin

ekonomisk situation.

Många investeringskonsulter har erfarenhet av skatte- och fastighetsplanering,. tillgångsallokering, riskhantering,. utbildningssparande och pensionsplanering.

Erfarenhet och lön för investeringskonsulter

Att bli investeringskonsult kräver högskoleexamen och arbetslivserfarenhet. Några av de kritiska färdigheter en investeringskonsult behöver är problemlösning, matematisk förmåga och att kommunicera tydligt och effektivt. Den sista färdigheten är viktig eftersom konsulter kan behöva förklara komplexa finansiella idéer för sina kunder och vara objektiva inför känslor.

Investeringskonsulter erhåller ersättning genom att ta ut avgifter och/eller provision och kan även få en fastställd lön. PayScale rapporterade att den genomsnittliga årliga grundlönen för en investeringskonsult var $73 057.

Den närmaste sysselsättningen för en investeringskonsult under US Bureau of Labor Statistics (BLS) är en personlig finansiell rådgivare. Medianlönen för en personlig finansiell rådgivare 2020 var 42,95 USD per timme eller 89 330 USD per år. Arbetsmarknaden för personliga finansiella rådgivare förväntas växa med 5 % från 2020 till 2030.

Innan du anlitar en investeringskonsult, fråga om deras avgifter och avgiftsstruktur och om de får några provisioner.

Typer av investeringskonsulter

Investeringskonsulter kan delas in i fyra huvudkategorier:

Registrerade representanter

Dessa är investeringskonsulter, inklusive aktiemäklare och bankrepresentanter, som får en provision för att sälja investerings- och försäkringsprodukter. De arbetar för så kallade säljsideföretag – finansiella organisationer som skapar, marknadsför och säljer finansiella instrument. Registrerade representanter har vanligtvis en serie 6- eller serie 7 -licens.

Finansiella planerare

Investeringskonsulter som hanterar sina kunders privatekonomi kallas finansiella planerare. De kan utveckla en ekonomisk plan för att hjälpa en kund att hantera studieavgifter. Kvalificerade finansplanerare har en certifierad finansiell planering ( CFP), auktoriserad revisor (CPA) eller personlig finansspecialist (PFS).

Finansiella rådgivare

Dessa investeringskonsulter ger generell och personlig finansiell rådgivning. Deras ersättning är baserad på avgifter och de har vanligtvis en serie 65- eller serie 66-licens.

Pengaförvaltare

Investeringskonsulter som fattar investeringsbeslut på uppdrag av en kund kallas pengaförvaltare. Pengaförvaltare arbetar för företag på köpsidan som kapitalförvaltningsföretag, fondförvaltare eller hedgefonder.

Kvalifikationer för investeringskonsulter

Investeringskonsulter har vanligtvis en kandidat- eller doktorsexamen i en finansrelaterad disciplin som redovisning, affärer eller ekonomi. Även om det inte är ett krav, kan de också genomföra kurser i investeringar, skatter, riskhantering och fastighetsplanering. Dessutom kan investeringskonsulter söka professionella meriter som den chartrade finansanalytikern (CFA) eller certifierad finansiell planerare.

Investeringskonsulter måste, som alltid, vara licensierade för att arbeta i USA, innan de arbetar med en investeringskonsult, kontrollera om deras licens är uppdaterad och granska deras meriter innan de anställer en.

I USA är de flesta investeringskonsulter licensierade av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), en oberoende tillsynsmyndighet. Securities and Exchange Commission (SEC) övervakar investeringskonsulternas verksamhet från regeringsnivå.

Att välja en investeringskonsult

Undersök en investeringskonsults bakgrund innan du anlitar deras tjänster. Granska deras efterlevnadsregister och kontrollera om det finns allvarliga överträdelser. Kontrollera till exempel om de har undersökts för insiderhandel. Det är också klokt att kontrollera deras förtroendestatus och brottsregister .

Kontrollera en investeringskonsults certifieringar för att säkerställa att de har rätt licenser. Bedöm deras utbildning och föreningsmedlemskap för att avgöra om de har nödvändig erfarenhet och expertis. Innan du väljer en investeringskonsult är det alltid en bra idé att organisera ett personligt möte för att avgöra om de förstår dina ekonomiska mål och är tillgängliga.

Höjdpunkter

• Professionella investeringskonsulter måste också ha behörighet att ge råd till kunder.

– Arbetsmarknaden för personliga ekonomiska konsulter är redo att växa under det kommande decenniet (2020-2030).

• En investeringskonsult hjälper kunder att formulera och införa investeringsstrategier samt att konstruera och underhålla sina portföljer.

– Att bli investeringskonsult kräver vanligtvis en högskoleexamen och viss arbetslivserfarenhet.

– Precis som med andra finansiella rådgivare övervakar investeringskonsulter aktivt sina kunders investeringar och arbetar med dem när deras finansiella mål förändras över tiden för att anpassa sina innehav.

Vanliga frågor

Anses en investeringskonsult vara ett bra jobb?

Vad som anses vara ett bra jobb kommer att variera beroende på individ, men en investeringskonsulttjänst ger många fördelar som många jobb inte gör. En investeringskonsult kommer med arbetstillfredsställelsen att hjälpa andra att nå sina ekonomiska mål. Lönepotentialen är mycket hög och ofta utan tak beroende på hur mycket affärer man gör. Tiderna kan vara flexibla beroende på hur en investeringskonsult skulle vilja strukturera sin dag, vilket skulle innefatta att träffa kunder och göra investeringsplaner och val.

Hur blir jag investeringskonsult?

De flesta institutioner kräver att en individ har en kandidatexamen för en position som investeringskonsult. Föredragna koncentrationer inkluderar företag och finans, men det är inte nödvändigtvis nödvändigt. Många investeringskonsulter har en magisterexamen, vanligtvis en MBA. Investeringskonsulter måste inneha licenser för serie 7 och serie 63, vilket innebär att de klarar dessa prov. För en nybörjartjänst krävs inte mycket erfarenhet; men för att ta sig upp på företagsstegen måste individer ha betydande erfarenhet på jobbet.

Hur mycket tjänar en investeringskonsult?

Investeringskonsulter får sina intäkter genom att ta ut avgifter och/eller provision, och vissa tjänar också en grundlön. Enligt PayScale är den genomsnittliga årliga grundlönen för en investeringskonsult $73 057.