Portfolio Ditakrifkan

Apakah Portfolio Ditakrifkan?

Portfolio yang ditakrifkan ialah amanah pelaburan yang melabur dalam set bon, saham atau kedua-duanya yang telah ditetapkan yang telah dipilih oleh syarikat dana. Sama seperti beberapa kelas dana bersama,. amanah adalah tertutup dan tidak diuruskan secara aktif. Seperti dana bersama, dana tertutup ialah dana pelaburan terkumpul yang mempunyai pengurus yang mengawasi portfolio. Ia menaikkan jumlah modal tetap melalui tawaran awam permulaan (IPO). Dana itu kemudiannya distrukturkan, disenaraikan dan didagangkan seperti saham di bursa saham.

Memahami Portfolio Ditetapkan

Seperti jenis portfolio lain,. portfolio yang ditakrifkan ialah koleksi aset kewangan seperti saham, bon, komoditi, mata wang, kesetaraan tunai dan rakan sejawat dana mereka, termasuk dana bersama, dagangan bursa dan tertutup.

Dalam portfolio yang ditentukan, sekuriti adalah tetap, dan unit hanya boleh dijual selepas selesai fasa pembelian awal. Unit-unit ini cenderung mempunyai jangka hayat yang ditentukan, selepas itu ia dibubarkan,. dan hasilnya dikembalikan kepada pelabur. Portfolio yang ditentukan boleh berdagang pada harga yang berbeza semasa hari dagangan.

Bekalan dan permintaan menentukan harga unit dalam portfolio yang ditentukan, yang boleh membawa kepada percanggahan harga daripada nilai bersih aset asasnya. Dana bersama boleh menjadi tidak selari dengan nilai aset bersihnya tetapi hanya berharga sekali sehari pada nilai aset bersih pada penutupan dagangan. Saham saham daripada portfolio dijual kepada pelabur mengikut unit.

Portfolio Ditakrifkan dan Toleransi Risiko

Portfolio pelaburan dibahagikan kepada segmen dengan saiz yang berbeza-beza, mewakili pelbagai kelas dan jenis pelaburan yang ditetapkan untuk mencapai peruntukan portfolio pulangan risiko yang sesuai. Banyak jenis sekuriti yang berbeza boleh digunakan untuk membina portfolio terpelbagai, tetapi saham, bon dan tunai biasanya dianggap sebagai blok binaan teras portfolio.

Pelabur yang paling bijak membina portfolio pelaburan yang selaras dengan toleransi risiko dan objektif mereka. Toleransi risiko boleh ditakrifkan sebagai tahap kebolehubahan dalam pulangan pelaburan yang pelabur sanggup terima, terutamanya apabila pasaran berubah lebih rendah.

Pertimbangan Khas

Toleransi risiko adalah salah satu pertimbangan yang paling penting apabila menentukan cara untuk melabur. Pelabur harus mempunyai pemahaman yang realistik tentang keupayaan dan kesanggupan mereka untuk mencerna pergerakan besar dalam nilai pelaburan mereka. Jika pelabur mengambil terlalu banyak risiko,. mereka mungkin lebih cenderung untuk menjual di tengah kemelesetan pasaran dan terlepas pemulihan pasaran.

Sorotan

Walaupun pelbagai jenis sekuriti boleh digunakan untuk membina portfolio terpelbagai, saham, bon dan tunai adalah komponen utama.
Pelaburan amanah adalah tertutup dan tidak diuruskan secara aktif, sama seperti dana bersama tertentu.
Dengan portfolio yang ditentukan, sekuriti adalah tetap, dan unit hanya boleh dijual selepas selesai fasa pembelian awal.
Oleh kerana unit mempunyai jangka hayat tertentu, apabila hayat tersebut telah tamat, unit tersebut dibubarkan dan hasil dibayar kepada pelabur.
Portfolio yang ditentukan, atau amanah pelaburan, ialah kumpulan bon, saham atau gabungan kedua-duanya yang telah ditentukan, yang telah dipilih oleh amanah.