Naluri Kawanan

Apakah Naluri Kawanan?

Istilah naluri kumpulan merujuk kepada fenomena di mana orang menyertai kumpulan dan mengikuti tindakan orang lain dengan andaian bahawa individu lain telah melakukan penyelidikan mereka. Naluri kumpulan adalah perkara biasa dalam semua aspek masyarakat, malah dalam sektor kewangan,. di mana pelabur mengikuti apa yang mereka rasa sedang dilakukan oleh pelabur lain, dan bukannya bergantung pada analisis mereka sendiri.

Dalam erti kata lain, pelabur yang mempamerkan naluri kumpulan biasanya tertarik kepada pelaburan yang sama atau serupa dengan yang lain. Naluri kumpulan pada skala boleh mencipta buih aset atau ranap pasaran melalui pembelian panik dan jualan panik.

Memahami Naluri Kumpulan

Naluri kumpulan ialah tingkah laku di mana orang cenderung untuk bertindak balas terhadap tindakan orang lain dan mengikut arahan mereka. Ini adalah serupa dengan cara haiwan bertindak balas dalam kumpulan apabila mereka merempuh secara serentak untuk mengelakkan bahaya—yang dilihat atau sebaliknya. Naluri kumpulan atau tingkah laku kumpulan dibezakan oleh kekurangan membuat keputusan atau introspeksi individu, menyebabkan mereka yang terlibat berfikir dan berkelakuan sama dengan orang lain di sekeliling mereka.

Manusia terdedah kepada mentaliti kumpulan, mematuhi aktiviti dan arahan orang lain dalam pelbagai cara, daripada cara kita membeli-belah kepada cara kita melabur. Ketakutan kehilangan idea pelaburan yang menguntungkan sering menjadi daya penggerak di sebalik naluri kumpulan, terutamanya selepas berita baik atau selepas penganalisis mengeluarkan nota penyelidikan. Tetapi ini boleh menjadi kesilapan.

Naluri kumpulan, juga dikenali sebagai penggembalaan, mempunyai sejarah memulakan perhimpunan pasaran yang besar dan tidak berasas dan penjualan yang selalunya berdasarkan kekurangan sokongan asas untuk mewajarkan sama ada. Naluri kumpulan ialah pemacu penting buih aset (dan ranap pasaran ) dalam pasaran kewangan. Gelembung dotcom pada akhir 1990-an dan awal 2000-an adalah contoh utama kesan naluri kumpulan dalam pertumbuhan dan pecahan gelembung industri itu.

Kerana jenis tingkah laku ini adalah naluri, mereka yang tidak tunduk kepadanya selalunya boleh berasa tertekan atau takut. Jika orang ramai biasanya menuju ke satu arah, seseorang individu mungkin merasakan mereka salah dengan pergi ke arah yang bertentangan. Atau mereka mungkin takut untuk dipilih kerana tidak mengikuti kereta muzik.

Bekerjasama dengan profesional kewangan boleh membantu anda mengekang naluri kumpulan anda supaya anda boleh membuat keputusan kewangan yang baik.

Fitrah Manusia Mengikut Orang Ramai

Kita semua menghargai keperibadian kita dan menegaskan bahawa kita bertanggungjawab untuk kebajikan kita sendiri dengan membuat keputusan berdasarkan keperluan dan kehendak kita sendiri. Tetapi adalah lumrah bagi manusia untuk merasa seolah-olah mereka sebahagian daripada komuniti orang yang mempunyai norma budaya dan sosioekonomi yang dikongsi. Oleh itu, ia tidak sepatutnya mengejutkan apabila mendapati bahawa ia hanya sebahagian daripada sifat manusia untuk mengikuti orang ramai.

Pelabur boleh didorong untuk mengikuti kumpulan itu, sama ada melalui pembelian di bahagian atas rali pasaran atau melompat dari kapal dalam penjualan pasaran. Teori kewangan tingkah laku mengaitkan kelakuan ini kepada kecenderungan semula jadi manusia untuk dipengaruhi oleh pengaruh masyarakat yang mencetuskan ketakutan untuk bersendirian atau ketakutan untuk terlepas.

Satu lagi daya pendorong di sebalik tingkah laku orang ramai ialah kecenderungan kita untuk mencari kepimpinan dalam bentuk keseimbangan pendapat orang ramai (kita berpendapat bahawa majoriti mesti betul) atau dalam bentuk beberapa individu penting yang seolah-olah memandu tingkah laku orang ramai. berdasarkan keupayaan luar biasa mereka untuk meramalkan masa depan.

Dalam masa ketidakpastian, kami mencari pemimpin yang kuat untuk membimbing tingkah laku kami dan memberikan contoh untuk diikuti. Guru pasaran yang kelihatan serba tahu hanyalah satu contoh jenis individu yang berpura-pura berdiri sebagai ketua orang ramai yang tahu segala-galanya, tetapi muka depannya adalah yang pertama runtuh apabila arus mania akhirnya bertukar.

Jangan jadi lemming. Pelabur yang tidak berpengetahuan yang mempamerkan mentaliti kumpulan dan melabur tanpa melakukan penyelidikan sendiri sering kehilangan wang.

Penggembalaan dan Buih Pelaburan

Gelembung pelaburan berlaku apabila gelagat pasaran yang meriah mendorong peningkatan pesat dalam harga aset melebihi dan melebihi nilai intrinsiknya. Gelembung terus melambung sehingga harga aset mencapai tahap melebihi rasional asas dan ekonomi.

Pada peringkat ini dalam kewujudan gelembung, peningkatan selanjutnya dalam kos aset selalunya bergantung semata-mata kepada pelabur yang terus membeli pada harga tertinggi. Apabila pelabur tidak lagi bersedia untuk membeli pada tahap harga itu, gelembung mula runtuh. Dalam pasaran spekulatif,. letusan itu boleh mencetuskan kesan akibat yang meluas.

Sesetengah buih berlaku secara organik, didorong oleh pelabur yang diatasi dengan keyakinan tentang kenaikan harga keselamatan dan ketakutan untuk ketinggalan apabila yang lain menyedari keuntungan yang ketara. Spekulator tertarik untuk melabur, dan dengan itu menyebabkan harga keselamatan dan volum dagangan meningkat lebih tinggi.

Keseronokan yang tidak rasional terhadap saham dotcom pada akhir 1990-an didorong oleh wang murah, modal mudah, terlalu yakin pasaran dan spekulasi yang berlebihan. Tidak kira bagi pelabur bahawa banyak dotcom tidak menjana pendapatan, apalagi keuntungan. Naluri pengembala pelabur membuatkan mereka bimbang untuk meneruskan tawaran awam permulaan (IPO) seterusnya sambil mengabaikan sepenuhnya asas tradisional pelaburan. Sama seperti pasaran memuncak, modal pelaburan mula kering, yang membawa kepada pecah gelembung dan kerugian pelaburan yang curam.

Cara Mengelak Naluri Kawanan

Penggembalaan mungkin naluri tetapi ada cara untuk anda mengelak daripada mengikuti orang ramai, terutamanya jika anda fikir anda akan membuat kesilapan dengan berbuat demikian. Ia memerlukan beberapa disiplin dan beberapa pertimbangan. Cuba ikuti beberapa cadangan ini:

Berhenti melihat orang lain untuk membuat kajian dan ambil langkah untuk mengkaji fakta sendiri
Lakukan usaha wajar anda dan kemudian kembangkan pendapat anda sendiri dan keputusan muktamad anda
Tanya soalan tentang cara dan sebab orang mengambil tindakan tertentu dan membuat keputusan anda sendiri
Tangguhkan membuat keputusan jika anda terganggu, sama ada kerana tekanan atau sebarang faktor luaran yang lain
Ambil inisiatif, berani, dan jangan takut untuk menonjol daripada orang ramai

Soalan Lazim Mentaliti Kumpulan

Apakah Beberapa Potensi Bahaya Mentaliti Kumpulan dalam Pasaran?

Menggembala atau mengikuti orang ramai boleh menyebabkan aliran menguatkan asas yang melampaui asas. Apabila orang ramai melabur dalam pelaburan kerana takut terlepas, atau kerana mereka telah mendengar sesuatu yang positif tetapi sebenarnya tidak melakukan usaha wajar mereka sendiri,. harga boleh meroket. Keseronokan yang tidak rasional ini boleh menyebabkan buih aset tidak stabil yang akhirnya muncul.

Sebaliknya, penjualan boleh bertukar menjadi ranap pasaran apabila orang ramai berbondong-bondong untuk menjual tanpa sebab lain daripada yang lain berbuat demikian, yang boleh bertukar menjadi jualan panik.

Apakah Beberapa Positif Mentaliti Kumpulan dalam Pasaran?

Tingkah laku penggembalaan boleh mempunyai beberapa faedah. Ia membolehkan pelabur baru atau tidak berpengetahuan mendapat manfaat daripada usaha wajar dan penyelidikan orang lain. Pelaburan indeks pasif , sebagai contoh, ialah strategi jenis penggembalaan yang bergantung pada hanya padanan prestasi pasaran yang lebih luas.

Naluri kumpulan juga boleh membiarkan peniaga baru mengurangkan kerugian mereka lebih awal kerana selalunya lebih baik untuk menjual bersama orang ramai daripada mengambil risiko menjadi pemegang beg.

Di luar Pelaburan, Apakah Beberapa Contoh Lain Mentaliti Kumpulan?

Naluri kumpulan muncul dalam beberapa konteks dan sepanjang sejarah manusia. Selain daripada pelbagai buih aset dan mania, penggembalaan boleh membantu menjelaskan tingkah laku perusuh atau rusuhan, trend, teori konspirasi, khayalan besar-besaran, gerakan politik dan sosial, peminat sukan, dan banyak lagi. Sebagai contoh, orang ramai mungkin tergesa-gesa keluar untuk membeli telefon pintar terbaharu kerana popularitinya dengan pengguna lain.

Bagaimanakah Seseorang Boleh Mengelakkan Kejatuhan Mangsa kepada Mentaliti Kumpulan?

Cara yang baik untuk mengelakkan perkara ini adalah dengan membuat keputusan pelaburan yang berdasarkan kriteria yang kukuh, objektif dan tidak membiarkan emosi mengambil alih. Satu lagi cara ialah menggunakan strategi kontrarian, di mana anda membeli apabila orang lain panik, mengambil aset semasa mereka dijual, dan menjual apabila euforia membawa kepada buih.

Pada penghujung hari, adalah lumrah manusia untuk menjadi sebahagian daripada orang ramai, jadi sukar untuk menahan keinginan untuk menyimpang daripada rancangan anda. Pelaburan pasif dan penasihat robo menyediakan cara yang baik untuk menjauhkan anda daripada pelaburan anda.

Sorotan

Penggembalaan berlaku dalam kewangan apabila pelabur mengikuti orang ramai dan bukannya analisis mereka sendiri.
Naluri kumpulan ialah tingkah laku di mana orang menyertai kumpulan dan mengikuti tindakan orang lain.
Orang ramai boleh mengelakkan penggembalaan dengan melakukan penyelidikan sendiri, membuat keputusan sendiri dan mengambil risiko.
Ia mempunyai sejarah memulakan perhimpunan pasaran yang besar dan tidak berasas dan penjualan yang selalunya berdasarkan kekurangan sokongan asas untuk mewajarkan sama ada.
Gelembung dotcom pada akhir 1990-an dan awal 2000-an adalah contoh utama kesan naluri kumpulan.