Darlehen ohne Anmeldung

Was ist ein Darlehen ohne Anmeldung?

Der Begriff Non-Notification-Darlehen bezieht sich auf ein Full-Recourse- Darlehen, das durch die Forderungen eines Unternehmens (AR) verbrieft wird. Einfach ausgedrückt handelt es sich um eine Finanzierungsmethode, bei der ein Unternehmen sein AR-Portfolio an eine andere Partei verkauft. Darlehen ohne Anmeldung sind eine Art des Rechnungs-Factorings, das für Business-to-Business-Unternehmen (B2B) eine gängige Methode ist, um eine Finanzierung zu erhalten. Ausstehende Rechnungen werden für einen Prozentsatz ihres Wertes an ein Factoring-Unternehmen verkauft, wodurch das kreditnehmende Unternehmen eine Liquiditätsquelle erhält, um einen effizienten Cashflow aufrechtzuerhalten.

Wie Kredite ohne Benachrichtigung funktionieren

Factoring ist eine Methode, die von Unternehmen verwendet wird, um sofort Kapital und Finanzierung zu erhalten, um ihren kurzfristigen Bedarf zu decken, ohne sich an einen traditionellen Kreditgeber wie eine Bank oder ein Finanzinstitut wenden zu müssen. Der Betrag, den sie erhalten, basiert vollständig auf dem Wert der Forderungen eines Unternehmens, die den Gesamtbetrag darstellen, den ein Unternehmen von seinen Kunden schuldet.

Nichtanzeigedarlehen sind eine Form des Factorings . Sie werden gemeinhin auch als Forderungsfinanzierung bezeichnet. An diesen Arten von Darlehen sind im Allgemeinen drei verschiedene Parteien beteiligt. Zu diesen Entitäten gehören:

• das entleihende Unternehmen

• das Unternehmen, das das Portfolio kauft (als Faktor bezeichnet)

• die Kunden des ursprünglichen Unternehmens

Das kreditnehmende Unternehmen erhält vom Kreditgeber Bargeld. Im Gegensatz zu anderen Formen des Factorings behält das kreditnehmende Unternehmen die Beziehung zu seinen Kunden. Das bedeutet, dass sie weiterhin von ihren Schuldnern eintreibt. Der Factor wiederum erhält einen Teil des von den Kunden des Kreditnehmers gezahlten Geldes. Der Kreditgeber erhält außerdem eine Gebühr , um ihn für das Ausfallrisiko zu entschädigen, das entsteht, wenn Kunden ihre Rechnungen nicht bezahlen. Die Höhe der Gebühr hängt vom Grad des Ausfalls ab – je höher das Ausfallrisiko, desto höher die Gebühr. Eine geringere Ausfallwahrscheinlichkeit führt zu einer geringeren Gebühr, die an den Faktor gezahlt wird.

Kredite ohne Anmeldung sind im B2B-Bereich am weitesten verbreitet, da Factoring-Unternehmen Kredite nur auf Rechnungen gewähren, die an Firmenkunden ausgestellt wurden. Die meisten Factoring-Unternehmen verlangen, dass Kreditnehmer jährliche Mindesteinnahmen nachweisen , einen Jahresvertrag unterzeichnen und monatliche Mindestzahlungen leisten.

Geschäftsbanken und Finanzunternehmen können Kredite ohne Anzeige attraktiv finden, da sie kein Kreditrisiko für die verkauften oder abgetretenen Forderungen übernehmen.

Besondere Überlegungen

Geschäftsbanken und Finanzunternehmen sind die Hauptgeber von Krediten ohne Anmeldung. Aber das Internet ermöglicht es modernen Factoring-Unternehmen, mehr Unternehmen eine breitere Palette von Krediten ohne Anmeldung anzubieten, mit geringeren Einnahmenanforderungen und weniger strengen Beschränkungen. Kredite ohne Benachrichtigung wurden auch an bestimmte Branchen angepasst, darunter Bauwesen, Immobilien,. die medizinische Industrie und LKW-Transporte.

Historie von Krediten ohne Benachrichtigung

englische Gewohnheitsrecht hielt traditionell fest, dass Darlehen ohne Notifizierung ungültig waren. Dies galt in den Vereinigten Staaten bis Mitte des 20. Jahrhunderts. Zu diesem Zeitpunkt wurde Factoring zu einer vorherrschenden Finanzierungsform für die Textilindustrie, ein schnell wachsendes Geschäft, dessen Finanzierungsbedarf möglicherweise kleinere Banken im US-Bankensystem belastet hat. Bis 1949 legalisierten die meisten US-Bundesstaaten Kredite ohne Anmeldung.

Banken und andere Finanzunternehmen begannen im frühen 20. Jahrhundert, den Service für Geschäftskunden anzubieten, weil die Federal Reserve keine durch AR gedeckten Schuldverschreibungen kaufte. Nichtanzeigedarlehen können für eine Finanzierungsgesellschaft attraktiv sein, da sie kein Kreditrisiko auf die verkauften oder abgetretenen Forderungen übernehmen.

Höhepunkte

• Offene Rechnungen werden zu einem Prozentsatz ihres Wertes an ein Factoring-Unternehmen verkauft.

• Factoring verschafft dem kreditnehmenden Unternehmen sofortigen Zugang zu Bargeld, um einen effizienten Cashflow aufrechtzuerhalten.

• Ein Non-Notification-Darlehen bezieht sich auf ein Full-Recourse-Darlehen, das durch die Forderungen eines Unternehmens verbrieft wird.

• Diese Art der Finanzierung ist in Business-to-Business-Unternehmensumgebungen üblich.

• Factors erhalten auch eine Gebühr, die auf dem Ausfallrisiko im Zusammenhang mit der Rechnungsrückzahlung durch die Kunden des Verkäufers basiert.