リスクアセスメント
##リスクアセスメントとは何ですか？
リスク評価は、資産、ローン、または投資の損失の可能性を判断するために多くの業界で使用される一般的な用語です。リスクの評価は、特定の投資がどれほど価値があるか、およびリスクを軽減するための最良のプロセスを決定するために不可欠です。これは、リスクプロファイルと比較して上向きの報酬を示します。リスク評価は、潜在的なリスクに見合う投資とみなすために投資家が獲得する必要のある収益率を決定するために重要です。
##リスク評価を理解する
リスク評価により、企業、政府、および投資家は、有害事象がビジネス、経済、プロジェクト、または投資に悪影響を与える可能性を評価できます。リスク分析は、投資家が潜在的な投資機会のリスクを評価するために使用できるさまざまなアプローチを提供します。投資家が投資を評価するときに適用できるリスク分析には、定量分析と定性分析の2種類があります。
＃＃＃ 定量分析
リスクの定量分析は、ユーザーがリスクに数値を割り当てることを可能にするリスクモデルとシミュレーションの構築に焦点を当てています。定量的リスク分析の例は、モンテカルロシミュレーションです。この方法は、金融、工学、科学などのさまざまな分野で使用でき、数学モデルを介して多くの変数を実行し、さまざまな可能な結果を発見します。
＃＃＃ 定性分析
の定性的分析は、数値的または数学的分析に依存しない分析方法です。代わりに、人の主観的な判断と経験を使用して、特定のシナリオのリスクの理論モデルを構築します。企業の定性分析には、企業の経営陣、ベンダーとの関係、および企業に対する一般の認識の評価が含まれる場合があります。
投資家は、定性的および定量的分析を相互に組み合わせて使用して、投資としての企業の可能性をより明確に把握することがよくあります。
###その他のリスク評価方法
正式なリスク評価手法の別の例には、ポートフォリオマネージャーが大きな損失を被る可能性を減らすために使用する条件付きリスク価値（CVaR）が含まれます。住宅ローンの貸し手は、融資対価値の比率を使用して、融資資金のリスクを評価します。貸し手はまた、借り手の信用力を判断するために信用分析を使用します。
##投資のリスク評価
機関投資と個人投資の両方で、予想されるリスクがあります。これは、株式、債券、投資信託、上場投資信託（ETF）などの非保証型投資に特に当てはまります。
標準偏差は、投資のボラティリティを測定するために投資の年間収益率に適用される測定値です。ほとんどの場合、ボラティリティの高い投資はリスクの高い投資を示します。複数の株式を決定する場合、投資家は投資決定を行う前に各株式の標準偏差を比較することがよくあります。
ただし、株式の過去のボラティリティ（またはその欠如）は将来のリターンを予測しないことに注意することが重要です。以前に低ボラティリティを経験した投資は、特に急速に変化する市況の間に急激な変動を経験する可能性があります。
##貸付のリスク評価
与信枠、および住宅ローンの貸し手も、信用調査と呼ばれるリスク評価を実施します。たとえば、クレジットスコアが600未満の借り手は、スコアが低いほど信用慣行が不十分であることを示しているため、貸し手は借り手を承認しないのが一般的です。借り手の貸し手の信用分析は、利用可能な資産、担保、収入、または手元の現金などの他の要因を考慮する場合があります。
##ビジネスのリスク評価
ビジネスリスクは膨大であり、業界によって異なります。このようなリスクには、市場に参入する新しい競合他社が含まれます。従業員の盗難;データ侵害;製品のリコール。運用上、戦略上および財務上のリスク。と自然災害のリスク。
すべての企業は、現在のリスクレベルを評価し、最悪のリスクを軽減するための手順を実施するためのリスク管理プロセスを実施する必要があります。効果的なリスク管理戦略は、成長を妨げることなく潜在的なリスクから会社を保護することの間のバランスを見つけることを目指しています。投資家は、優れたリスク管理の歴史を持つ企業に投資することを好みます。
##ハイライト
-企業、政府、および投資家は、新しいプロジェクト、ビジネス、または投資に着手する前にリスク評価を実施します。
-リスク評価は、資産、ローン、または投資の損失につながる可能性のある潜在的なイベントを分析するプロセスです。
-定性的リスク分析は、特定のシナリオのリスクの理論モデルを構築するために、個人の主観的な判断に依存しています。
-株式の過去のボラティリティは将来のリターンを保証するものではありませんが、一般的に、ボラティリティの高い投資はリスクの高い投資を示します。
-定量的リスク分析では、数学モデルとシミュレーションを使用して、リスクに数値を割り当てます。
